Недавно обещала вам рассказать про то, как честный бизнес попал под 115-ФЗ.
⠀
Бывает, банками не всегда принимается адекватное решение, скорее практикуется формальный подход. Алгоритмы сказали, что сомнительный бизнес, значит блокируем. 😦
⠀
Предприниматель занимался ремонтом сельхозтехники без производственного помещения и банк заподозрил его в махинациях, так как мониторинг решил, что много признаков нарушений по 115-ФЗ😬:
⠀
☑️зачисления только от юрлиц
☑️нет производственного помещения
☑️нет затрат поставщикам
☑️нет наёмных работников
☑️налоги со счета не оплачиваются
☑️все деньги заказчик выводил наличными
⠀
Как спасали этого предпринимателя?
⠀
✅Предоставили договора в банк, где было прописано, что исполнитель выезжает на место ремонта в мастерские на территорию к заказчикам.
✅Предоставили копии документов, указывающих, что запасные части приобретаются самим заказчиком ремонта.
✅Наёмные сотрудники не нужны были, так как помощь в ремонте оказывали сотрудники заказчиков в мастерских, о чем было указано в договорах.
✅Приложили квитанции налогов, которые предприниматель оплачивал в банкоматах.
✅Описали подробно схему бизнеса для банка.
✅Научили клиента оплачивать налоги с расчетного счета, а не в банкомате наличкой.
✅Завели бизнес-карту и объяснили, что по возможности лучше оплачивать картой, чем тянуть наличку со счета.
⠀
В итоге: банк разблокировал счет, клиент счастлив, банк тоже. Плодотворно сотрудничают дальше.🥳
⠀
❓А какие у вас были интересные случай с блокировкой по 115-ФЗ? Как с ними справлялись?
