Здравствуйте дорогие зрители и подписчики!
Если Вам удобнее видео контент, то переходите на Ютуб-канал и смотрите видео там:
Долго не выходили ролики на канале и видео про портфель задержалось немного, это из-за нехватки времени, но скоро должно все постепенно вернуться в норму. Итак, сегодня я расскажу, какие фонды ранее покупал на ИИС и мы посмотрим, как поменялась структура портфеля и его текущую доходность. А в самом будут диаграммы текущей структуры индексного портфеля.
Свой индексный портфель на Индивидуальном инвестиционном счете у брокера Тинькофф я формирую с июня 2020 года и каждую неделю пополняю его на 5000 рублей.
Стоимость активов на момент записи видео около 370000 рублей. За прошедший месяц доходность портфеля выросла и сейчас составляет около 9%. Отчасти восстановление связано с Китаем, его доля около 20%.
Теперь давайте пройдемся по портфелю и посмотрим список купленных ранее фондов, а позже покажу диаграмму, на которой будет видно, как менялась доходность моего инвестирования за все время.
Итак, в моем портфеле куплены несколько фондов на Американский и Российский рынок, также есть фонды от компании FinEx на Китайский и Европейский рынок. Для диверсификации куплено несколько фондов облигаций и акции компаний развитых рынков без США. Сегодня у брокера поломалась сортировка, и фонды отображаются в неестественном порядке.
Про многие купленные фонды я подробно говорил в первом видео, об индексном портфеле, если интересно загляните в него. Так же на канале делаю обзоры и сравнения различных фондов, Вы их можете найти в плейлисте про ETF, если они Вам интересны, то посмотрите и их тоже.
Сегодня все фонды уже показывают плюс, кроме Китайского фонда, который хорошо снизился и сейчас немного начал восстанавливаться, я его продолжаю покупать.
Теперь переходим к моему инвестированию, сейчас я выведу таблицу и покажу, что купил ранее.
Видно, что ранее покупал фонд акций Китайских компаний - FXCN и начал покупать новый фонд игровой индустрии FXES, долю его не планирую делать большой, подробнее про доли расскажу в конце. Далее немного докупаю FXDM, но надо делать это чаще и больше, пока его доля очень медленно прибавляется, сейчас в районе 6%.
Периодически покупаю фонд акций США FXUS, жду сплит, чтобы регулярнее его приобретать, но пока сплит был только по FXDE, и вроде все прошло хорошо, я каких-то проблем у брокера Тинькофф не наблюдал, кстати, напишите, как прошло у Вас это деление. Облигаций за этот месяц не покупал. И немного добавил российских фондов DIVD и GROD.
Итак, покупки закончились, теперь перейдем к моим диаграммам. Данные будут показаны уже с учетом сегодняшних покупок.
Всю информацию по покупкам я собираю в Эксель и самостоятельно строю необходимые мне диаграммы по классам активов, по странам, валюте и доходности.
Так же моя таблица доступна Вам по ссылке. Если появятся вопросы, то задавайте их в комментариях, я на все отвечаю.
Вначале давайте посмотрим на график, отражающий изменение доходности портфеля.
Сейчас на нем заметна начавшаяся коррекция и бумажная доходность после 65 недель инвестирования составляет более 30000 рублей.
Так как в портфеле много фондов с валютными активами, то можно наблюдать некоторые коррекции, в момент укрепления рубля, и наоборот рост в моменты ослабления.
Полученный налоговый вычет я буду учитывать в качестве дохода, и он будет отражаться на общем графике зеленым цветом, таким образом, будет понятно, какой вклад делает вычет НДФЛ в итоговую доходность.
Теперь перейдем к структуре активов в цифрах, на которой Вы сможете все подробно посмотреть.
В верхней части таблицы, слева, видны все купленные фонды, их количество и стоимость, а справа показаны общие стоимости по странам и классам.
В нижней части таблицы показана итоговая комиссия, которую я заплатил, а далее идет общая стоимость портфеля и количество инвестированных средств. Ниже посчитана точная доходность, которая составила 30183,84 рубля, что составило 8,76%. В самом низу, посчитан НДФЛ за текущий год, в размере 25284 рубля, левее указан НДФЛ который я уже вернул в рамках налогового вычета по ИИС, а нижний правый угол содержит общий доход, состоящий из суммы бумажной прибыли и возвращенного НДФЛ.
Таким образом, общий доход получился 49682,84 рубля.
Теперь давайте немного посмотрим на общую диаграмму по классам, странам и активам.
Доля облигаций сейчас около 7% и около 88% в акциях. Сейчас примерно равные доли у акций России и Китая. Доля Европы снижается, а доля США подросла. В дальнейшем доля США и глобального фонда будут продолжать расти.
Предполагаемая структура будущего портфеля будет выглядеть следующим образом.
Основная часть портфеля будет находиться в акциях США и других развитых стран. На их долю будет отводиться 58% портфеля. На долю России и Китая отводится по 15%. В сумме они занимают 30%, и именно такую долю я отвожу на развивающиеся рынки. Около 2-3% будет занимать фонд FXES, а оставшиеся 9-10% будут распределены между облигациями и другими инструментами.
На этом у меня все, спасибо Вам большое за внимание, ставьте лайки, дизлайки и подписывайтесь на канал vinfin, здесь выходят полезные выпуски.
Желаю всем удачных инвестиций и достижения своих целей, пока-пока.
#инвестиции #fxus #fxes #divd #sbmx #grod #fxdm #fxru #vtbx #fxcn