Пока Нью-Йоркская биржа на выходных из-за Дня Труда, подведу-ка я итоги по портфелю. Оказывается, я уже три месяца этим не занималась! Если честно, то читатели не много-то и потеряли. Если бы я подводила итоги каждую неделю, это было бы вроде: «Портфель за неделю вырос на 0,2%»… «Ой, а теперь упал на 0,3%». Очень интересно, ничего не скажешь.
Зато сейчас я посчитала и приятно удивилась – оказывается, за 3 месяца портфель прибавил 3,8% без учета пополнений. Цифры вроде бы небольшие, но, например, по некоторым депозитам сейчас такие проценты за год предлагают. Даже несмотря на то, что летом было много расходов, которые не позволили пополнять брокерские счета в привычном режиме, я промежуточным результатом довольна.
А вот мой эксперимент с брокерским счетом под управлением сына провалился – ему не особо интересно оказалось разбираться в инвестициях. К тому же ему приходится пользоваться счетом под моим аккаунтом, а это тоже вызывает ряд проблем: либо надо подтверждать вход с моего телефона, либо ставить Сбербанк Онлайн с моим профилем на телефон сыну (но тогда и коды для входа почему-то приходят только ему).
В общем, управление взяла на себя, а голос ребенка сделала консультативным. Говорю, мол, упали котировки двух компаний – алюминиевой и алмазной. Какие взять? Он называет, я покупаю. Пока результат ничего, в плюсе. Хотя в абсолютных деньгах суммы там смешные - я докидываю всего по 1000 рублей в месяц.
Покупки и продажи
Я докупала несколько акций компаний-фаворитов: Северсталь, Procter & Gamble, AbbVie, Toyota, Apple, TCS Group, Polymetal, Cisco, Sanofy. Добрала чуточку Сбербанка, но пока у него не очень интересные цены. Из-за этих приобретений существенно сократилась доля валюты – на ИИС процент свободных денег сейчас чуть меньше 10%. Это мало: мне кажется, в идеале на докупку надо иметь 15-20%. Правда, чем больше денег вложено, тем больше денег работает. Но тут уж надо искать компромисс: ведь «работать» деньги могут по-разному.
Например, у меня 5 акций Renewable Energy Group и 4 акции TPI Composites Inc – у одних минус 27%, у других – минус 28%). Если бы эти деньги остались просто долларами, они были бы целее. Но что ж поделать – я верила в ВИЭ, когда покупала эти акции. Верю и сейчас) Правда, ожидание может затянуться.
А еще я докупила облагаций Республики Беларусь и продавала часть фондов FXDM и FXWO, чтобы докупить Северсталь – нужны были рублевые. Сейчас доля фондов в моем портфеле – около 20% (была около 30% до всех пополнений и докупок).
Спекулятивные покупки
Я также продолжаю сохранять какую-то долю спекулятивных покупок. Так, за эти три месяца спекулятивно были приобретены акции таких компаний, как:
- РУСАЛ (уже продала, акции достигли целевой цены)
- BMW
- Activision Blizzard
- Altria Group
- Bluebird
- QuantumScape Corporation
- Vale SA
- G1 Therapeutics
Продала акции компаний, связанных с литием, по достижении +30 - +40% – вместо них докупила фонд Тинькофф Green Economy. Они все равно туда входят… Я бы продала и REGI с TPIC - но не хочется в минус. Если вдруг выйду по ним в плюс – произведу ротацию. То же самое с Алибабой – акции я продала, но докупила фонд Китая, в который входит значительная их доля. Это кажется мне более безопасным.
На этом планирую притормозить активную торговлю и начать снова увеличивать в портфеле долю валюты и процент, который занимают фонды.
Достигну ли я своих финансовых целей на этот год – пока не ясно. Если бы не летние траты, то это уже удалось бы. Но увы… Впрочем, и сейчас это все еще возможно – при благоприятном стечении обстоятельств. Будет ли оно? Кто знает… Посмотрим в конце года!
А у вас как дела с инвестициями, друзья? Хвастайтесь успехами!