Как правильно инвестировать 250 000 рублей в фондовый рынок, чтобы не упустить огромную доходность? Как усреднение на фондовом рынке может стоить вам огромной разницы в капитале?
Обычно во второй четверг месяца я подвожу итоги среднегодовой доходности "Миллиона с нуля". Но сегодня я бы хотел взглянуть на ситуацию под несколько иным углом. Сначала, конечно, дам статистику доходности в рублях:
1) 30.11% до учета комиссий брокера
2) 28.89% после учета комиссий брокера
Это - очень высокая доходность, которая, как я неоднократно упоминал, обеспечена регулярным усреднением позиций: на спаде в конце 2018 года, на падении марта 2020 года и т.д.
А теперь самое интересное: расчеты показывают, что с момента ведения учета в мае 2018 года я вложил по стратегии "Миллион с нуля" почти 258 тысяч рублей с учетом комиссий брокера. На сами комиссии ушло более 2700 рублей!
Все это время я усреднялся, покупая активы частями. Но что, если бы я инвестировал эти 250 тысяч рублей единовременно? Расчет показывает, что я смог бы купить в мае 2018 года разом 86 паев по 2955 рублей, которые стоили бы на 2 сентября 2021 года 6084 рубля. И капитал составил бы не 359 тысяч, а 523 тысячи рублей! Разница почти в 46%!
При этом - следите за цифрами - среднегодовая доходность такого единоразового вложения была бы НИЖЕ моей расчетной среднегодовой доходности: менее 24% против 29% с учетом комиссий брокера.
НЕВЕРОЯТНО?!
Результат разового вложения оказывается выше, несмотря на все усреднения!
Но это - факт.
Это пример инвестиционного двоемыслия, которое нужно применять инвестору.
1) Если у вас ЕСТЬ сумма капитала - есть те самые 250 000, которые вы хотите инвестировать, статистически выгоднее вкладывать эти деньги СРАЗУ. Расчеты показывают, что работа капитала в фондовом рынке даже более эффективна, чем усреднение.
2) Но если суммы для инвестиций НЕТ, то возможность вкладывать частями и усредняться куда более выгодна, чем попытка копить эти деньги где-то в банке или под подушкой, чтобы вложить их когда-то потом СРАЗУ.
Иными словами: есть определенный капитал или вы просто пополняете счет небольшими частями, главное - СРАЗУ вливать эти деньги в фондовый рынок, чтобы они СРАЗУ начинали работать.
Среднегодовая доходность здесь лишь иллюстрация мощного эффекта усреднения. Но даже без усреднения разовое крупное вливание оказалось бы эффективнее!
Вот почему я сам никогда не жду идеальную точку входа. Я радуюсь, когда на пополнения удается удачно усредниться. Но даже если нет - я знаю, что капитал уже вложен и уже работает, принося доход!
Удачи в инвестициях!
#инвестиции #финансы #фондовыйрынок #усреднение #деньги