В своей статье "Мифы о трейдинге" я изложил популярные заблуждения о трейдинге. Сегодня поговорим о том, почему лучше выбрать долгосрочные инвестиции вместо трейдинга. Сначала определим, чем отличаются эти два вида деятельности.
Трейдинг - это, другими словами, спекулятивная торговля (краткосрочные сделки). То есть, трейдер может несколько раз за день продавать и покупать одну и ту же акцию или фьючерс, используя в оснвоном технический анализ (анализ графика) или новости. Долгосрочный инвестор, покупая акцию, предполагает, что не будет продавать её несколько лет, при этом, при выборе компании, он использует фундаментальный анализ (анализ финансовых показателей компании).
Теперь расскажу, почему не стоит заниматься рыночными спекуляциями или, другими словами трейдингом
1. Временные затраты
При долгосрочном инвестировании достаточно один раз отобрать бумаги в портфель, проанализировать их показатели, или вообще, не проводя анализ, просто покупать индексный фонд по любой цене. Времени на анализ тратиться так мало, что на работу и личную жизнь это практически не влияет.
Трейдер занят своей деятельностью весь рабочий день!!! Это его основная работа. Чтобы его деятельность была эффективной, ему нужно знать как открывается рынок в Японии и Китае (в 03:00), и закрывается в Нью-Йорке (в 23:00). Если у трейдера есть открытые позиции, он может просидеть у монитора 20 часов!!! На другой вид деятельности, хобби и личную жизнь время есть только на выходных, когда биржа закрыта.
2. Прибыльность
Кажется, если трейдер тратит на свою деятельность огромное количество времени, по сравнению с инвестором, то и его прибыль должна быть больше. Множество исследований показывают, что на длинном отрезке времени (5 лет) 90% профессиональных трейдеров проигрывают индексу SP500. Другими словами, условный сантехник Василий, который купил индексный фонд ЕТF FXUS 5 лет назад и ничего больше не делал, обыграл 90% профессионалов, работающих в крупных фондах. Если уж профи проигрывают рынку, стоит ли говорить о начинающих спекулянтах. 90% из них теряют деньги, а не получают, а иногда сливают весь депозит. Почему это происходит подробней я написал тут. Статистика такова, что только 3% трейдеров могут стабильно зарабатывать на рынке, где гарантия что вы - один из них?
Долгосрочный же инвестор растет и падает вместе с рынком, иногда обгоняя его, иногда не обгоняя. Учитывая то, что 90% времени рынок рос, то шансов получить прибыль гораздо больше, чем убыток.
3. Стресс
Тут объяснять много не нужно. Обычно инвестор зарабатывает свои деньги не на бирже, он их там просто сохраняет и растит, используя силу сложного процента. При этом он может спокойно переждать просадки рынка и просадки по акциям, в которых он сидит. Опытный инвестор практически не испытывает стресса из-за рыночных колебаний, у него есть достаточно времени, ведь основной доход он получает не на бирже.
У трейдера от заработка на бирже зависит уровень его жизни. Поскольку брокер предлагает брать акции в долг и торговать ими (маржинальна торговля), многие этим пользуются. Когда человек занимает большую позицию в одной компании, да еще и не на свои деньги, он испытыват огромный стресс, совершает ошибки, может терять огромные деньги и остаться с большими долгами брокеру.
В заключении хочу сказать, что даже если трейдер один из 3%, которые зарабатывают на рынке, то он мечтает заработать капитал и стать инвестором. Потому что работать в таком режиме с таким уровнем стресса никакого удовольствия не доставляет. Это монотонная рутинная деятельность, которая требует постоянного внимания, как у рабочего на конвейере.
Несмотря на все вышеперечисленное, трейдинг сейчас очень популярен. Читайте подробнее статью о причинах популярности трейдинга.
Был ли у вас опыт трейдинга или инвестиции, пишите в комментариях, и подписывайтесь на мой канал.
#инвестиции
#долгосрочные инвестиции
#трейдинг