Просто хранить деньги в долларах так же не выгодно, как и просто хранить их в рублях. Долларовая инфляция около 3%. Купили доллары - дальше инвестируйте их. Давайте посмотрим, что нам доступно на сегодня и с какой доходностью.
1. Облигации номинированные в долларах
Это консервативный инструмент, но риск все равно есть. Сейчас тенденция на увеличение ключевой ставки, и если вы сегодня купите с доходностью к погашению 2,5% процента, а через пол года тело облигации упадет, так как поднимут ставку - доходность уже будет 3,5%. Результат получится отрицательный. Поэтому, если вложения на год, то про облигации забываем. А если лет так на 3-5, то присмотритесь к следующим долларовым облигациям
1) Russia 28 (USD) - 2%
2) AlfaBank 23 (USD) - 4,34%
3) ГМК Норильский никель - 2,25%
2. Фонды денежного рынка
Денежный рынок – это рынок краткосрочных финансовых бумаг со сроками погашения до 3-х месяцев. Среди них краткосрочные банковские депозиты «до востребования», короткие облигации со сроками погашения до 3-х месяцев, однодневные кредиты межбанковского рынка.
FXMM ETF — долларовый фонд с рублевым хеджированием. «Начинка» фонда состоит из краткосрочных гособлигаций США (Treasury Bills). Доходность данного инструмента около 3% годовых.
3. Самостоятельное инвестирование
Это наиболее интересный и самый доходный вариант, но требует навыков и дисциплины. Долларовый портфель собранный из фондов на Московской бирже может приносить около 5-6% годовых в долларах. Но нужно понимать, что это будет работать только на горизонте от 5 лет и при строгой дисциплине.
4. Инвестирование через Unit Linked
Метод подойдет для тех, кто готов инвестировать 15 лет и более. Он доступен уже от 100$ в месяц. Доходность от 6 до 9% годовых в долларах. В прошлом году было 14%.
5. Субтрастовое управление
Если у вас есть 2500$ и более, вы можете зайти на этот инструмент и получить доходность 12-15% годовых в долларах.
6. Активные стратегии управления
Вход в стратегии от 10000$ и средняя доходность получается от 8 до 16% годовых за минусом всех комиссий за управление. В прошлом году была доходность выше 60%.
Как видите вариантов куда вложить достаточно. Осталось подобрать для себя, то что подходит вам:
1) По сроку
2) По минимальному входу
3) По доходности.
