Если вам на банковскую карту поступили средства с неизвестного источника, не спешите радоваться. Ошибочный перевод денег иногда оборачивается серьезными проблемами для получившего. Чтобы минимизировать последствия такой «манны небесной», нужно следовать определенным правилам.
Не снимать и не расходовать полученные деньги
Первым делом запомните: эти денежные средства не принадлежат вам. Поэтому какие-либо действия могут быть расценены как присвоение чужого имущества. Эти понятия подпадают под 2 статьи гражданского кодекса, не исключен и статус соучастника преступления по уголовному законодательству.
Вполне возможно, что это проделки мошенников, которые таким образом «отмывают» деньги.
Подобных схем очень много: попытка узнать данные карты для присвоения ваших финансов, СМС якобы от банка об ошибочном переводе с просьбой вернуть деньги. Если недавно был пополнен счет, человек может не заметить подвох.
Старайтесь не предпринимать никаких шагов, пока не узнаете откуда действительно появились средства на счету.
Не возвращать по указанным отправителем другим реквизитам
Если позвонивший просит перевести средства на какой-то счет, задумайтесь, не пытаются ли вас ввести в преступную схему. Скорей всего, нечистый на руку человек будет торопить вас провести транзакцию, чтобы быстрее получить от вас деньги.
На сайтах, предлагающих услуги и товары, зачастую проводятся махинации с предварительной оплатой, которую заказчик отправляет по указанному номеру, но ничего так и не получает.
Если деньги вы уже переправили на указанный мошенником номер карты, могут начаться судебные разбирательства. В таком случае обманутому заказчику будет сложно объяснить, что он стал жертвой мошенников.
Обратный перевод средств может привести к привязке вашей карты к интернет-сервису: это один из способов отъема шарлатанами денег, кровно заработанных доверчивыми гражданами.
Не оставлять себе часть суммы в качестве «благодарности»
Одна из схем нечистых на руку дельцов — использовать «подсадную утку». Это вариант отмывки денег, при котором финансы переправляют с карты на карту, а владельцу предлагают оставить небольшую сумму «за беспокойство».
Подумайте, хотите ли вы участвовать в помощи преступникам или террористам: чаще всего это именно так.
Обязательно обратиться с заявлением в банк
Владелец карты, на которую пришел перевод, вправе совершить обратную транзакцию.
В этом случае нужно убедиться, что сумма действительно в наличии, а счет именно тот, с которого пришли деньги.
Однако работники банка рекомендуют обратиться непосредственно в финансовое учреждение: ближайший офис, онлайн-банк, связаться по телефону и прочее. Там заявку зарегистрируют, и перед законом вы окажетесь чисты.
Если поступают требования «сейчас, немедленно» — это точно мошенники.