Признаки финансовой пирамиды:
1. ГАРАНТИЯ доходности свыше ключевой ставки. На финансовых рынках доходность не может гарантироваться!
⠀
2. Ознакомьтесь с бизнесом компании: есть ли четкое описание, чем компания занимается, во что инвестирует, есть ли детальное описание инвестиционных стратегий, проектов и т.д.?
3. Если компания пишет, что привлекает займы, либо просит инвестиций в капитал, то проверьте ее данные по ее ИНН на rusprofile.ru, spark.ru и т.д. Когда она создана? Как давно там гендиректор? Есть ли у гендиректора еще куча аналогичных фирм? Какова динамика выручки? Есть ли судебные дела, закрытые или открытые, по каким основаниям? Есть ли уголовные дела? Попросите отчетность компании хотя бы за последние 3 года: какова динамика выручки, прибыли? Каково соотношение собственных и заемных средств, каково соотношение краткосрочных займов и оборотных средств? Задайте вопрос, почему компания не может получить кредит в банке и не обращается на краудфандинговые площадки.
⠀
4. Прочитайте отзывы о компании в сети – достаточно вбить в гугл или яндекс название компании и рядом «мошенники» или «не отдают деньги» или что-то подобное. Если на форумах и на сайтах с отзывами много негатива – лучше не связываться. Но негатив должен касаться именно возврата средств: рыночные риски убытков – это не мошенничество. Акции могут падать в цене по многим причинам. А вот проблемы с выводом средств – это проблема.
5. Поищите в сети информацию об учредителях. Согласитесь, если написано, что учредитель – миллионер, основал и продал кучу бизнесов, но при этом в сети нет информации о нем вообще, то это странно.
⠀
Косвенные дополнительные признаки (следует смотреть только вместе с основными):
▫️ активный пиар с привлечением знаменитостей, шоу, реклама везде
▫️ акции «приведи друга – получи деньги»
▫️ успешный успех на всех выступлениях: красивые картинки шикарной жизни, которые невозможно проверить, минимум конкретики
▫️ на прямые финансовые вопросы отвечают уклончиво, витиевато, часто – используют сложную терминологию.