Обнальщик! Гони его!!!
⠀
Это страшная аббревиатура #115ФЗ. Многие знакомы с этим законом, который должен всех нас спасти от обналичивания преступно заработанных средств и от финансирования террористов.
⠀
На самом деле именно к этому ФЗ я могу применить поговорку «Лес рубят — щепки летят».
Щепки - это #малыйбизнес, который по незнанию делает кучу ошибок при ведении счета и попадает в эту зачистку. Привлек внимание - виновен!!!🤷🏻♀️
Из моей практики много счетов были заблокированы банками не по вине бизнесов, а из-за возникших подозрений.
⠀
Топ вредных советов чтобы попасть под раздачу банка по 115-ФЗ смотрите в карусели ➡️
Важно запомнить: наличка – ЯД!❌ А в больших дозах – смертельный, и может похоронить ваш бизнес. Если конечно у вас бизнес, а не карточный домик для обнала. Банки сейчас вооружились искусственным интеллектом, и он точно определят какую карту вытащить чтобы вы проиграли.
⠀
Примеры бизнесов, которые и без хитроумных алгоритмов, легко распознать, что это карточный домик привела в карусели ➡️
⠀
Обнальные схемы уходят в прошлое, 🙅🏻♀️ но я ещё наблюдаю у себя на консультации горе-предпринимателей, который рвутся открыть бизнес, потому, что им пообещали какие-то контракты с большими деньгами. И самый главный вопрос у них – как вывести деньги со счета.🤦🏻♀️
⠀
А потом, когда банк блокирует их счет, они опять бегут с вопросом: что теперь делать? А почему в банке им ничего не говорят о причинах блокировки? 💁🏻♀️
Выявление признаков сомнительности операции - это субъективный процесс. Окончательное решение принимают люди. Но вот рассказать вам почему они так сделали они не имеют право! Потому что в 115-ФЗ в Статье 4 есть запрет информирования по мерам, которые предпринимаются в отношении клиента!
⠀
Иногда клиенты приходят к нам на бухгалтерское сопровождение после предупреждения банка или блокировки. Рассказать про такого клиента и чем дело закончилось? Хотите продолжения темы? Пишите в комментариях.⬇️
