Всем привет!
Сегодня 2 сентября, вчера отгремели школьные звонки. Хочу поделиться приятной для меня новостью, мой портфель превысил сумму в 70к долларов, в моменте успела запечатлеть даже 71к!
Напомню, что мой портфель на конец 2020 года составил примерно 52 тысячи долларов, под НГ я поставила себе финансовую цель – 75 000$. Как я уже говорила, как долгосрочный инвестор, я не могу защитить себя от черных лебедей, в любой момент стоимость акций может упасть. Моя стратегия – покупка только акций, т.к. мне только 30 лет и я целюсь по горизонту инвестирования НЕ МЕНЕЕ, чем 10 лет. Как только я достигну более внушительной суммы, буду проводить ребалансировку и добавлять в портфель облигации.
Хочу вам рассказать, какие изменения пришлось сделать в стратегии на 2021 год. Заодно вам расскажу, какие ошибки я совершила и они сильно повлияли на портфель, но почему считаю, что они не так критичны в долгосрочном масштабе.
Итак, начнем, пожалуй, с ошибок (все они спекулятивного характера):
- Докупка акций MAIL.RU осенью прошлого года на крупную сумму. Всего акций было куплено на 500 тысяч. Я решила докупать на идее, что акции добавились в индекс MSCI, что дает приток зарубежных и российских инвесторов. На аналогичной новости хорошо в свое время вырос Яндекс, идею с которым я благополучно закрыла в прошлом году. Но что-то пошло не так – после включения в индекс, акции начали только стремительно терять в цене. Причина этому – отрицательная EBITDA компании. Это означает, что чистая прибыль компании отрицательная, хотя выручка растет от года к году. Мэйл активно вкладывается в разные сегменты бизнеса, имеет совместное предприятие с Aliexpress, Сбербанком. Минус 30% по позиции на данный момент.
- Продажа акции Google и покупка акций Nokia на пампе. Кто занимается инвестициями точно слышали про памп акций компании Gamestop читателями Reddit. Но на этой компании они не остановились и делали попытку скупать акции других компаний. Nokia уже была в моем портфеле (я делаю ставку на развитие 5G и 6G технологий). Открыв приложение вечером в один день, я не поверила своим глазам – график цены рост бешенными темпами и уже составлял +30% от покупки. Реддиторы и наши инвесторы кричали "даешь 10$ за акцию". Я решила рискнуть, продала акцию Гугла (в плюсе), переложила эти деньги в Нокию. Рост стремительно продолжался, по компании у меня уже было +3000$, нооооо.... акции упали обратно. Сейчас цена растет, но я не зафиксировала прибыль в моменте, хотя была возможность.
НЕ НАДО так делать, я на самом деле осознавала риски моего решения, мне захотелось рискнуть и повеселиться. Казалось, что может и выстрелить. А если и не выстрелит, я итак была готова сидеть в Нокиа на долгосрок. Если бы я осталось в акции Гугла, я бы заработала 1,5 долларов (с того момента стоимость выросла почти в два раза). - Продажа акций Apple, Facebook, Netflix и закупка упавших биотехов. Тут у меня немного дрогнула рука, т.к. в мае-июне были тревожные данные по инфляции в США. У меня росло опасение, что вот-вот может произойти мощная коррекция FAANG-а. Причем они в июле уже начали падать, я начала немного паниковать и решила зафиксировать все, пока все ну ушло в сильную коррекцию. Потом я откупила часть акций обратно + докупила на эти деньги биотехи упавшие, хотя после этого они начали падать еще сильнее. А вот акции FAANG пошли к новым рекордам.
Мораль такова: не надо бояться даже глобальных новостей, лучше все-таки придерживаться стратегии "buy and hold" для всех своих активов.
Ну и помимо этого, еще сильный удар произошел по китайским компаниям, я держу хорошую долю портфеля в Alibaba, коррекция в моменте достигала -30%. Но Китай я не трогаю, а лишь немного докупаю, т.к. я вижу, что китайские компании показывают хороший рост и мне кажется, что эта коррекция – отличный момент для закупки, не смотря на политическое давление партии на компании. Партия, я думаю, тоже понимает, что если они передавят все крупные компании, экономика страны сильно пострадает.
Теперь про изменение моей стратегии. Я решила, что риски по FAANG еще остаются, хотя эти компании и хорошие, но уже скорее всего не покажут рост на сотни процентов. Поэтому я решила сделать ставку на развитие торговли криптовалютой, покупала частями Coinbase, купила компании G1 и Blueprint Medicines (эти компании разрабатывают препараты для лечения рака, в этом году у них хорошие новости по их препаратам), купила упавшие Sage Therapeutics и CD Project Red.
Последняя – польская компания, разработчик игр "Ведьмак" и "Киберпанк 2077", акции которой рухнули в 3 раза из-за проблем на выходе последнего проекта. Но я считаю, что компания должна вынести урок из произошедшего, а ее показатели дают надежду на то, что они смогут не только поправить проблемы с этим проектом, но и выделить большие деньги на разработку нового.
Еще я купила в этом году Toyota, т.к. компания в этом году должна представить электрокар с новым типом батареи, и AMD, чтобы усилить мои компании, производящие полупроводники и процессоры.
Поэтому моя стратегия на ближайшее время – балансировать надеждные крупные компании перспективными на мой взгляд компаниями, которые могут на горизонте 5-10 лет показать существенный рост и развитие. Причем компании я такие стараюсь брать не с отрицательным денежным потоком, а с положительными, либо близкому к положительному.
Если подводить промежуточные итоги (до конца года еще 4 месяца). Год был сложным, на рынках царить неуверенность, хотя S&P и Nasdaq постоянно бьют новые рекорды. Уже были небольшие коррекции в техническом секторе в феврале, в июле и вот китайские компании падали июль-август на тревожных новостях из-за ограничительной политики Китая. Моя годовая доходность будет явно ниже, чем в прошлом году. Это если еще не произойдет сильной коррекции, как только будут официально объявлены сроки сокращения кредитно-денежной политики ФРС.
Но я смотрю на конец года с оптимизмом. Если ничего плохого не произойдет, то я должна побить свою цель в 75 000$, а возможно, даже закончить год ближе к 80 000. Обязательно отчитаюсь в конце года, получилось ли достигнуть своей цели.
Поделитесь мыслями по поводу состава моего портфеля. Как у вас протекает этот год, если вы инвестируете? С какими сложностями столкнулись?