В последнее время аферисты с целью завладения средствами граждан все чаще маскируют финансовые пирамиды под криптопроекты. В Российской Федерации, например, только за первое полугодие 2021 г. Банк России выявил 146 таких пирамид. А в Соединенных Штатах в 2019 г. потери пользователей от действий мошенников составили 3,25 млрд $.
Как отличить преступную схему от реальной криптовалютной товарной площадки? Эксперты назвали несколько факторов:
- Отсутствие свободного рынка торговли. Прежде чем вкладываться в неизвестный проект, необходимо изучить, торгуется ли предлагаемый токен на криптобиржах. Если ответ положительный, то желательно узнать – на каких именно, их количество, насколько они известны. Если же речь идет о единственном сайте, обменивающем «фантики», стоит насторожиться.
- Сложности в вопросе ликвидности. У финансовой пирамиды они есть. Необходимо проверить количество сделок, проводимых с активом (чем их больше, тем лучше), а также убедиться, что имеются предложения не только о продаже токена, но и о его покупке.
- Наличие своего программного обеспечения. У пирамид собственный софт отсутствует. Кроме того, настоящая криптобиржа имеет свои десктоп-кошельки и расширения, а также поддерживает разработчиков различных сторонних криптокошельков и приложений.
- Обещания баснословного дохода. Настоящие криптобиржи не обещают огромных процентов прибыли. Здесь успех зависит от рыночной ситуации по токену.
- Требование привода в проект знакомых и друзей. Реальная биржа если и просит приводить новых пользователей, то вознаграждает за это различными бонусами, условие не является обязательным.
- Отсутствие функционала. Настоящие токены, как правило, можно использовать по различным направлениям – участвовать в голосованиях проекта, применять в компьютерных играх, оплачивать услуги видео-хостинга и т. д.
- Наличие сообщества. Если сообщения на форумах носят только завлекательную направленность, нет разнообразия мнений, а сообщения, в которых пользователи высказывают сомнения либо задают «неудобные» вопросы, удаляются, скорее всего, это финансовая пирамида.
Немаловажным фактом является и то, откуда именно получена информация о проекте – насколько надежен источник в интернете или порекомендовавший его знакомый, приятель.
