Сегодня новый интересный формат - сравним доходности и риски инвестиций в фонд и в отдельную акцию сектора. Разберем на примере ARK Fintech Innovation ETF и PayPal Holdings, Inc. В завершении сделаем вывод, что прибыльнее!
Сначала поговорим про профильный ETF - ARK Fintech Innovation ETF #ARKF Фонд нацелен на инвестиции в бизнес, который сфокусирован на теме финтех-инноваций. Вот некоторые виды технологий из этой сферы: Инновации в транзакциях, Технология блокчейн, Трансформация рисков, Платформы для беспрепятственного финансирования, Платформы для клиентов.
Параметры фонда ARK Fintech Innovation ETF:
Комиссия фонда - 0,75%
Стоимость 1 акции ~ $ 55,03
Доходность ETF за 1 год в $ - (+50,97%)
С момента основания в $ - (+173,20%)
Страна регистрации фонда: США
🔹 Структура фонда (по технологиям):
Transaction Innovations - 27.6 %
Customer Facing Platforms - 22.9 %
Frictionless Funding Platforms - 16.0 %
The New Intermediaries - 14.0 %
Risk Transformations - 10.7 %
Blockchain - 8.7 %
🔸 Топ 5 крупнейших активов фонда:
SQUARE INC - A - 10.42%
SHOPIFY INC - CLASS A - 6.39%
COINBASE GLOBAL INC -CLASS A - 5.20%
ZILLOW GROUP INC - C - 5.14%
SEA LTD-ADR - 4.85%
Теперь поговорим про PayPal Holdings, Inc.
#PYPL - американская компания, владеющая одноименной системой онлайн-платежей. Система PayPal служит электронной альтернативой традиционным бумажным методам, таким как чеки и денежные переводы. Компания работает в качестве платежного процессора для онлайн-поставщиков, сайтов аукционов и многих других коммерческих пользователей, за которые она взимает плату в обмен на такие преимущества, как операции одним щелчком мыши и память паролей.
Доходность Акции за 1 год в $ ~ (+53%)
Доходность Акции за 5 лет в $ ~ (+673%)
Мультипликаторы компании
Оценка стоимости:
P/E = 69,65
P/B = 16,22
P/S = 14,22
Рентабельность:
ROA = 6,75 %
ROE = 24,27 %
ROS = 20,42 %
Debt/Equity (Долг/Капитал) = 42,79 %
Рентабельность по EBITDA = 25,17 %
❇️ Подводим итоги
Казалось бы - вывод очевиден, инвестиции в PayPal принесли бы нам больше, чем инвестиции в технологичный фонд. Однако, результаты в прошлом не гарантируют успехов в будущем, да и момент входа в компанию сейчас не самый благоприятный. Также вы должны помнить, что инвестируете только в одну компанию, следовательно, ваши риски вырастают в разы в сравнении с фондом.
ARK Fintech Innovation ETF помимо приличной диверсификации портфеля также инвестирует в PayPal и таким образом, при росте акций компании - рост фонда также не заставит себя долго ждать. А стоит ли небольшая разница в доходности повышенному риску - решать вам.
Понравилась статья? Ставьте лайк и жду вас в комментариях!
Если пост был полезен, подписывайтесь на мой telegram-канал "Фундаменталка"
#финансы #инвестиции #деньги #доход