Здравствуйте, друзья!
Сегодня разберем один из наиболее важных и волнующих вопросов по статусу квалифицированного инвестора.
Сначала давайте разберем самое главное, что это за статус и в чем его преимущество.
"СКАЖИ МНЕ КТО ТЫ, И Я СКАЖУ КАКИЕ БУМАГИ ТЕБЕ МОЖНО ПОКУПАТЬ!"
Квалифицированный инвестор - это категория инвесторов которая обладает знаниями и опытом на рынке ценных бумаг, которые позволяют качественно оценивать риски и осознанно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка.
Квалифицированным инвестором, может быть не только физическое лицо, но и юридическое лицо при соответствии определенных условий.
Теперь к основному.
ТРЕБОВАНИЯ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ СТАТУСА КВАЛА.
Всего пять способов получения статуса квалифицированного инвестора, обновленные требования по условиям действуют с 26.06.2015 года по сегодняшний день.
Все способы я разбиваю их на 3 основных типа:
- Для “отличников”.
- Для “хорошистов”.
- Для “двоечников”.
СПОСОБЫ ДЛЯ ОТЛИЧНИКОВ.
“Учеба, учеба, учеба!” - девиз отличника. Чтобы добиться успеха нужны лучшие отметки.
- Профильное высшее образование с наличием аттестата о высшем экономическом образовании или наличие квалификационного аттестата ФСФР(любой серии), или квалификационный аттестат аудитора, или квалификационный аттестат страхового актуария, или CFA, или CHA, или FRM.
CFA (Chartered Financial Analyst) - международный профессиональный сертификат финансового аналитика.
FRM (Financial Risk Manager) - сертификат являющийся единственным международным стандартом, подтверждающий квалификацию специалистов по управлению финансовыми рисками.
Этот способ получения статуса квалифицированного инвестора подойдет тем кто планирует серьезно развиваться в области финансовых рынков, риск менеджменте, ну или просто любит учиться.
В любом случае, теория без практики (на мой взгляд) деньги на ветер.
СПОСОБ ДЛЯ “ХОРОШИСТОВ”
Хорошисты, или по школьному “ударники” те кто учился с тройки на четверку, образование для них как правило нужная корочка, тут больше познается в опыте.
- Совершенные сделки с финансовыми инструментами.
Здесь ряд условий, при выполнении которых вы можете получить статус квал. инвестора.
- не менее 10 сделок за квартал, по любым инструментам;
- не менее 1 сделки в месяц;
- оборот не менее 6 млн.руб. за 4 квартала подряд.
Если вам кажется, что 6 млн. это много, то я могу вас обрадовать. Оборот в 6 млн.руб. реально сделать за 1 неделю на срочном рынке. Как? Очень просто...
При торговле на срочном рынке(фьючерсные контракты и опционы) зачитывается стоимость базового актива.
Для примера, возьмем фьючерсный контракт на индекс РТС.
Покупка:
Ваша сделка проходит по гарантийному обеспечению(ГО) и равна 31 000 руб.
Стоимость базового актива при покупке равна 164 000 руб.
Продажа:
Ваша сделка проходит по гарантийному обеспечению(ГО) и равна 32 000 руб.
Стоимость базового актива при покупке равна 166 000 руб.
Круг сделки(покупка+продажа) 164 000+166000= 330 000 руб.
Т.е. Ваш оборот уже составил 330 000 руб.
Сколько сделок нам нужно совершить, чтобы получить оборот в 6 млн. рублей.
Возьмем за оборот по сделке на фьючерс индекса РТС равный 300 000 р..
6 000 000/300 000= 20 сделок.
Теоретически это можно и за день сделать, но лучше на этом еще и заработать!)
2. Опыт работы в организации из сферы ценных бумаг и ПФИ.
С “небольшим” дополнением: Учитывается опыт работы в течение 5 лет до даты подачи заявления о признании квал. инвестором, непосредственно связанная с совершением операций с финансовыми инструментами (принятие решений и рекомендации о совершении сделок, а также контроль над совершением операций, анализ финансового рынка и управление рисками).
Какие в этом способе требования.
а. Если организация имеет статус квалифицированного инвестора, то ваш опыт работы в ней должен составлять не менее 2х лет.
б. Если организация не имеет статус квалифицированного инвестора, то ваш опыт работы в ней должен быть не менее 3х лет.
Большая часть получает статус квалифицированного инвестора по количеству сделок и обороту.
СПОСОБ ДЛЯ “ДВОЕЧНИКОВ”
Думаю у каждого из нас есть одноклассник или однокурсник, который с горем пополам закончил обучение, а сейчас стал успешным предпринимателем.
Как же “двоечник” может получить статус квалифицированного инвестора без должного образования, наличия специальных сертификатов и опыта работы в организации которая работает в сфере ценных бумаг и ПФИ.
- Подтвердить наличие активов и/или обязательств из договоров по ПФИ на сумму не менее 6 млн. рублей.
- Подтвердить наличие финансовых активов (денежные средства, финансовые инструменты в т.ч. в доверительном управлении, обезличенные металлические счета) на сумму не менее 6 млн.
80% моих стратегий, торгуют именно на срочном рынке фьючерсными контрактами на доллар/рубль(Si), евро/рубль(Eu), нефть (BR), золото (GOLD), индекс РТС(RTS) и делаю достаточное количество сделок для получения статуса квал инвестора по итогам года.
При этом если правильно определиться с входом в стратегию, можно и хорошо заработать.
ПРЕИМУЩЕСТВА СТАТУТСА КВАЛИФИЦИРОВАННОГО ИНВЕСТОРА!
Получил статус квала, что делать дальше?
Дальше Вам открывается новый мир в инвестициях!
Квалинвестору открывается доступ ко многим редким видам ценных бумаг.
Для широкой публики доступ к этим бумагам ограничен из-за повышенных рисков, но квал на то и квал, что осознает эти риски.
Какие бумаги теперь вам доступны:
- Акции зарубежных компаний, которые не листингованы на Московской(ММВБ) и Санкт-Петербургской(СПБ) биржах. Другими словами, вы можете торговать всеми бумагами которые есть на биржах США(NYSE, NASDAQ), Лондона (LSE), Германии (XETRA) и остальных доступных у брокера.
- Еврооблигации или по другому Евробонды.
Евробонды не представленные на ММВБ, так как обращение происходит на внебиржевом рынке, то есть напрямую между эмитентом и инвестором. - Паи закрытых инвестфондов. К ним же относятся: хедж-фонды, венчурные инвестфонды, а также фонды кредитных вложений и д.р.
- Структурные ноты.
- Депозитарные расписки и прочие бумаги.
И не забывайте про ограничения при отсутствия статуса квалифицированного инвестора с октября 2021 года, это вопрос я разбирал в это статье
Мой самый любимый инструмент из выше представленных это EUROBOND (Еврооблигации), мы еще поговорим о них в других статьях.
Еврооблигация, это та же облигация но выпущенная иностранным эмитентом, компанией или целой страной.
Нет, она не обязательно торгуется в евро, в основном бонды номинированы в долларах США. Поэтому и доходность вы получаете в валюте.
Я не любитель держать бумаги до ее закрытия, поэтому стараюсь выбирать максимально комфортные для возможности спекулятивного закрытия сделки с получением дохода в 8-15%.
Если у вас открыт счет в ФИНАМе, то для уточнения возможности получения статуса квал инвестора вы можете написать мне здесь или связаться с моей командой.
#инвестиции #квалифицированный инвестор #квалинвестор #еврооблигации #фьючерс #начинающему инвестору #илья петров