Инвестпривет!
На фондовом рынке постепенно вводятся ограничения для инвесторов.
Если раньше без статуса квалифицированного инвестора через российских брокеров были недоступны инвестиции в многие иностранные активы. То сейчас это проблема решается за счет того, что количество акций представленных на Санкт-Петербургской бирже и Московской бирже растет, и выбор расширяется.
При этом осенью 2021 года уже будут введены ограничения на часть российских активов для покупки неквалифицированными инвесторами. Пока речь идет про большинство облигаций российских компаний, но с высокой вероятностью далее, ограничения будут увеличиваться по видам активов.
Если вы планируете инвестировать всерьез и надолго, то статус квалифицированного инвестора становится необходимым условием для доступа к различным видам активов.
Как же получить статус квалифицированного инвестора?
Есть несколько способов. Достаточно выполнить любой из них.
1. Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей. Учитываться будут средства на текущих или накопительных счетах и банковских вкладах, брокерских счетах, а также средства, переданные в доверительное управление, находящиеся на обезличенных металлических счетах.
Если у вас это все находится в одном банке (у одного брокера), то там вы статус квалифицированного инвестора получите быстро, просто подав им заявку. Если в (у) разных банках (брокеров), тогда нужно будет подтверждать наличие этих активов справками.
Но в целом, если у вас есть 6 млн. активов, то статус квалифицированного инвестора получить не сложно. И дальше можно не читать)))
Если у вас нет, то читаем какие еще есть варианты
2. Иметь опыт работы с ценными бумагами . Для этого необходимо не менее трех лет работать в компании, которая занимается ценными бумагами, или не меньше двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором.
Т.е. не просто покупать/продавать акции в приложении у брокера, а отработать в определенных организациях 2-3 года. У меня, к примеру, такого опыта нет. Я работал с финансами в производственных и торговых компаниях, а не специализированных, которые занимаются ценными бумагами.
Если у вас есть такой опыт, то можно получить статус таким образом.
Но этот вариант, подходит немногим.
3. Иметь подходящее образование . Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке.
Другой вариант — обладать одним из следующих документов: квалификационным сертификатом аудитора, специалиста финансового рынка, страхового актуария или сертификатами типов FRM, CFA или CHA.
Высшее экономическое образование у меня есть, но я не пробовал таким путем получить статус квалифицированного инвестора.
И заключительный вариант, который я использовал у всех брокеров, где получал статус квалифицированного инвестора. Самый доступный, если у вас нет 6 млн в целом или на счетах в одной организации и вам лень собирать справки из всех брокеров/банков
4. Выполнить несколько простых условий в течение года. Возможно они у вас уже выполнены или осталось совсем немного!
Совершать сделки с финансовыми инструментами:
За последние 4 квартала с периодичностью:
а) не менее 10 сделок за квартал
б) не менее 1 раза в месяц
в) Общая сумма сделок не менее 6 млн. руб. за этот год
Выполнив эти 3 условия, вы также можете получить статус квалифицированного инвестора.
Часто пугает сумма сделок за год на 6 млн. руб. в этих 3 пунктах, но это не сложно и не много за год. Т.к. если вы купили акции на 50 тыс. руб. , а через 2 дня решили их продать за 51 тыс. руб. и продали. То у вас уже оборот 101 тыс. руб. сделан. А сколько таких сделок у вас будет в течение года? Думаю, достаточно.
В любом случае это самый доступный способ получить статус квалифицированного инвестора.
Здоровья вам и правильных инвестиций, с уважением Сергей Панфилло и "Клуб правильных инвесторов"