Даже если они успешно маскируются под честные инвестиционные компании. Куда обращаться, если ваши деньги попали к мошенникам
Финико схлопнулась и оставила большую часть своих вкладчиков ни с чем. Сразу после закрытия Финико появилась новая компания - закрытый инвестиционный клуб “Fenix Invest”. Те же принципы работы, те же основатели и боюсь, те же клиенты.
Надо говорить, что Феникс Инвест ждет та же судьба?
“Финико” стала крупнейшей пирамидой после МММ, но у нас хватает и мелких мошеннических компаний, которые не привлекают к себе внимания, а вреда наносят также много. Государство не может (или не хочет) запретить мошенникам собирать деньги, и гражданам - добровольно отдавать деньги. Но на самом деле мошеннические якобы “инвестиционные проекты” определить очень легко.
Перед тем, как отдавать деньги, нужно сделать несколько простых действий
1.Зайти на сайт ЦБ РФ и проверить “Список компаний с признаками нелегальной деятельности”.
Если компания в этом списке Центробанка, значит, она уже попала в поле зрения регулятора.
2.Проверить черный список финансовых компаний на Vklader.ru
Здесь компании появляются задолго до того, как ЦБ обратит на них внимание.
3.Проверить документы
Лицензия
Для предоставления большинства финансовых услуг компании в России должны иметь лицензию Центробанка
Регистрация
Регистрация компании за рубежом, например, на Сейшелах, в Великобритании, на Кипре или еще каких-нибудь экзотических островах в Карибском бассейне - очень плохой признак.
Договор
Договор должен быть на русском языке. Это кажется очевидным, но, насколько я знаю, те же Финико подписывали с клиентами контракт на английском.
4.Понять, как именно компания зарабатывает деньги
Это субъективный параметр, но все же вам должны объяснить, в чем заключается инвестиционная стратегия, на чем зарабатывают деньги.
Если вам сообщают, что компания разработала “уникальный запатентованный метод автоматической генерации прибыли с помощью автономных алгоритмов зацикленного действия” и не дают никакой конкретики - это мошенники.
5.Изучить доходность и гарантии
Гарантированной доходности 1% в день или 10-15-20% в месяц на финансовых рынках не существует. Теоретически, такая доходность возможна, но она связана с огромными рисками потерять капитал (чем больше доходность - тем выше риск). Честные компании предупреждают об этом на берегу.
Вообще никаких гарантий дохода выше ключевой ставки не существует в инвестициях в принципе.
6.Проверить информацию об учредителях в сети
Ввести имена и фамилии в поисковик и посмотреть, что есть в интернете о первых лицах компании. И есть ли что-то вообще.
Если человек основал легальный крупный бизнес, он должен быть как минимум, заметной фигурой в сообществе:
- выступления на конференциях,
- интервью,
- упоминания в СМИ;
- история - карьера и другие бизнес-проекты.
Если ничего этого нет - возможно, директор - чисто номинальный, подставное лицо. А, может быть, наоборот - слишком много чего есть - мутная история, жалобы, уголовные дела.
7.Посмотреть, как компания привлекает новых клиентов
Пирамиды используют МЛМ-схемы типа “приведи друга - получи вознаграждение”. Если у вас излишек друзей и не дорога репутация - можно попробовать.
Что делать, если вы не можете забрать свои деньги из финансового проекта
- Обратиться в Федеральный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, где окажут правовую поддержку;
- Написать заявление на компанию и лично на человека, которому вы передавали деньги;
- Перечитать Буратино и романы про Остапа Бендера - лучшие книги про финансовые схемы и мышление мошенников.
К сожалению, вернуть деньги мало шансов, потому что к тому времени, как пойдут заявления, они уже выведены в оффшоры. Так что, скорее всего, это будет урок на будущее. А образование бесплатным не бывает.
Еще про Финико "Жадность всегда наказывается быстро и больно"