С 1 сентября банк вправе отказать клиенту в обслуживании, если он не пройдет процедуру идентификации. Это означает, что если банк не получит от организации или ИП какие-либо сведения, он откажет в открытии счета или проведении разовой операции.
Ранее банки имели право поступать так на основании правил внутреннего контроля. Теперь же обязанность прописали в законе и банки ужесточат требования к клиентам. Ведь за нарушение требования Закона 115-ФЗ банкам грозят различные меры ответственности – от штрафов до приостановления отдельных операций.
Федеральный закон от 30.12.2020 № 536-ФЗ
Другие статьи автора: