Многие до сих пор считают инвестиции уделом «белых воротничков», которые каждый день ходят на биржу и неотрывно следят за графиками на мониторах. На самом деле купить акции, облигации или фонды сейчас не сложнее, чем сделать перевод с банковской карты. Все операции доступны дистанционно: можно открыть ИИС или обычный брокерский счет онлайн и торговать с приложения на компьютере или смартфоне. Для этого не нужно иметь экономическое образование или миллионы рублей на счету. Достаточно желания и небольшого стартового бюджета.
Для начинающих лучше всего подойдут инвестиционные фонды – готовые наборы диверсифицированных активов – акций определенных стран или отраслей, облигаций, драгоценных металлов или недвижимости. Инвестиционным фондом распоряжается управляющая компания. Она решает, какие активы войдут в портфель и в какой пропорции. За свою работу управляющая компания берет с инвесторов комиссию – ее максимальный размер указан в правилах фонда.
Инвесторы из России могут вложить свои деньги в ETF (Exchange Traded Fund) и БПИФы (биржевые паевые инвестиционные фонды). Отличия между ними только в происхождении и стандартах: ETF – зарубежные фонды, а БПИФы – российские.
Преимущества инвестиций в фонды
Экономия времени. Не нужно часами анализировать отдельные компании и целые отрасли перед покупкой, а также контролировать стоимость акций.
Диверсификация. Даже при самом плохом сценарии, когда компания из фонда объявляет себя банкротом, потери инвестора минимальны.
Небольшие вложения. Инвестировать в ETF можно с парой сотен рублей на счету – например, одна акция фонда FXKZ стоит всего 281 руб.
Высокая ликвидность. Если инвестору срочно нужны деньги или он хочет купить другие активы, фонд в любое время можно продать.
Налоговые преимущества. Для фондов действуют все налоговые льготы: вычет типа А, если открыт ИИС и фонд куплен на этот счет, и 3-летний налоговый вычет, если счет обычный брокерский.
Казахстан – перспективный и стабильный рынок
Если вы хотите добавить ETF в свой портфель, обратите внимание на фонд FXKZ на акции Казахстана. Сегодня рынок этой страны относится к так называемым пограничным (frontier markets). Это значит, что экономика Казахстана только приближается к развивающимся государствам, таким как Китай, Россия, Бразилия. Кроме того, страну отличает стабильная макроэкономическая и политическая ситуация, активно растут нефтедобыча и нефтегазовый сектор.
Если сравнивать доходность фондового индекса России и Казахстана, то последние 6 лет ситуация была идентичной, однако в прошлом году она изменилась: за 2020 год Казахстанский рынок вырос на 90%, а российский только на 6%. Также аналитики обращают внимание, что казахстанский рынок дешевле российского по многим мультипликаторам, что означает более высокий доход на горизонте от 10 лет.
У Казахстана есть все шансы стать развивающимся рынком (emerging market) по международной классификации. Рынок Казахстана – второй по величине на постсоветском пространстве, он давно оторвался от рынков Украины и Белоруссии, которые его когда-то опережали.
Особенности ETF на акции Казахстана
ETF FXKZ – фонд, созданный в соответствии с индексом Казахстанской фондовой биржи (KASE). Он включает акции семи крупнейших компаний страны, наиболее ликвидных на местной бирже: «Банк ЦентрКредит», «Народный сберегательный банк Казахстана», «Казахтелеком», Kcell, «Казатомпром», «КазТрансОйл» и KEGOC.
ETF FXKZ был запущен FinEx в партнерстве с «Фридом Финанс», который выполняет роль маркетмейкера фонда. Акции фонда торгуются в рублях на Московской бирже, купить их можно через любого брокера или на Freedom24, для этого не нужно быть квалифицированным инвестором. Кроме того, валютой FXKZ является тенге, что дает возможность дополнительно диверсифицировать вложения. За последний год фонд вырос на 28%, а с момента запуска на 52%.
Состав фонда FXKZ
- HALYK SAVINGS BANK OF KAZAKHSTAN («Народный сберегательный банк Казахстана») –16,6%.
«Народный сберегательный банк Казахстана» (HSBK) – крупнейший универсальный коммерческий банк страны с активами на конец 2020 года 9,97 трлн тенге, или 32% от активов сектора. Является лидером по размеру собственного капитала (1,4 трлн тенге), вкладам физических и юридических лиц (7,34 трлн) и чистой прибыли (318 млрд).
- KAZAKHSTAN ELECTRICITY GRID (KEGOC), или «Казахстанская компания по управлению электрическими сетями» – 16,0%.
«Казахстанская компания по управлению электрическими сетями» (KEGC) – системный оператор единой электроэнергетической системы Казахстана. На балансе KEGOC находятся 310 линий электропередач и 74 электрические подстанции. Компания является естественной монополией в области передачи электроэнергии между Казахстаном и энергосистемами соседних государств.
- KAZAKHTELECOM («Казахтелеком») – 15,9%.
«Казахтелеком» (KZTK) – крупнейший инфокоммуникационный оператор в Казахстане. Предоставляет услуги широкополосного доступа в интернет, интерактивного телевидения, сотовой связи и телефонной связи. В августе 2021 года компания опубликовала финансовые результаты за первое полугодие. За первые 6 месяцев выручка «Казахтелеком» увеличилась на 15%, показатель EBITDA вырос на 18%.
- KAZTRANSOIL («КазТрансОйл») – 15,2%.
«КазТрансОйл» (KZTO) – крупнейшее нефтетранспортное предприятие Казахстана. Компания располагает мощной разветвленной сетью магистральных трубопроводов, обеспечивающей транспортировку около 70% добываемой в Казахстане нефти по всей нефтепроводной системе республики. «КазТрансОйл» выполняет ее транспортировку на экспорт, а также на нефтеперерабатывающие заводы Казахстана.
- KAZATOMPROM («Казатомпром») – 14,35%.
«Казатомпром» (KZAP) – национальный оператор Республики Казахстан по импорту-экспорту урана, редких металлов, ядерного топлива для атомных энергетических станций, специального оборудования, технологий и материалов двойного назначения. 100% акций компании принадлежит государству.
- BANK CENTERCREDIT («Банк ЦентрКредит») – 11,16%.
«Банк ЦентрКредит» (CCBN) – один из крупнейших коммерческих банков Казахстана. В июле 2021 года международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings подтвердило долгосрочные и краткосрочные кредитные рейтинги «Банка ЦентрКредит» по международной шкале на уровне «B/B». Прогноз – «Стабильный».
- KCELL JSC KZT «Кселл» – 10,6%.
«Кселл» (KCEL) – оператор сотовой связи в Казахстане. Предоставляет услуги сотовой связи стандарта 2G/GSM, 3G/UMTS, 4G/LTE и LTE Advanced. По состоянию на конец 2020 года абонентская база компании составляла около 8 млн человек. В июле «Кселл» опубликовала финансовые результаты за январь-июнь 2021 года: чистая прибыль за первое полугодие выросла на 83%, рентабельность по EBITDA достигла 43%.
В ситуации, когда мировые фондовые индексы штурмуют новые максимумы, трудно найти ценные бумаги с хорошими перспективами. Фонд на акции Казахстана ETF FXKZ может стать подходящим вариантом как для опытных инвесторов, которые хотят диверсифицировать свой портфель, так и для новичков, ищущих надежные варианты вложения средств.
Чтобы инвестировать в ETF FXKZ прямо сейчас, откройте счет в компании «Фридом Финанс».
