Если выражаться простыми словами, то скам криптовалюты – это обман или мошенничество перед вкладчиками, то есть невыполнение проектом (инструментом) обязательств перед инвесторами.
На рынке криптовалют – большое количество скама. Суть таких проектов «состричь» как можно больше денег с инвесторов и «потеряться» вместе с ними.
Разновидности скама
Отвечая на вопрос, что такое скам в криптовалютах, следует разобрать основные виды мошенничества. За все время существования рынка было реализовано очень много мошеннических проектов.
Скам проекты приобретают самую разную форму и каждый год скамеры разрабатывают новую концепцию, которая позволяет им зарабатывать.
Мошенническое ICO
Мошенники собирают средства инвесторов, обещая выпустить проект, который их обогатит. После сбора средств на токенсейле мошенники либо забрасывали проект, либо запускали пустышку, обманув инвесторов.
Хайп проект
Хайп — общее название мошеннического проекта. Например, DeFi проекты набирают популярность как у простых людей, так и у мошенников.
Недобросовестные разработчики создают DeFi проект с возможностью фарминга/стейкинга/лендинга криптовалют под огромную годовую доходность, но со временем их детище умирает, и мошенники уходят с деньгами инвесторов в закат.
В основном хайп скамы живут не более 2-3х месяцев, в следствии чего ведется агрессивный маркетинг.
Фишинг
Фишинг – один из наиболее популярных методов скама благодаря простоте реализации. Цель злоумышленников – украсть приватные ключи от кошельков доверчивых пользователей.
Как определить скам в криптовалюте
Признаки, свидетельствующие о неизбежности скама проекта:
- Агрессивный маркетинг
- Трудности в выводе денежных средств
- Задержка ответов от техподдержки
- Постоянные сбои работы сайта
- Многочисленные жалобы на проект
- Снижение интереса к сайту
- Резкое повышение доходности
- Изменения условий в работе проекта
- Непрозрачность проекта
Как уберечься от скама
Главный способ защититься от обмана — анализ проекта.
Тут стоит учесть следующие моменты:
- Команда разработчиков гарантирует то, что практически невозможно выполнить.
- Отсутствие информации о создателях проекта.
- Не имеется технической документации, расчетов или white paper.
- Слишком высокая доходность инвестиций.
- Отсутствие информации в соцсетях — плохой признак.
- Много шума вокруг проекта — плохой признак, который характерен для хайпов.
Приведенные критерии позволяют качественно проанализировать проект и защититься от скама.
Приведём краткий алгоритм действий, как защититься от скама в криптовалюте:
- Смотрим на качество сайта и полноту информации.
- Изучаем команду разработчиков. Полученные данные проверяем в интернете и получаем детальную информацию о членах команды.
- Читаем условия работы, которые должны быть прописаны точно и ясно. Обязательное условие — наличие сроков сбора денег, цены токенов и прочих аспектов.
- Изучаем информацию по числу людей, которые уже инвестировали деньги. На базе полученных сведений делаем выводы.
- Обращаем внимание на социальные сети, наличие информации о проекте и отзывы пользователей.
- Проверяем, как распределяются затраты.
Примеры скама в криптовалюте
- FCT Academy — проект, представляющий собой обучающую платформу, позволяющую каждому человеку получить финансовую независимость в будущем. FCT Academy предлагало три программы обучения тонкостям работы с криптовалютной, начиная с трейдинга и заканчивая ICO. Несмотря на пользу задумки и успешный сбор средств на начальном этапе, разработчики пропали с деньгами инвесторов, а сам проект признан скамом.
- Cryp Trade — платформа, которая появилась еще осенью 2016 года. Это классический хайп, занимающийся инвестированием денег в криптовалюту с применением якобы эффективных стратегий. В результате Cryp Trade оказался скамом.
- Modern Tech — вьетнамская компания, которой удалось собрать почти 660 миллионов долларов, после чего платформа прекратила существование. В марте 2018 года власти Вьетнама активизировали расследование в отношении этой компании.
- Plus Token – финансовая пирамида, которая появилась в 2018 году. Ее создатели действовали по классической схеме Понци: в стартап привлекали инвесторов, обещая им выплаты за вложенные средства. Дивиденды состояли из активов, вложенных в стартап следующими пользователями.
- BitConnect – cозданый в 2016 году проект представлял собой типичную финансовую пирамиду. Создателиобещали инвесторам до 40% прибыли от инвестиций за счет дохода, который способен генерировать их торговый робот.
- LoopX – мошеннический проект появился в 2017 году. Его представители обещали инвесторам прибыль за счет заработка на рынке при помощи созданного ими торгового алгоритма. Скамеры провели ICO LoopX, в ходе которого им удалось привлечь $4,5 млн. Позднее мошенники скрылись со всеми деньгами, оставив инвесторов с ничего не стоящими токенами проекта.
Заключение
Чтобы держаться подальше от мошеннических схем, необходимо постоянно сохранять бдительность и быть в курсе схем, используемых этими участниками. Нужно всегда проверять качество и наполнение используемых сайтов и приложений. Одна важная вещь – если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.
Подробнее об инвестировании в крипто-технологии:
О нас: hipolink.me/qit.capital
Наш сайт: https://qit.capital