Некоторые компании вкладывают выручку только в собственное масштабирование. Часто такие вложения приносят максимальную окупаемость, но при этом бизнес рискует, делая ставку на одну отрасль, одну страну и одну валюту.
Инвестиции позволяют компаниям разнообразить источники дохода и создают дополнительный денежный поток, не зависящий от результатов бизнеса.
Зачем компании инвестировать с помощью брокерского счета?
Диверсификация доходов снижает риски
Кроме вложений в собственный бизнес, компании могут размещать чистую прибыль в депозиты, покупку коммерческой недвижимости, выдачу займов, вложения в стартапы и ценные бумаги. У всех инструментов есть плюсы и минусы, но соотношение риска и прибыли наиболее оптимально у облигаций надежных эмитентов.
За 2020 год общая прибыль компаний корпоративного сектора, по подсчетам Росстата, упала почти на четверть по сравнению с 2019 годом. В этой ситуации выиграли те, кто заранее, до коронакризиса, сформировали подушку безопасности. С помощью накопленных средств компании смогли сохранить коллектив и вовремя выплачивать заработную плату, платежи за аренду, связь, ЖКХ.
Инвестируя в облигации, бизнес вкладывает деньги в разные сегменты экономики и защищает свободные средства от кризисов в конкретных отраслях.
Облигация — ценная бумага, которую выпускает эмитент (компания, правительство, органы муниципальной власти). Покупатель облигации дает деньги в долг эмитенту, а эмитент обязуется по окончании срока обращения облигации выплатить покупателю ее номинальную стоимость.
Вкладывая деньги в облигации, бизнес может спрогнозировать сроки и размеры дохода. При вложении на длительный срок от большинства облигаций компания будет раз в квартал или раз в полгода получать проценты — купонный доход.
Инвестируя 10-20% прибыли бизнеса в надежные облигации, компания постепенно сможет увеличить «подушку безопасности» и получит разные источники дохода.
Доход от ценных бумаг может в несколько раз превышать проценты по депозитам
Доход от вложений в ценные бумаги в среднем в 1,5–2 раза выше ставок по депозитам. Даже если брать в расчет покупку такого консервативного инструмента как облигации федерального займа — доходность по ним превысила 6,5–6,7% годовых в августе 2021 года.
В статье «Альтернатива депозитам: как бизнесу разместить рубли с повышенной доходностью» рассказали подробнее о рублевых инвестициях для корпоративного бизнеса.
Собственнику выгоднее инвестировать с баланса компании
Многие собственники бизнеса инвестируют в ценные бумаги самостоятельно, как физические лица. Но у частных инвестиций есть существенные финансовые минусы.
Условия обслуживания для компаний более гибкие, чем для физических лиц
Частным клиентам обычно предлагаются типовые тарифы и условия, а для компаний брокер может сделать индивидуальное предложение.
Некоторые инвестиционные продукты доступны только для юридических лиц
Например, не каждый брокер дает доступ физическим лицам к сделкам прямого и обратного РЕПО. Через сделки РЕПО компании могут привлечь или разместить средства под залог ценных бумаг.
При выводе дивидендов собственники платят налоги и комиссии
Компания удерживает налог на доходы физических лиц (НДФЛ) при распределении прибыли учредителям или акционерам. Если собственник получает доход через начисление зарплаты, то компания удерживает из суммы дохода НДФЛ и страховые взносы. Можно отложить уплату НДФЛ и дивидендов на более поздний срок, если инвестировать в ценные бумаги с брокерского счета юридического лица.
Можно получать доход по валютным остаткам
Как правило, вклады в долларах США или евро дают нулевую доходность, а хранение валюты на счете может облагаться комиссиями. Инвестиционные продукты дают возможность размещать доллары США и евро с положительной доходностью до 2-3% годовых.
Райффайзен Банк предлагает корпоративным клиентам размещать средства в рамках продукта «Депозит +». Юридическое лицо может разместить доллары США на срок от 1 до 365 дней. Подробнее о размещении валюты для компании читайте в статье «Как компании разместить доллары США с положительной доходностью».
Скрольте дальше и оставляйте заявку, чтобы получить консультацию по открытию брокерского счета и формированию инвестиционного портфеля для вашей компании в АО «Райффайзенбанк».
Ставки и расчеты в статье актуальны на 7 сентября 2021 года.