Страшное слово - перепроизводство
Классические кризисы капитализма связаны с перепроизводством товаров(произведено больше, чем покупатели могут приобрести). Не находя сбыта они затоваривают склады и не реализуясь останавливают финансовые потоки предприятий. Из-за этого предприятия не могут отдать кредиты банкам, которые брали на различные цели(капитальные вложения, оборотные средства и т.д.). Это в свою очередь вызывает банковский кризис. Когда начинают "валится" банки, наступает кризис доверия.
Во время катаклизмов на рынках, всем необходимо "перехватить" "ликвидности"(денег), что бы остаться на плаву. Но все боятся эту ликвидность выпускать из рук. Потому как есть варианты с ней на всегда расстаться при банкротстве заёмщика на падающих рынках.
Продемонстрирую это на простом примере:
Вы как и весь город работаете на одном заводе. Внезапно администрация заявляет, что в связи с трудностями предприятия зарплату в этом месяце не дадут. Возможно выдадут в следующем месяце, но не факт. Без сбережений наличных средств вам не хватает до следующего месяца, даже, что бы покрыть обязательные платежи(ЖКХ, питание, транспорт). Выход один - у кого-то "перехватить" до получки. Но Ваши знакомые и друзья вряд ли дадут Вам в долг, даже если у них есть "заначка". Во первых она не безразмерна и нужна самим, во вторых не ясно сколько придётся сидеть без зарплаты, в третьих, если завод совсем закроют, то получение обратно Ваших долгов грозит им большими проблемами.
С банками точно так же. Все у кого есть деньги "сидят" на них, не пуская в оборот. Что ещё больше усугубляет кризисные явления.
Пир во время чумы
Практически последние 15 лет мы живём в условиях классического капиталистического кризиса перепроизводства. Почему же всё до сих пор не рухнуло? Ответ достаточно прост - деньги. Деньги которые печатают и раздают под мизерные проценты центробанки "развитых" стран.
Но печатание не обеспеченных товаром денег должно приводить к инфляции. Почему же мы долгие годы её у них не наблюдали? И тут ответ достаточно прост - импорт инфляции.
Попробую объяснить как работает этот хитрый механизм:
Центоробанки печатают деньги. Закупают на них товары или дают в долг странам "третьего мира"( и нам в том числе). Кода "твёрдая валюта" заходит в экономику такой страны, уже её ЦБ печатает под её количество во взаимосвязи с обменным курсом, национальные деньги.
Вот и получается, что вся напечатанная резанная бумага оседает в периферийных странах. Причём главные бенефициары этой схемы получают вполне осязаемые товары и ресурсы, а ограбляемые страны большие объёмы необеспеченной национальной валюты и соответственно инфляцию. Это собственно и называется её экспортом.
Но вот как только "твёрдую валюту" начинают , путём покупки товаров, возвращать странам производителям, инфляция начинает расти и у них. Поэтому Запад старается торговать в основном услугами.
Как так получилось? А не фиг проигрывать "Холодную войну".
Постиндустриальный обман
Сказка про постиндустриальную экономику придумана как раз для обоснования в том числе и этого грабежа. Причём действует она как для внутреннего потребления в странах "Золотого миллиарда", так и на экспорт. Чтобы тем у кого под эти байки тянут из карманов было не так обидно.
"Постиндустриа́льное о́бщество — общество, в экономике которого преобладает инновационный сектор с высокопроизводительной промышленностью, индустрией знаний, с высокой долей в ВВП высококачественных и инновационных услуг, с конкуренцией во всех видах экономической и иной деятельности, а также более высокой долей населения, занятого в сфере услуг, нежели в промышленном производстве."
https://ru.wikipedia.org/wiki/Постиндустриальное_общество
Всё дело в том, что услугами и иновациями питаться не возможно. Человек обычно потребляет вполне себе материальные ресурсы. Еда, отопление, одежда, транспорт, да и почти всё чем мы пользуемся в повседневной жизни вполне себе осязаемо. На Западе тоже не "святым духом" питаются, поэтому на вполне вещественные товары меняют услуги(не материальные товары). По сути являясь торговцами воздухом.
Оставив у себя в странах руководящие и научные подразделения корпораций западники перенесли большую часть производств в Азию. Где дешевле рабочая сила и другие ресурсы. Поэтому на данный момент мы просто имеем перераспределения трудовых и промышленных ресурсов в мировом масштабе. Прошли те времена когда производство, научное обеспечение и руководство базировались в одной стране. Мир стал глобальным. Корпорации тоже. Но смысл происходящего не изменился - мы всё ещё живём в индустриальном обществе, просто в мировом масштабе.
Ни где в мире не было и пока нет постиндустриального общества.
Большинство населения "развитых" стран занято в сфере услуг не потому, что это сильно иновационно и прогрессивно, просто производства "уехали" в Азию, а когда у людей нет работы и соответственно средств к существованию они начинают бунтовать. Вот им и нашли занятие. Причём как таковая, западная сфера услуг убыточна. Её потери опосредованно покрываются за счёт ограбления стран третьего мира. Тут у капиталистов есть консенсус - ради спокойствия дома, со своими можно и поделится.
В принципе вариант не плохой. Во всяком случае лучше российского, когда та же не эффективность"услуговой сферы" опосредовано покрывается за счёт продажи энергоносителей за рубеж( с нами тоже делятся). Как только доходы от нефти-газа(при падении мировых цен) перестанут покрывать эти издержки, этот сектор просто схлопнется до минимально необходимых объёмов. То есть в разы, если не в десятки раз. А так ли уж он нам необходим мы смогли оценить во время всемирового карантина.
Удав инфляции(инфляционная спираль)
Возвращение в страны золотого миллиарда, уже достаточно высокой инфляции, которой не видели там годами, говорит о многом.
Логически должно получаться, что общемировая денежная масса должна быть равна стоимости всех произведённых товаров и услуг. Тогда инфляция по идее должна быть равна нулю. Если она меньше то мы будем наблюдать дефляцию(Дефля́ция (от лат. deflatio «сдувание») — снижение общего уровня цен на товары и услуги; процесс, противоположный инфляции), что собственно и созерцали долгие годы на Западе. Если она больше, начинается инфляция(Инфля́ция (с лат. inflatio «вздутие») — повышение общего уровня цен на товары и услуги на длительный срок).
С 2008 года "развитые" ЦБ безнаказанно печатали деньги и раздавали их под низкие проценты. Это говорит о том, что денежная масса не поспевала за ростом предложения товаров. Но годы "трудов" не пропали зря, раз инфляция вернулась, то мы уже перешли черту за которой штампуются уже даже гипотетически не обеспеченные товарами деньги.
А вот это очень опасно. Инфляция имеет свойство самовоспроизводства. Принцип тут прост -один поднял цены, соответственно вызвав увеличение издержек по всей сбытовой цепочке. Цепочка тоже покрыла падение маржи подъёмом цен и "зацепила" этим соседние, те в свою очередь... В общем в определённый момент процесс выходит из под контроля и справится с ним трудно. В национальных государствах такие случаи были, и достаточно часто, поэтому какой ни какой опыт в этом вопросе имеется. Но то в национальных государствах. В масштабах всей планеты, что может наделать гиперинфляция даже трудно представить. А вот как с ней бороться, когда балбесы политики не могут договорится и по более примитивным вопросам, на данном этапе не представляет ни кто.
Очевидный выход тут один - не доводить процесс до крайности. Это подразумевает прекращения печатания денег и вывод "лишних" из оборота.
В идеальном мире всё бы так происходило, но не всё так просто.
"Инвестор", он же утилизатор
Конечно же центробанки физически не печатали эти триллионы долларов, евро, йен. Просто не хватит производственных мощностей.
Один триллион долларов в сто долларовых купюрах весит 10 тысяч тонн. Только за 2020 год США "напечатали" 9 триллионов.
На данный момент Основные суммы "напечатанной" ликвидности находятся в безналичной форме в виде единиц и нулей записанных на разных серверах. Большую часть этих электронных денег, аккамулировали биржи.
Деньги всегда идут туда где они могут "размножаться". Самое быстрое и простое это спекуляции на биржах. Сейчас этим занимаются все: различные фонды, частные спекулянты, банки и даже предприятия. На данном этапе , когда ЦБ вливают и вливают ликвидность, большинство безналичных "тугриков" сразу перетекают туда. Обеспечивая долгий и по сути взрывной рост на акции и сырьевые товары. И это будет продолжаться пока работают "печатные станки".
В этом есть достаточно большой плюс - эти виртуальные деньги купируются биржами и дополнительно не разгоняют инфляцию.
Но есть и минус - эти деньги по сути не участвуют в экономических процессах. Биржи вообще имеют малое отношение к реальной экономике.
Но для того , что бы обуздать инфляцию необходимо прекратить "печать" и раздачу новых денег. А это однозначно вызовет отток финансов с бирж. Какой идиот будет , что-то там покупать, если заведомо становится ясно, что это не подорожает? И вот тут обычно начинаются распродажи. Акции и сырьё стремительно дешевеют, что вызывает дальнейший сброс этих активов.
В принципе в этом не было бы ни чего страшного, если бы убытки фиксировали только спекулянты. Списать несколько триллионов денег которых не было ни в экономике ни в природе было бы даже полезно. А жадные "инвесторы" стреляющиеся в туалетах ресторанов и сигающие с небоскребов, развлекли бы нас в вечерних новостях ТВ. Как это собственно и было во все предыдущие кризисы. Но...
Но в основном эти "воздушные" деньги опосредовано, через кредиты и другие финансовые инструменты, принадлежат банкам. А вот тут будет достаточно, что бы обанкротился хотя бы один, но достаточно крупный. Типа банка "братьев Лемман" в 2008м. И вот тут начнётся обычная кризисная классика с кризисом неплатежей, доверия, финансовым и т.д и т.п..
В общем поездка будет со всеми остановками.
Из двух зол
Безнаказанно печатать деньги уже нельзя, но и останавливать процесс тоже. Дилемма так себе. Тут хороших вариантов нет.
"Развитые страны" со своими ЦБ конечно попытаются пробежать по "лезвию ножа", в попытках уменьшить предложение дешёвых финансов с одновременным плавным сдуванием "пузырей" которые они же и "надули" на рынках, но этого у них не получится. Просто по тому, что лечить следствия без понимания самой проблемы бесполезно.
А проблема заключается в том, что мир , только сейчас, начинает переходить к постиндустриальному обществу. Когда заводы-роботы круглые сутки производят товары практически без участия человека, и глобальные рынки уже по сути ими наполнены. Когда большинство населения планеты перестаёт участвовать в производственных процессах. Когда огромное количество бездельников надо как-то кормить и развлекать(или физически сокращать).
Поэтому применять методы дня вчерашнего, для "лечения" проблем дня завтрашнего достаточно малоэффективно. Оттянуть конец получится, но и усугубить его тоже.
Стремительно меняется формация самого мира, и капитализм уже не отражает новые складывающиеся условия. Поэтому он перестанет существовать(в нынешнем виде). Слом чего либо это всегда болезненно.
А экономическую катастрофу в общемировом масштабе мы вообще увидим в первый раз. Поверьте это будет грандиозно! Но деваться нам не куда, поэтому "будем посмотреть".)))
Когда всё рухнет?
Если бы я знал ответ на этот вопрос, то наверное играл бы на бирже, а не писал бы пространные тексты))).
Это может случится завтра, а может через десять лет. Слишком много неизвестных и переменных в задаче. Но , видимо, скорее раньше, чем позже. Слишком уж за последние годы все привыкли легко жить. Страх потеряли. Некоторые " экономисты" договариваются уже до того, что сложившиеся новые условия отменяют фундаментальные экономические законы. А вот не тут то было. Такие заявления появляются перед каждым экономическим крахом, но жизнь всегда всё расставляет по своим местам. Законы природы отменить не возможно.
Шрайбен