Цены на биткоин снова превысили $45 000, а криптовалюты стали одними из самых горячих инвестиций на рынке с начала 2020 года. Криптобыки считают, что децентрализованная природа технологии блокчейн позволит криптовалютам со временем полностью разрушить традиционные финансовые институты и банки.
Новый отчет Blockdata показал, что крупные банки больше не игнорируют криптовалютную угрозу. Фактически, 55 из 100 крупнейших банков мира по объему активов под управлением уже инвестировали в криптовалюты - либо напрямую, либо поддерживая компании, ориентированные на блокчейн. Вот семь акций банков, которые активно инвестируют в криптовалюты и криптотехнологии.
Standard Chartered Ltd. (тикер: SCBFY)
Standard Chartered - один из крупнейших британских транснациональных банков и компаний по оказанию финансовых услуг, управляющий активами на сумму около 789 миллиардов долларов. По оценкам Blockdata, Standard Chartered инвестировал в блокчейн в общей сложности 380 миллионов долларов, больше, чем любой другой крупный банк. Банк владеет Ripple Labs Inc, Cobalt, Dianrong, Metaco SA и LinkLogis Inc.
В июне Standard Chartered объявил о создании нового совместного предприятия между своим инновационным подразделением SC Ventures и BC Technology Group Co. Ltd. для запуска криптовалютного брокера и биржи в Европе и Великобритании. Крипто-быки, возможно, захотят рассмотреть возможность покупки падающих акций банка Standard Chartered.
Bank of New York Mellon Corp. (BK)
По оценкам Blockdata, среди американских банков Bank of New York Mellon наиболее агрессивно инвестирует в криптовалюты. Компания является старейшим банком США и специализируется на обслуживании и управлении активами. В настоящее время под управлением банка находится около 470 миллиардов долларов США. BNY Mellon сделал инвестиции в блокчейн на общую сумму около 321 миллиона долларов. Инвестиции банка включают такие проекты, как Fireblocks, HQLAx, R3 и Fnality International. Еще в феврале BNY Mellon объявил, что начнет финансировать биткоин и другие криптовалюты, создавая основу для интеграции криптовалют в сеть своих банков-кастодианов.
Citigroup Inc. (C)
Citigroup - один из крупнейших американских банков, под управлением которого находится около 2,26 триллиона долларов США. Банк инвестировал примерно 279 миллионов долларов США в 14 различных криптовалютных проектов, включая BUCK, Chain, SETL, Axoni, Cobalt, Digital Asset, HQLAx, R3, Komgo и Symbiont. В июне Citi запустил Digital Assets Group, новое подразделение в рамках своего подразделения по управлению активами.
Как сообщается, новое подразделение будет помогать клиентам Citi инвестировать в криптовалюты, стейблкоины и нефункционирующие токены. В мае глава глобального валютного подразделения Citi сообщил Financial Times, что банк рассматривает возможность торговли криптовалютами, их хранения и финансирования.
UBS Group AG (UBS)
UBS - швейцарский инвестиционный банк с активами под управлением в размере 1,13 триллиона долларов США. Компания также осуществила криптовалютные инвестиции на общую сумму около 266 миллионов долларов.
Эти инвестиции включают Axoni, R3, Fnality International и ConsenSys. В июле группа по управлению глобальным благосостоянием UBS предупредила инвесторов о необходимости "держаться подальше" от криптовалют, призвав их строить портфели на основе менее рискованных активов.
Генеральный директор UBS Ральф Хамерс заявил, что клиенты испытывают криптовалютный "FOMO", или страх упустить выгоду. В то же время агентство Bloomberg сообщило в мае, что UBS также изучает возможности предложения инвестиций в цифровые валюты для своих самых богатых клиентов.
BNP Paribas ADR (BNPQY)
Французская компания BNP Paribas является крупнейшей французской банковской группой, под управлением которой находится около 3,08 триллиона долларов США.
BNP уже сделала как минимум девять криптовалютных инвестиций, включая Digital Asset, HQLAx, METRON, R3, TradelX, Komgo и Token. Общая сумма этих инвестиций оценивается в 236 миллионов долларов. В марте главный инвестиционный директор BNP Global Эдмунд Шинг подробно описал ряд причин, по которым биткоин является одновременно привлекательной и крайне рискованной инвестицией.
Он сказал, что с момента создания биткоина его цена "впечатляюще выросла", но она крайне нестабильна, а на рынке доминируют относительно немногочисленные анонимные "киты" биткоина.
Morgan Stanley (MS)
Morgan Stanley является одним из крупнейших инвестиционных банков США, его клиентские активы составляют около 1,12 триллиона долларов. Morgan Stanley сделал только три крупные криптовалютные инвестиции в NYDIG, R3 и Securitize, но их общая сумма составляет примерно 234 миллиона долларов.
В марте Morgan Stanley стал первым крупным американским инвестиционным банком, предложившим состоятельным клиентам доступ к инвестиционным фондам биткоина. Первоначально доступ был ограничен для клиентов с активами не менее 2 миллионов долларов и "агрессивной толерантностью к риску". Morgan Stanley также ограничивает инвестиции в биткоин максимум 2,5% от чистой стоимости клиента.
JPMorgan Chase & Co. (JPM)
JPMorgan Chase - крупнейший американский банк, под управлением которого находится 3,39 триллиона долларов США. По оценкам Blockdata, JPMorgan инвестировал в криптовалюту в общей сложности $206 млн. Инвестиции банка включают Axoni, ConsenSys, Digital Asset, R3 и HQLAx. Еще в 2017 году влиятельный генеральный директор JPMorgan Джейми Даймон назвал биткоин "мошенничеством" и сказал, что "ничем хорошим это не закончится".
Однако в последние месяцы JPMorgan открыл доступ клиентов к шести криптовалютным фондам, включая фонды, предлагаемые компанией Grayscale Investments LLC. В мае Даймон сказал, что он по-прежнему не является сторонником биткоина, но добавил: "Я не указываю клиентам, что им делать".