Стоимостное инвестирование на примере портфеля сестры (как портфели проходят кризис, если никогда не продавать акции)
👉В начале 2019 года она попросила меня обучить ее инвестициям.
Я сразу сказал что в американских акциях у меня нет большой компетенции и вообще мало у кого есть, а вот по России все норма. В Январе 2019 года рынок был не дешевый и я ее предупредил об этом, но потенциал был.
✅Она хотела именно базовый портфель и даже не смотрела в сторону спекуляций и идей (сейчас появился и идейный- как-нибудь покажу, результаты космические).
🔥Ее портфель составлялся в 2019 году и она не продала ни одной акции в портфеле в кризис🔥. То есть в кризис он попал по полной в волну продаж.
✅За счет того, что 2019 был бычьим, портфель в пик короновируса не упал слишком низко от начальных вложений, по полученная прибыль ушла и появился убыток.
✅Тогда она сказала, что это печально, но она будет докупать штуки как я и учу. Не знаю на сколько точно, но на небольшие суммы она продолжала докупать. Приходили дивиденды и они также направлялись в реинвестирование.
🍷ТЕПЕРЬ ДАВАЙТЕ ПОСМОТРИМ, КАКОЙ ПОРТФЕЛЬ СЕЙЧАС ПОСЛЕ ПРОЙДЕННОГО КРИЗИСА
Результат хороший считаю, но я бы сделал небольшие изменения.
— ТГК-1 и X5 куплены совсем недавно. Остальные бумаги лежат весь период.
— Все дивиденды реинвестировались обратно в акции. Дивидендная доходность портфеля 11%.
В очередной раз, мы можем убедиться, что базовый портфель и накопление количества лучших акций — хорошая стратегия для стоимостного портфеля. Все падения можно перетерпеть, если уверен в своих акциях и не держишь кредиты.
✅Да, есть актив с убытком Мосэнерго (благо он меньший), активы со слабым ростом Polymetal, Юнипро, Россети. Но основное тело хорошо выросло и есть актив давший больше 100%. Этот портфель дает хорошие дивиденды и имеет потенциал роста.
✅Лично я не участвовал в составлении портфеля и даже особо не видел, что покупалось. Первый раз я посмотрел на него в кризис, чтобы успокоить, но никаких изменений не делалось. Я не знаю будет ли ребаланс портфеля или нет. Посмотрю через год.
В портфеле есть сбербанк ао и сбербанк ап. Эти акции набирались в разные периоды, когда спред между ценой акций увеличивался и снижался. Я про это писал. Круто, что даже здесь эта методика была задействована.