Финансовый директор и руководитель департамента торговых операций ICB Fund Чэнь Лиминь объяснил, как обезопасить себя от мошенников.
С ростом популярности криптовалют растет и количество мошенников: от печально известных создателей Finiko до подозрительных монет. Мы поговорили с финансовым директором и руководителем департамента торговых операций ICB Fund Чэнь Лиминьем, чтобы узнать, в чем особенности скама в криптоиндустрии и как уберечь себя от него.
Отличается ли обычный скам от скама в криптовалюте?
Если говорить коротко, то практически не отличается.
Понятие скам, афера, мошенничество или в узком понимании финансовая пирамида, вошло в обиход вместе с распространением в интернете инвестиционных проектов, завлекающих доверчивых граждан обещанием высоких процентов. Хотя этот термин уместен и в отношении нашумевших в прошлом пирамид МММ, Хопер-Инвест, Властелины и других, которые работали по той же схеме многоуровневого маркетинга (МЛМ) и выплачивали прибыль инвесторам за счет средств новых вкладчиков, но без использования современных каналов коммуникации.
Популяризация криптовалют, отсутствие четкой нормативно-правовой базы и реальные истории сколотивших состояние на удачных инвестициях в цифровые активы инвесторов стали хорошей рекламой для новой схемы, которую не могли не освоить злоумышленники. В этом отношении «криптоскам» отличается от традиционного лишь предполагаемой сферой применения, куда направляются средства «клиентов».
В остальном это все то же предложение «сказочных» процентов и последующее закрытие проекта с исчезновением его основателей без возврата вложенных средств вкладчикам. Последние российские примеры: Finiko и Cashberry возникли как раз на идеи эксплуатации стремления граждан разбогатеть на росте стоимости криптовалют.
По вашему, можно ли выделить какие-то виды криптомошенничества?
В криптовалютной сфере скам может принимать формы различных сервисов по торговле и сбережению цифровых активов, в первую как за счет «уникальных» алгоритмов, так и продажи сигналов «магических индикаторов». Не гнушаются мошенники и предложением «инвестиционных советов опытных управляющих», рекламой различных курсов, обучающих премудростям работы именно с цифровыми активами. Известны случаи рекламы фейковых майнинг-пулов, биткоин-бирж, кошельков, казино, интернет-магазинов, в том числе «копии» существующих проектов.
Технически подкованные злоумышленники породили целую плеяду мимикрирующих под известные проекты клонов, а также якобы запущенных знаменитостями токенов. В соцсетях получили распространения фейковые раздачи криптовалют на взломанных либо неофициальных каналах селебрити, что даже послужило причиной предъявления исков к администрации платформ. С развитием децентрализованных финансов распространились схемы и в этом секторе. Не только хакеры, но и основатели проектов стали намеренно создавать эксплойты для вывода средств клиентов или же завлекать инвесторов в пулы с токенами с нулевой ценностью и потом выводить их средства в популярных криптовалютах.
Можете ли вы вспомнить какие-то конкретные проекты, которые оказались мошенническими?
По данным Chainalysis, аналитики которой проанализировали массив транзакций за год до июня 2021 года, наибольшая часть связанных с нелегальной деятельностью операций пришлась именно на мошеннические проекты. И это характерно для любых регионов мира.
В частности, в Восточной Европе их объем составил $815 млн. Более половины средств пришлось на все тот же Finiko. Для сравнения: первая схема в индустрии, Bitcoin Savings and Trust, в 2012 году успела привлечь $97 млн, пока ее не закрыла Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США.
Среди других проектов в топ-5 оказались QubitTEch.ai, Plustoken.asia, KuaillanDP.com и J-enco.com. Основной расцвет пришелся на 2015 и 2018 годы, когда рынок толкали вверх деньги неискушенных розничных инвесторов. Тогда возникли печально известные PlusToken, BitConnect, OneCoin, WoToken, Arbistar2.0.
Среди соскамившихся бирж можно вспомнить BTC-e (впоследствии WEX) с российскими корнями. По этому делу проходит Александр Винник, а некоторые крипто энтузиасты ищут его «сокровища». Еще один относительно недавний пример — турецкая биржа Thodex.
То есть можно сказать, что подобные схемы появляются с какой-то регулярностью. Но есть ли шанс самостоятельно проверить проект на признаки скама и как-то себя обезопасить?
Для того, чтобы не стать жертвой криптоскама, нужно помнить прописную истину о том, что чудеса, если и бывают, то в порядке исключения. Нужно обладать достаточными навыками критического мышления для того, чтобы беспристрастно рассмотреть все аспекты того или иного продукта/решения. Это и сайт, и техническая документация, и команда проекта, аналогичные предложения конкурентов.
Ограниченный характер представленной информации, неверифицируемые или ложные данные, несуществующие контакты, «молодая» история создания вебсайта, профилей в соцсетях — все это может выступать красными флажками вероятного скама. Если все выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.
Кроме того, потенциальными триггерами могут быть обещание доходности (аксиома в финансах гласит, что полученные доходы в прошлом не являются гарантией их получения в будущем). Сюда же можно отнести непрозрачные схемы работы проекта, отсутствие лицензий на предлагаемый род деятельности у местного регулятора или ее несоответствие типу навязываемой рекламы, использование в ней психологических манипуляций.
Связываясь с чем-то не до конца понятным, инвестор должен определить ту сумму, которую он готов без сожаления потерять и не рисковать большим.
Понравилась статья? Тогда ставьте 👍 и подписывайтесь на наш канал Currency.com Здесь все самые актуальные новости из мира финансов, криптовалют и технологий.
