На рассмотрении Госдумы находится законопроект ЦБ РФ, которым устанавливается законодательное регулирование платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), разрабатываемой ЦБ РФ.
Платформа предполагает разделение компаний на группы в соответствии с уровнем риска и затрагивает только юрлиц и ИП.
Из регулирования исключены кредитные организации, госорганы и органы местного самоуправления.
Ассоциация банков России (АБР) подготовила отзыв на данный законопроект, предложив распространить его действие на государственные органы и муниципалитеты.
Через сервис ЗСК банки в онлайн-режиме смогут получать информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций клиентов и их контрагентов.
По проекту клиентов будут делить на три группы — «зеленую», «желтую» и «красную» — в соответствии с уровнем риска по «антиотмывочному» закону.
Из представителей банков и бизнеса будет создана межведомственная комиссия по реабилитации клиентов, попавших в черные списки по ошибке.
Банки поддерживают данную инициативу, но также отмечают, что нужно разработать унифицированный перечень критериев разнесения клиентов по разным зонам.
Кредитные организации просят распространить действие платформы на государственные органы и органы местного самоуправления.
В отзыве отмечается, что они также могут быть вовлечены в совершение подозрительных операций через своих сотрудников, поэтому госорганы не должны однозначно относиться к категории банковских клиентов с низким риском.
В пример приводятся схемы обналичивания денег в ходе исполнительного производства через Федеральную службу судебных приставов (ФССП), уплаты налогов за третьих лиц и лазейки с субсидиями.
В ЦБ сообщили, что пока использование платформы «Знай своего клиента» в отношении госорганов не планируется.
📝 Тематическая ссылка на Законопроект № 1116371-7:
(в части создания на базе Банка России централизованного информационного сервиса "Платформа знай своего клиента")
Юристы портала PRAVOBOX - любые юридические консультации дистанционно!
Будьте всегда в правовом поле! Ваш канал pravobox.ru
©PRAVOBOX.RU 2021 г. аукцион-агрегатор юридических услуг