БКС — Брокер с рейтингом ААА

Общие сведения

Компания имеет солидный собственный капитал в размере 33 млрд руб. БКС не только брокер, но и целая финансовая группа, включающая в себя брокерскую компанию, банк и депозитарий.

По статистике Московской биржи за апрель 2020 года БКС занимает первое место по торговому обороту, которое насчитывает более 1,2 триллионов рублей. Также БКС занимает первое место по количеству зарегистрированных юридических лиц. А вот по количеству активных клиентов на бирже БКС занимает четвёртое место.

Сама компания называет себя многолетним лидером рынка ценных бумаг и ведущей компанией Мосбиржи.

Помимо рассматриваемой финансовой группы БКС брокер есть ещё другие финансовые организации входящие в структуру, такие как:

• БКС Банк — отдельный банк, который дает полный спектр финансовых услуг и выгоден при выводе средств с брокерского счета.
• БКС Премьер — розничный бренд финансовой группы БКС под которым работает филиальная сеть компании. БКС Премьер предоставляет доступ частным клиентам к банковским, брокерским, страховым и другим инвестиционным продуктам.
• БКС Ультима — это бренд частного банкинга БКС, привилегированное обслуживание для самых состоятельных клиентов.
• БКС Глобал Маркетс — это инвестиционное банковское подразделение Финансовой группы БКС, предоставляющая брокерские, консалтинговые услуги, а также услуги премиального брокериджа институциональным инвесторам и частным лицам с высоким уровнем доходов.

История развития БКС Брокер

Финансовая группа БКС была образована 20 июня 1995 года в Новосибирске. В марте 2000 года БКС одна из первых на российском рынке предложила инвесторам услугу интернет-трейдинга, что для того времени было просто прорывом.

В Москве офис компании открылся в июле 2000, а в 2001 инвестиционная компания БКС получила лицензии на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами без ограничения срока действия.

В этом же году вводится технология единого брокерского счета, и в 2006 году БКС внедряет систему, при реализации которой инвестор получает возможность совершать сделки на международных рынках через лицензированную российскую инвестиционную компанию.

В 2007 году БКС представляет своим клиентам прямой доступ к торгам на Лондонской бирже, используя технологии GL Trade. Следует отметить, что БКС долгое время была единственной компанией получившей лицензию на торговлю ценными бумагами на LSE.

2009 год — Национальное Рейтинговое Агентство подтверждает индивидуальный рейтинг надежности компании БКС на уровне ААА — это максимальная надежность. А в 2014 году клиенты БКС брокера получили возможность покупать Международные и Российские ценные бумаги в одном терминале в рамках Единого Брокерского Счета.

Анализ сайта и приложения брокера

На сайте БКС Брокер можно найти множество полезной и интересной информации от аналитиков компании, которые предлагают свои инвестиционные идеи и торговые стратегии. Стоит отметить раздел “Научиться” где есть полезные статьи для новичков. Также есть возможность открытия демо счёта, чтобы поупражняться на виртуальных деньгах и для набора опыта, также на сайте есть расписание интересных платных и бесплатных вебинаров по финансовой грамотности. Есть возможность консультации с биржевым тренером.

Приложение БКС довольно стандартно по функционалу, с его помощью можно купить или продать акции, посмотреть идеи для иис и другие инвестидеи от аналитиков.

К сожалению, терминал не предусмотрен для проведения технического анализа в виду отсутствия индикаторов, что вызывает ряд жалоб в интернете. Но к счастью, БКС предусмотрел это, и добавил для активных трейдеров ряд сторонних приложений:

• Терминал QUIQ
• Meta Trader 5
• Платформа TSLab
• Tradematic Trader

Подробное описание загрузки и работы с приложениями вы найдете на сайте компании.

Разбор тарифов

В первую очередь давайте разберемся за что брокер берёт с нас деньги. У брокера обычно несколько источников дохода:

1. Комиссия за сделки по ценным бумагам, это покупка и продажа. Процент берется в зависимости от суммы операции.
2. Ежемесячная комиссия — это минимальная плата, которую брокер получает от клиентов ежемесячно. Но если по результатам торгов, торговые комиссии за объем превысят минимальный порог, то комиссия взиматься не должна. В ином случае брокер удерживает недостающую разницу. Есть тарифы при которых минималка взимается если была совершена хотя бы одна сделка, а при отсутствии не берётся. У некоторых брокеров ежемесячная комиссия полностью отсутствует.
3. Плата за депозитарий берется в процентах от общей суммы в сотых долях или взимается каждый месяц в районе 100 или 300 руб. Как ежемесячная комиссия также может отсутствовать и плата за депозитарий. Депозитарий — это, по простому, специализированное электронное хранилище, которое хранит цифровой код на владение ценной бумагой. То есть, это сервер, где фиксируются все операции связанные со сменой владельцев ценных бумаг на фондовом рынке.
4. Инвестор также платит комиссию за сделку с самой биржей. Её размер составляет 0,01% от объема совершенных операций. У любых брокеров эта плата фиксированная, повлиять на эту сумму с помощью смены брокера невозможно, поэтому просто примите её как данность.
5. Также у некоторых брокеров может встречаться комиссия за вывод средств. Да, существует много дополнительных комиссий, которые сотрудники брокерских компаний старательно пытаются навязать клиентам. Будь-то платная аналитика или вспомогательные программы.Так как они не являются обязательными а пользоваться ими или нет всегда решают конкретные инвесторы, рассматривать их не будем.

Очень важно понять эти основные пункты заработка брокера, и из этого мы можем понять, почему брокер напрямую заинтересован, чтобы их клиенты торговали больше и чаще. Именно поэтому у вашего брокера всегда будут новые финансовые продукты для вас, которые не всегда нацелены на ваше обогащения. Может быть это неприятно слышать, но как говорится “Just Business”.

Для долгосрочных инвесторов основная статья расходов второй и третий пункт, поэтому не стоит обращать внимание только на размер комиссии за совершенные сделки, как многие любят делать. Поэтому играем в долгую и учитываем сколько мы будем платить брокеру каждый месяц.

Перед выбором брокера нужно определиться со своей стратегией, сколько сделок мы планируем совершать. Инвестору, может быть, достаточно 10 сделок в месяц, трейдеру 10 в день. Поэтому нужно определиться с этим и с суммой, которую вы готовы инвестировать.

Запомните, всегда, когда вы определились с тарифом брокера вам нужно позвонить в службу поддержки и уточнить правильно ли вы поняли информацию, представленную на сайте, нет ли дополнительных комиссий о которых вы были не в курсе.

С 10 февраля у БКС есть четыре основных тарифа, с которыми довольно легко разобраться.

Тариф “Инвестор”

Как заявляется на сайте подходит для клиентов, которые совершают небольшое количество сделок. Подходит при ежемесячном обороте до 500.000 руб комиссия за сделку составляет 0,1%, что самое неинтересное — это отсутствие фиксированного вознаграждения. Фиксированное вознаграждение — это сумма установленная вашим брокером, которая списывается один раз в месяц в случае совершения хотя бы одной сделки.

Тариф инвестор выгоден Если вы совершаете небольшое количество сделок в месяц и, как обычно рекомендуют, две сделки на сумму не менее 30 000 руб. или более 3 сделок на сумму менее 40 000 руб в месяц.

Тариф “Трейдер”

Тут уже есть фиксированные вознаграждения в размере 199 руб в месяц. Комиссия за сделки написана большими буквами 0,015%, но когда мы смотрим тарифную сетку подробнее то нас ждет неприятный сюрприз, ведь 0,015% предназначены только для тех инвесторов чей оборот в день будет более 100 млн руб.

Это является очередным тестом на внимательность при выборе тарифа, который многие люди не проходят и потом удивляются цифрам, которые они не ожидали.

Тариф подойдет инвесторам при объеме сделок более 40 000 руб, но менее 667 000 руб в месяц, подойдет вам если вы будете делать более 5 сделок в месяц.

Фондовый рынок России составляет менее 1% от мировой доли, поэтому шансы приобрести перспективную акцию повышаются, если иметь доступ к другим мировым биржам. Российский инвестор получает доступ к иностранным ценным бумагам через Санкт-Петербургскую биржу, поэтому нужно проверять, торгует ли брокер на Санкт-Петербургской бирже, чтобы не быть ограниченным только отечественными акциями и облигациями.

Все два тарифа предоставляют выходы на фондовый, валютный, срочный рынок Мосбиржи, а также на Санкт-Петербургскую биржу и международные площадки.

Тариф «Инвестор» PDF

Тариф «Трейдер» PDF

Открытие счета

Плюсом является то, что открытие брокерского счета в БКС может осуществляться полностью дистанционно. Для онлайн-открытия счёта понадобится скан паспорта, телефон, e-mail и заполнение анкеты на сайте компании.

Удобно то, что открывается Единый Брокерский Счет, который позволяет торговать на валютном, фондовом и срочном рынке. Это намного удобнее, чем открывать отдельные счета. Не нужно будет перераспределять средства между ними и все средства будут находиться на одной площадке. Также есть возможность использовать валюту.

В некоторых обзорах компании БКС говорится, что нет минимальной порога вхождения и что можно инвестировать с любой суммой. Но если вы почитаете ЗКО (Заявление на комплексное обслуживание ценных бумаг) то поймете, почему лучше входить в компанию имея минимум 50.000 руб.

Пункт 4.2 — “Компания вправе отказать клиенту в оказании услуг по генеральному соглашению в случае, если размер первоначально внесенных на брокерский счет клиента денежных средств составляет менее 50000 руб. В случае обслуживания клиента исключительно в торговой системе ПАО “Московская Биржа” Срочный рынок, компания вправе отказать клиенту в оказании услуг по генеральному соглашению в случае если размер первоначального внесенных на брокерский счет клиента денежных средств составляет менее 10 000 руб.”

Также Компания БКС дает возможность своим клиентам открытия ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет), который позволяет инвестору получать доход с вложений и налоговый вычет. Подробнее об этом вы можете узнать из статьи (про ИИС).

Инвестиционные инструменты

Кроме торговли на фондовом рынке БКС предлагает следующие инструменты инвестирования:

• Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФ), где предлагают вложиться в отечественные или зарубежные компании. Клиент может выбрать риск-профиль и примерную годовую прибыль в зависимости от своего желания.
• Структурные продукты — это производные финансовые инструменты (срочный внебиржевой контракт). Этот инструмент дает возможность инвестировать в определенный актив и при этом полностью или частично защитить вложения от возможных убытков.
• Инвестиционные идеи — это готовая финансовая стратегия цель которой получение инвестором ожидаемого дохода. В основе этой идеи лежат не абстрактные предположение, а конкретные профессиональные рекомендации от специалистов БКС.
• Доверительное управление — это передача своих активов в управление профессионалу. Цели доверительного управления, возможные риски, инвестиционные стратегии обговариваются заранее и закрепляются в подписанных документах. Капитал инвестора работает на рынке ценных бумаг, может быть пополнен или, если условия стратегии позволяют, может быть востребован обратно. Сам инвестор имеет возможность следить за результатами инвестирования, но не может вмешиваться в процесс.

Компания предлагает различные виды накопительного страхования, а также уникальные новые стратегии и еще ряд инструментов, которые то появляются, то уходят в архив, получая либо теряя актуальность на текущий момент. Всё это представлено на сайте ФГ “БКС”

Тех поддержка

БКС имеет большое количество офисов по всей России, а если в городе нет офисов то есть агент — представитель, который поможет с вашим вопросом. На сайте broker.ru есть целая карта с перечислением агентов и офисов — это показатель, что БКС нацелена на взаимодействие с желающими инвестировать людьми в каждом уголке нашей страны.

Плюсом БКС является то, что профиль этой компании именно деятельность с ценными бумагами, поэтому в отличие от Сбербанка или ВТБ, у которых основным приоритетом является банковская деятельность, БКС бьет в одну точку, и если вы живете в больших городах то вы можете прийти в офис компании и взять нужную вам справку или получить консультацию в живую.

При выплате дивидендов по иностранным акциям компания БКС не выступает налоговым агентом Российской Федерации, чтобы не платить налог дважды вам нужно заполнить форму W-8BEN. Именно тогда подоходный налог по ставке 10% будет удержан иностранным фискальным агентом, а оставшиеся три инвестор должен будет самостоятельно оплатить при обращении в территориальную налоговую службу. Заполнить сам документ, конечно, помогут в офисе компании.

Отзывы и претензии

Выбор брокера состоит не только из сравнения тарифов. БКС один из первых брокеров России, поэтому он может завышать свой тариф, объясняя это высокой надежностью. А она кстати, согласно Национальному Рейтинговому Агентству, всё ещё ААА, что означает максимальную надежность.

Самая частая претензия к БКС — это волшебным образом появляющиеся комиссии. Неприятности добавляет тот факт, чтобы посмотреть отчет по операциям и узнать за что конкретно сняли комиссию можно в месячном отчете, который должен формироваться в течении 10 дней следующего месяца. Поэтому нельзя формировать отчет сразу же. Это указывает на какую-то непрозрачность финансовой системы или может быть даже несовершенность программного обеспечения.

Становится страшно, если почитать отзывы про БКС в интернете — основная претензия это скрытые комиссии и некомпетентность сотрудников, которые не могут оказать эффективную помощь.

На сайте banki.ru БКС имеет отдельную огромную ветку и основные жалобы касаются комиссий, о  которых не предупредили в техподдержке. Справедливости ради стоит учесть, что часть претензий не относятся к тому, что БКС плохо работает, а касается некомпетентности самих писавших комментарии.

Вывод

Резюмируя, можно сказать что БКС один из лидеров на Московской бирже. Брокер уже более 25 лет на рынке, тарифы его не самые выгодные и весьма раздражает непрозрачность в плане учёта комиссий.

Радует высокий уровень надежности и структура компании, которая вряд ли разориться в один день. Радует широта инвестиционных решений и возможность по самостоятельному размещению и управлению своих сбережений.

В этом плане соотношение цена-качество, на мой взгляд, совершенно соблюдено.

Пишите в комментариях об опыте работы с БКС Брокером.

Если статья была Вам интересна и Вы хотите знать больше, подписывайтесь на канал. Впереди ждут выхода новые публикации о финансовых рынках, и не только.

Больше о трейдинге и инвестициях читайте в блоге Self Invest Blog