Международный валютный рынок предлагает трейдеру много возможностей для заработка. Инвестирование-одна из них. Вы можете инвестировать в ПАММ/ЛАММ счета, в других трейдеров или использовать услуги копирования транзакций. Каждый из этих методов имеет свои преимущества и недостатки, и вы рассмотрите их подробно, чтобы понять, как лучше всего инвестировать в Форекс, чтобы в конечном итоге получить стабильный доход.
Что такое инвестиции на рынке Форекс?
Люди решают инвестировать в рынок Форекс по разным причинам. Но, пожалуй, главная причина заключается в том, что возможности получения прибыли на рынке Форекс могут быть в несколько раз выше, чем у классических методов инвестирования, таких как покупка недвижимости или внесение банковских депозитов.
Каждый, кто решает заработать на Форекс, решает: торговать самостоятельно или поставить средства под управление. Когда трейдер торгует сам по себе, все просто. Он просто пытается предсказать будущие курсы котировок. А когда он доверяет кому-то другому, то становится пассивным инвестором.
Люди, которые не заинтересованы в процессе торговли, или которые просто не могут преуспеть в торговле для себя, или которые хотят получать дополнительный пассивный доход, не утруждая себя механикой самостоятельной торговли, становятся пассивными инвесторами. Независимо от причины стать инвестором, чтобы начать инвестировать в Форекс, вам необходимо предпринять следующие шаги:
изучите все инвестиционные варианты, доступные на рынке Форекс — ПАММ-счета, доверительное управление и автотрейдинг. Но сначала поймите разницу между ними;
проверьте список, который содержит ТОП самых надежных Форекс-брокеров, предлагающих самые выгодные инвестиционные программы;
выберите брокера, чьи программы и условия подходят именно вам;
зарегистрируйтесь на официальном сайте выбранного вами брокера (желательно через сайт, чтобы впоследствии вы получали больше дохода);
внести депозит на счет и перевести его в выбранную инвестиционную программу или выбранный портфель на сайте брокера.
Выбор правильного брокера является ключевым шагом, поскольку все финансовые операции будут осуществляться через него. Без брокера трейдер не может ни торговать на рынке Форекс, ни инвестировать. Именно брокер определяет возможности и ограничения инвестора, прозрачность процесса и дополнительные варианты заработка бонусов.
Как инвестировать на рынке Форекс?
Существует три основных способа инвестирования на рынке Форекс: копирование сделок других трейдеров (автотрейдинг), инвестирование в ПАММ-счета, находящиеся под контролем управляющего трейдера, и прямое инвестирование, то есть перевод средств на счет доверительного управления. Каждый метод индивидуален, но у них есть что-то общее:
минимальный порог входа;
никаких ограничений на выбор менеджера/поставщика сигнала;
доступно несколько вариантов;
возможность диверсификации рисков;
прогнозируемый пассивный доход.
Но опять же стоит отметить, что все эти преимущества инвестирования на Форекс работают только в том случае, если вы успешно выбрали опытного и надежного брокера, а не мошенника или Форекс-мошенника. Чтобы помочь вам в этом вопросе и защитить вас от совершения ошибки, Союз трейдеров ежемесячно обновляет рейтинг лучших Форекс-брокеров.
ПАММ-инвестирование на рынке Форекс
Это популярный вариант инвестирования на рынке Форекс, который не предполагает прямого участия в торговле и направлен на получение пассивного дохода. Понятие ПАММ происходит от английской аббревиатуры PAMM, обозначающей Модуль управления процентным распределением.
Основные особенности ПАММ-счетов:
ПАММ-счет-это комбинированные счета инвесторов и управляющего трейдера. То есть вы выбираете управляющего счетом, который будет торговать на международном валютном рынке, используя как свои средства, так и средства своих клиентов.
Инвесторов может быть много, но иногда менеджеры устанавливают ограничения на количество участников. Менеджер не может напрямую взаимодействовать с вашим счетом или суммой, которую вы хотите вложить в его заказ. Сумма ставки будет автоматически удержана с вашего счета.
Когда он делает ставки, он рискует не только деньгами инвесторов, но и своими собственными. Именно поэтому инвестирование в ПАММ на Форекс является надежным. Предполагается, что управляющий более осмотрителен, потому что он рискует и своими собственными деньгами.
Менеджер-опытный Форекс - игрок с высоким процентом успешных сделок. Менеджер выбирается на основе статистики, предоставленной брокером. При таком варианте инвестирования на рынке Форекс выбор управляющего естественным образом влияет на успех и уровень дохода ваших инвестиций.
Есть также счета ЛАММА. Они встречаются реже, но о них стоит упомянуть, тем более что эти два типа счетов отличаются друг от друга очень мало.
Единственное важное отличие заключается в том, что в системе LAMM (модуль управления распределением лотов) сумма инвестиций равна значению ставки управляющего трейдера. То есть вы рискуете той же суммой, что и управляющий, и получаете тот же доход (за вычетом комиссии управляющего, если сделка была успешной).
ПАММ-счета являются более распространенным видом инвестиций, поскольку они дают вам возможность вложить любую сумму в ставку управляющего, не обязательно равную его ставке. Если сумма меньше, то прибыль логически меньше, как и риски. В этом случае процент прибыли для каждого инвестора рассчитывается системой индивидуально, исходя из стоимости его инвестиций.
Самый современный тип ПАММ-счетов, которым сегодня пользуются немногие брокеры, - это ТАРАННЫЕ счета. Они работают как обычные ПАММ-счета, но инвесторы имеют возможность выбирать многие параметры, например, приемлемые риски и просадки, после чего средства автоматически выводятся из ордера управляющего.
Для всех этих типов счетов существует два варианта инвестиций. Вы можете инвестировать в определенный счет или в портфель, содержащий несколько счетов. Рассмотрим преимущества и особенности каждого метода
ПАММ-инвестирование
Это традиционный метод инвестирования на рынке Форекс, когда вы доверяете свои средства профессиональному управляющему трейдеру. Вы сами выбираете сумму, но иногда менеджер может установить лимиты на минимальную и максимальную сумму инвестиций.
Преимущества ПАММ-инвестирования:
•инвестор (вы) выбирает управляющего и сумму для инвестирования;
•работа менеджера прозрачна;
•менеджер-опытный профессионал;
•управляющий также рискует своими средствами.
Недостатки ПАММ-инвестирования:
•инвестор не участвует в принятии решений;
•даже самые опытные трейдеры принимают плохие решения.
Если вы начинающий трейдер, то у более опытного игрока больше шансов на выигрыш, именно на этом основано ПАММ-инвестирование. Однако все трейдеры иногда проигрывают. Иногда профессионалы проигрывают серию ставок подряд, такое случается со всеми. Поэтому, инвестируя в Форекс на ПАММ-счете, помните, что вы снижаете свои риски, но не можете их устранить.
ПАММ-портфельные инвестиции
ПАММ-портфельные счета отличаются от стандартного ПАММ-счета тем, что средства вкладываются в распоряжения сразу нескольких управляющих, а не только одного управляющего. Возможность инвестировать в ПАММ-портфель-это отдельная услуга, которую предоставляет далеко не каждый брокер. Проверьте веб-сайт брокера для получения более подробной информации или обратитесь в службу поддержки профсоюза трейдеров.
Преимущества ПАММ-портфельного инвестирования:
•основные преимущества те же, что и при инвестировании в ПАММ-счет;
•плюс инвестор максимально диверсифицирует свои инвестиционные риски.
Недостатки ПАММ-портфельного инвестирования:
•чтобы распределить средства по нескольким портфелям, вам нужен больший депозит, чем при инвестировании в один ПАММ-счет.
Главное преимущество ПАММ-портфеля заключается в том, что инвестор диверсифицирует риски. Поэтому, даже если один ордер проигрывает, вы можете остаться в плюсе, потому что другие трейдеры могут выиграть. Но в этом и заключается главный недостаток такой системы, то есть, чтобы успешно снизить риск и выровнять убытки, нужно вкладывать средства сразу на несколько счетов, что требует более существенного депозита.
Копирование сделок успешных трейдеров
Этот ваиант инвестирования на рынке Форекс одинаково популярен и на ПАММ-счетах. Альтернативное название метода копирования транзакций-автотрейдинг. Как и в случае с ПАММ-счетами, все просто, но сам механизм существенно отличается.
Способ копирования транзакций:
вы устанавливаете специальную программу или используете стандартную торговую платформу (это зависит от брокера).;
брокер предлагает вам поставщиков сигналов. Это профессиональные трейдеры, которые готовы поделиться с вами своими ордерами в режиме реального времени;
вы выбираете понравившегося вам трейдера и копируете его сделку на свой торговый терминал, то есть дублируете или “копируете” его ордер;
поставщики сигналов могут позволить вам копировать свои транзакции бесплатно или за комиссию от транзакции, если она выиграет.
Трейдер не выступает в роли инвестора, потому что все сделки происходят внутри вашего собственного счета и на вашем торговом терминале. Ваши деньги никогда не выходят из-под вашего контроля. Если вы копируете сделку у опытного и успешного трейдера (статистика предоставляется вашим брокером), то шансы на выигрыш выше, чем если бы вы проводили ставку самостоятельно.
Еще одним преимуществом автотрейдинга является возможность учиться у профессионалов. Потому что вся информация о текущих заказах вашего поставщика сигналов будет вам доступна. Вы сможете просчитать его стратегию, увидеть, как он реагирует на те или иные изменения рынка и какие решения принимает. Это уникальный, бесценный опыт, который вы не можете получить, инвестируя в ПАММ-счета.
Однако риски одинаковы, даже самые опытные профессионалы иногда “спотыкаются”, и за этим могут последовать убытки. Но вы можете диверсифицировать риски с помощью этого варианта, распределив средства между несколькими поставщиками сигналов. Ничто не мешает вам копировать сразу несколько ордеров от нескольких поставщиков сигналов.
Примеры услуг автотрейдинга
CopyFX.
Это автоматическая торговая система RoboForex. Она поддерживает функцию кросс-копирования, то есть вы можете копировать заказы сразу от многих поставщиков сигналов. Работа на 100% прозрачна, сервис работает с типичной торговой платформой MetaTrader 4. Минимальный депозит составляет 100 долларов.
Share4you.
Это сервис автоматического копирования, который принадлежит Forex4you. Он предоставляет обширный список сотен поставщиков сигналов с подробной статистикой. Сервис имеет множество настроек, которые позволяют копировать заказы не на 100%, а по индивидуальным параметрам. Он полностью автоматизирован, и важной особенностью является отсутствие минимального депозита.
FOREXCOPY.
Данный сервис принадлежит компании ИнстаФорекс. Он также предлагает широкий выбор поставщиков сигналов с их рейтингами и прозрачной статистикой. Он полностью автоматизирован с возможностью точной настройки функции копирования. Минимальный депозит составляет 10 долларов.
Доверительное управление как вариант инвестирования
Инвестирование в доверительное управление-это третий способ получения пассивного дохода на рынке Форекс. Этот инвестиционный вариант является классическим, но он эволюционировал и включает в себя копирование транзакций и ПАММ-счетов.
Инвестирование в доверительное управление-это прямой вклад в торговлю другого игрока на рынке Форекс. То есть вы переводите часть своего депозита на указанный счет, а трейдер использует эти средства в торговле. Если ставка выигрывает, трейдер переводит вам выигрышную сумму за вычетом заранее оговоренной комиссии.
Главный риск очевиден. Вы доверяете свои средства третьему лицу. А если контракт не будет заключен, трейдер может просто не вернуть вам ваши средства или вернуть меньшую сумму, чем обещал. Есть два способа предотвратить это:
инвестируйте в трейдеров, которые являются сотрудниками брокерской компании. Некоторые брокеры предоставляют такую услугу, то есть у них есть профессиональные трейдеры, которым вы можете передать свои средства для управления;
альтернативный вариант: работа с третьей стороной на основании договора. Договор может быть составлен по-разному, но если вы заключаете его самостоятельно, без помощи брокера, то все юридические недочеты ложатся на ваши плечи. Теоретически наличие договора является гарантией соблюдения условий обеими сторонами. Но на практике многое зависит от того, насколько грамотно составлен договор.
Инвестирование в доверительное управление более рискованно, чем ПАММ-счета и автотрейдинг. Однако риск успешно минимизируется, если вы доверяете средства “личным” трейдерам вашего брокера. С этим вариантом ситуация существенно схожа с инвестированием в ПАММ-счета, но в случае доверительного управления вы переводите средства непосредственно на счет трейдеров, которые торгуют от вашего имени.
Топ-10 брокеров Forex Invest
Выбор знающего и надежного брокера является ключом к успешному инвестированию на рынке Форекс. Именно брокер предоставляет необходимое программное обеспечение и подробную информацию о поставщиках сигналов и/или ПАММ-менеджерах, и именно он выплачивает вам вашу прибыль.
На что обратить внимание при выборе инвестиционного брокера:
наличие интересующего вас типа программы;
минимальный депозит и другие условия инвестирования;
какая организация регулирует работу брокера.
Риски инвестирования на рынке Форекс
Инвестиции на рынке Форекс не были бы так популярны, если бы риски нельзя было контролировать. Фактически риски на валютном рынке не выше, чем при любом другом инвестиционном варианте, а иногда и ниже. Существует два основных риска:
Вы можете потерять свои инвестиции, если ПАММ-менеджер или трейдер, которому вы доверяете управлять своими средствами, окажется мошенником. Этот риск легко устраняется, если работать только с проверенными лицензированными брокерами;
Вы можете потерять средства из-за того, что управляющий ПАММ-счетом, поставщик сигналов или трейдер, которому вы доверили управление своими средствами, допустил ошибку в своих рыночных прогнозах. Это происходит со всеми трейдерами, потому что невозможно выиграть 100% времени. Но чтобы снизить этот риск, вы можете распределить средства между несколькими ПАММ-счетами или поставщиками сигналов.
Для начинающего трейдера шанс выиграть при инвестировании с опытным игроком всегда выше, чем при торгах самостоятельно. Кроме того, как уже упоминалось, это опыт, который не может быть получен никаким другим способом. И если все сделано правильно и все риски максимально диверсифицированы, то вероятность потерять все свои средства будет крайне низкой. Однако вам рекомендуется инвестировать только ту сумму, которую вы готовы потерять, и никогда не вкладывать все свои средства.
Инвестирование на рынке Форекс: Экспертное мнение
“Современные системы инвестирования на рынке Форекс предлагают самый простой и удобный способ получения пассивного дохода. Главное-правильно выбрать брокера и инвестиционную программу. ПАММ-счета/МАМ/РАММ сейчас набирают большую популярность, но не менее перспективны и услуги автотрейдинга. Все варианты инвестирования на рынке Форекс позволяют успешно диверсифицировать риски, используя широкий спектр механизмов. В результате инвестор может получать стабильный доход, не становясь профессиональным трейдером. Однако всегда следует помнить, что на финансовых рынках доход всегда отражает уровень риска. Это один из главных экономических законов”. Энтони Робертсон, трейдер-аналитик Профсоюза трейдеров
Часто задаваемые вопросы относительно инвестирования на рынке Форекс
Что означает инвестирование на рынке Форекс?
Это означает, что вы можете вкладывать свои деньги в ПАММ-счет, копировать сделки успешных трейдеров или использовать различные системы доверительного управления. Общей чертой всех этих методов является то, что вы торгуете на Форекс не самостоятельно, а за вас это делают профессионалы в обмен на небольшую комиссию, если она будет успешной.
Является ли Форекс-инвестирование надежной системой?
Международный валютный рынок - это устойчиво развивающаяся система. Надежность инвестиций зависит от надежности вашего брокера и от успеха выбранного вами ПАММ-менеджера или поставщика сигналов.
Как минимизировать риски при инвестировании?
На старте вам нужно выбрать правильного брокера, у которого есть удобная инвестиционная программа, соответствующая вашим инвестиционным потребностям. В дальнейшем можно инвестировать не в ПАММ-портфели, а в случае копирования сделок использовать сразу несколько поставщиков сигналов.
Что лучше-ПАММ-счета или копирование транзакций?
Все варианты инвестирования на Форекс могут принести хороший пассивный доход. Трудно сказать, какой из них лучше, потому что они концептуально различаются по инвестиционному механизму и каждый из них может дать хорошие результаты. Инвестор делает выбор, исходя из личных предпочтений.