1. Финансовые пирамиды — распространенный вид финансового мошенничества. Первое место по размеру ущерба занимает пирамида Бернарда Мейдоффа. Американец присвоил 60 миллиардов долларов. В 2009 году его приговорили к 150 годам лишения свободы.
Суть работы у пирамид одинаковая — участникам выплачивают дивиденды за счёт денег новых участников.
В реальности обогащаются только организаторы. Когда поток новых вкладчиков иссякает — пирамида лопается и рядовые участники не возвращают даже изначально внесённых средств.
2. Подделка денег — производитель отдает товар, а взамен получает бумажки не имеющие ценности.
Самым крупным фальшивомонетчиком в истории признан Реаль Дюпон. В 1970-х произвел и сбыл 112 миллионов долларов.
В это же время на поприще подделки денег в СССР добился успеха Виктор Баранов. Мужчина напечатал 30 тысяч номиналом 25 рублей. В 1978 Баранов был арестован и приговорён к 12 годам лишения свободы. Но подделки с его арестом не исчезли. Количество фальшивых денег в современной России оценивается экспертами в 157,9 млн рублей.
3. А в 21 веке популярны БИН-атаки — злоумышленники узнают номер карты с помощью специальных программ и делают онлайн-платежи на 1-2 доллара, не требующие подтверждения по смс. Из-за атак потери банков составляют 10 тыс долларов ежемесячно.
В сентябре 2019 года массивной атаке бразильских хакеров подверглись российские банки.
А в июле того же года за сутки со счетов южнокорейской компании KB Kookmin Card украли 2000 долларов. По сей день мошенники не найдены.