Исследования, проведенные в разные периоды времени показывают, что именно распределение активов оказывает наибольшее влияние на конечную доходность. Самый главный шаг в составлении стратегии инвестирования - распределение доли между активами.
Другие доступные действия инвесторов, такие как выбор времени входа в рынок или, например, отбор отдельных ценных бумаг в портфель - влияют не будущую доходность в пределах 6-12%.
Действительно, довольно трудно предсказать, что будет представлять рынок через 2-3 года, а тем более через 10-15 лет. Вот пример из жизни.
Тоже самое касается и выбора времени входа в рынок. Котировки кажутся слишком дорогими. Всегда хочется подождать пока они немного снизятся, и только тогда покупать подешевевшие активы по привлекательной цене. Резон в этом есть. Но что будет, если падения цены не будет, и цена каждый день обновляет максимумы. Снова ждать просадки? Месяц, квартал, год?
Итог ожидания: активы не куплены и весь рост рынка прошел мимо нас, а вместе с ним и прибыль, пока мы ждали удачного момента. Получается выбор конкретного инструмента и времени входа в рынок, оказывают наименьшее влияние на получаемый результат в будущем, чем простое распределение активов по классам.
А раз так, то проще сосредоточить свое внимание именно на нем.
Распределить денежные средства в портфеле
Главная цель - выбрать определенные пропорции между активами: акциями, облигациями, недвижимостью, криптовалютой и т.д Соотношение и структура выбирается в зависимости от горизонта инвестирования и склонности к рискам.
Длительный срок инвестирования от 10 лет и терпимость к рискам позволяет делает упор в сторону выделения большей доли в портфеле под агрессивные инструменты, например в пропорции 80/20 или 90/10.
Какой рынок лучше
В последний год во всем мире наблюдается просто бум инвестиций как на фондовом так и на крипто валютном рынках. Правильным решением будет диверсификация. Это бесплатный способ уйти от чрезмерного риска, при сохранении приемлемого уровня доходности.
Распределение активов в портфеле
Вкладывая все средства в акции одной компании - мы имеем риск потерять до 100% денег, если что-то пойдет не так. Имея в портфеле две акции и облигации - риск снижается до 50% . Добавим в нашу корзину недвижимость и криптовалюту, перемешаем в равных пропорциях - риск потери капитала уже 25%. Думаю логика понятна. По мере увеличения количества инструментов - снижаются потенциальные риски. Зачем выбирать отдельные активы, если можно взять все. Это позволить избежать игру в угадайку под названием "Кто же выстрелит в будущем?"
Следуйте своему плану
В большинстве случаев отступление от стратегии приносит негативные результаты.
По себе знаю, как тяжело придерживаться своей инвестиционной стратегии. Постоянно есть соблазн что-то поменять, куда-то залезть, купить-продать "пока еще не поздно" - хотя все это идет вразрез твоего плана.
Самая распространенная ситуация, на любом рынке. Держишь какой-то актив №1, а он не растет уже несколько лет, падает или дает какую-то смешную доходность. Хотите жизненный пример? Перед вами график Bitcoin.
А в это время актив №2 прет и прет вверх, давая десятки процентов прибыли в год. Взгляните на движение графика акции Apple в тот же период.
Перекладываешься из первого во второй и ... происходит смена лидера, твоя ставка не сыграла и ты снова в чудесном положении.
Все попытки поймать волну в конечном счете дорого обходятся. Гораздо проще придерживаться своего плана: не пытать выбирать удачные моменты для покупок.
Хочешь быть успешным долгосрочным инвестором? Распредели деньги по нескольким низко затратным фондам инвестирующих в различные активы. Придерживайся выбранной стратегии на протяжении всего времени и на выходе получишь достойный результат.
Теперь когда появилось понимание, как преодолеть страх инвестирования, предлагаю перейти к самому важному - получению доступа к торгам. Для этого понадобится выбрать надежного брокера с минимальными издержками и проверенную торговую площадку, подходящего под наши долгосрочные цели.
Если появилось желание первым узнавать информацию о публикациях просто подпишитесь на Telegram канал.