С 1 октября 2021 года банки и налоговая получают полный контроль над денежными средствами граждан, и могут блокировать все счета с неизвестным источником дохода.
С чего все началось?
Началось это с принятия Федерального закона №115 «о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма» еще в 2001 году.
В соответствии со ст. 3 Закона, доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления. Под данное понятие подпадают и те доходы, с которых не уплачивается налог.
С 2001 года в данный закон вносилось много изменений. Поначалу преимущественно закон касался юридических лиц, но дошло дело и до граждан.
Закон дал расширенные полномочия банкам по отслеживанию всех операций, которые кажутся сомнительными. При этом, понятие «сомнительная операции» и ее критерии Закон не предусматривает. Тем самым давая полномочия банкам, самим определять какая операция является сомнительной.
В случае блокировки счета, конечно, его можно разблокировать, предоставив банку информацию об источнике получения дохода.
А банк в свою очередь передает сведения о доходах в налоговый орган.
Здесь напрашивается яркий пример:
Получаете вы официальную зарплату в 20 000 рублей, а расходуете - 50 000 рублей. При блокировке операции будете обязаны банку пояснить откуда у вас лишние 30 000 рублей. И, если это будет ваша «черная» зарплата или иной источник дохода, банк «настучит» об этом в налоговую, где спрашивать вас о доходах будут с большим пристрастием.
Следующее полномочие у нововведений с 1.10.2021г.
Налоговая получает все данные к банковской тайне. Теперь налоговая служба может самостоятельно, без судебного решения блокировать счета граждан. А также взыскивать налоги с суммы покупок, неподтвержденного дохода.
При любом частном переводе, в случае не указания назначения платежа, могут начислить налог.
Пример: вносим деньги через банкомат на свою карту без указания назначения – получаем требование об уплате налога.
А в случае доначисления налоговой НДФЛ (если не вы сами заявили о доходе, а налоговая его самостоятельно обнаружила), полагается штраф – 20%
Содержание этого Закона преследует одну цель – жесточайшим образом контролировать финансовые операции (движение денежных средств по счетам) юридических и физических лиц.
Как вам новость? Пишите свое мнения в комментариях.
#фнс #налоговая #банки #финансы #новые законы #общественный контроль #перевод денег #переводы на карту #банковские переводы #финансовый контроль