Начнём с того что переводы могут заблокировать из-за большого количества в день или необоснованных больших сумм.
Банк России определил особенности, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерами, фин.пирамидами и криптомошенниками, добавили ещё другие подозрительные платежи.
- Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
- Более 30 операций в день, проведённых физлицами.
- Переводы между физлицами более 100 000 рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
- Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
- Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
- Отсутсвие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата комм.услуг, услуг связи, товаров).
- Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
- Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать противолегализационные меры. Под ними регулятор подразумевает блокировку операций.
При этом ЦБ не уточнил, как (обелить) платежи при ошибочной блокировке. Такое может случиться, потому что пользовательских сценариев много, считают эксперты.
30 транзакций в день могут быть совершенны, к примеру, в школьном классе при сборе средств на подарки или экскурсию. (привела пример руководитель проекта «За права заёмщиков» Евгения Лазарева.
Походу в госдуме продолжаются планы - как оставить пользователей карт без рубля. России ненужны богатые люди. России нужны рабы которые выживают от зп до зп.
Тут без поправок не обойтись, слишком много они хотят а подводных камней много которых они не учли!
На этом все!