Поговорим сегодня о создании портфеля подходящего вам. Рассмотрим три стратегии создания портфеля на бирже.
Пенсионный портфель. (Портфель стоимости).
Вы заняты зарабатыванием денег на основной работе, вам некогда торговать каждый день на бирже.
Вы покупаете акции и облигации стабильных компаний в соотношении 50-50%, стабильно выплачивающих дивиденды и купоны, и держите часть денег для докупки на просадках акции этих компаний. Вы заходите раз в месяц для покупки акций(к примеру можете пополнить депозит и выставить лимитную заявку на покупку при просадке).Это компании такие как Роснефть, Ростелеком, Coka-Cola и другие. Бизнес компаний налажен и стабилен, они могут постоянно выплачивать дивиденды. На выплаты вы докупаете еще акции компаний. Волатильность этих компаний минимальна, вы редко увидите более 5% падения. Таким образом вы можете стабильно наращивать свой депозит на 5-10% в год.
Как видим стабильные выплаты дивидендов. Вы реинвестируете полученные дивиденды опять в акции этих компаний.
Конечно большой прибыли вы сразу не увидите, но риск потерять все минимален. Поэтому и называется стратегия "Пенсионный портфель". Год за годом вы накапливаете и накапливаете, это одна из ваших подушек на старость, окромя банковского вклада.
Вот таблица вашего дохода за 20 лет, если ежемесячно вкладывать по 10 000 рублей и реинвестировать ежегодный доход в 10% в свой портфель.
Год Сумма вложений Доход за год 10% Итого
за год
1 2021 120 000,00 ₽ 12 000,00 ₽ 132 000,00 ₽
2 2022 120 000,00 ₽ 25 200,00 ₽ 277 200,00 ₽
3 2023 120 000,00 ₽ 39 720,00 ₽ 436 920,00 ₽
4 2024 120 000,00 ₽ 55 692,00 ₽ 612 612,00 ₽
5 2025 120 000,00 ₽ 73 261,20 ₽ 805 873,20 ₽
6 2026 120 000,00 ₽ 92 587,32 ₽ 1 018 460,52 ₽
7 2027 120 000,00 ₽ 113 846,05 ₽ 1 252 306,57 ₽
8 2028 120 000,00 ₽ 137 230,66 ₽ 1 509 537,23 ₽
9 2029 120 000,00 ₽ 162 953,72 ₽ 1 792 490,95 ₽
10 2030 120 000,00 ₽ 191 249,10 ₽ 2 103 740,05 ₽
11 2031 120 000,00 ₽ 222 374,00 ₽ 2 446 114,05 ₽
12 2032 120 000,00 ₽ 256 611,41 ₽ 2 822 725,46 ₽
13 2033 120 000,00 ₽ 294 272,55 ₽ 3 236 998,00 ₽
14 2034 120 000,00 ₽ 335 699,80 ₽ 3 692 697,80 ₽
15 2035 120 000,00 ₽ 381 269,78 ₽ 4 193 967,58 ₽
16 2036 120 000,00 ₽ 431 396,76 ₽ 4 745 364,34 ₽
17 2037 120 000,00 ₽ 486 536,43 ₽ 5 351 900,78 ₽
18 2038 120 000,00 ₽ 547 190,08 ₽ 6 019 090,85 ₽
19 2039 120 000,00 ₽ 613 909,09 ₽ 6 752 999,94 ₽
20 2040 120 000,00 ₽ 687 299,99 ₽ 7 560 299,93 ₽
Мы получим через 20лет более 7,5млн. рублей, вкладывая не более 10 000 рублей в месяц. Данная стратегия подходит всем, кто не хочет ежедневно тратить свои нервы, смотря на скачки курса акций, для тех кто хочет стабильности. Это хорошая прибавка к пенсии.
Портфель риска.(Мусорный портфель).
Как видим эти компании крайне волатильны, но на этом можно заработать. Берем акцию внизу и продаем вверху, или шортим их вверху и покупаем внизу. Все просто, но и риск очень большой. Однажды эта компания может обанкротиться, и так и не подняться, и вы потеряете свои деньги. Но за риск вы можете получить несколько Иксов, умножив депозит в несколько раз. Этот портфель подходит только людям с очень крепкими нервами и сильной интуицией. Очень рисковая стратегия на бирже. Как правило в течение года или нескольких лет вы потеряете все. Лишь единицы могут работать на бирже и зарабатывать стабильно. Поэтому я и называю такой портфель мусорным.
Портфель роста.(Портфель компаний роста).
Как видим компания выросла на 382% и выросла стоимость акции. Вы могли купить ее в 2014 году за 60$ и теперь она стоит 376$. Поэтому это акция роста.
Есть компании которые совмещают рост и стоимость. Например Татнефть.
На примере Татнефти мы видим, что это компания роста, которая к тому же выплачивает стабильные и высокие дивиденды. Но и в таких компаниях могут быть временные трудности и акция может падать в цене. Поэтому и риск здесь выше, и котировки могут сильно падать. Купив бы ее при листинге, мы имеем сейчас 3797% роста! Но угадать такую компанию, что она вырастет очень непросто...
В этом портфеле прибыль и риск могут быть большими. Просадки до 50% неизбежны, но и прибыль может быть до 8000% и больше.
Выбирайте портфель себе по нраву.