Сегодня мы поговорим о том, что такое IPO на бирже простыми словами, так как эта информация может быть полезной тем нашим согражданам, которые планируют начать зарабатывать на фондовом рынке и при этом не обладают никакими специализированными навыками. Если вы уже начали интересоваться современным фондовом рынком, то наверняка слышали о том, что максимальный доход инвесторы зарабатывают именно, принимая участие в IPO тех или иных перспективных компаний. Практика свидетельствует о том, что при грамотном выборе IPO, а также при определенной доли везения размер прибыли, которую получит инвестор, может превышать 300% годовых.
Согласитесь, цифры довольно впечатляющие и получить такой доход другим легальным способом практически невозможно. К сожалению, успешным становится далеко не каждое IPO, а, следовательно, совершив неправильный выбор, вместо ожидаемого дохода вы можете получить убытки.
Что такое IPO на бирже простыми словами. Особенности
В первую очередь необходимо понять, какая именно процедура скрывается под аббревиатурой «IPO». Если вы уже начали интересоваться фондовым рынком, то наверняка знаете про существование акций, продажа и покупка которых осуществляется на биржевых площадках. Акции выпускают компании для привлечения инвестиционного капитала, который необходим для успешного развития. После появления на бирже акции компании продаются и покупаются, в результате чего с течением времени их стоимость может как увеличиваться, так и падать. Изменение котировок акций может зависеть от различных факторов, но в первую очередь стоимость рассматриваемых ценных бумаг зависит от того, насколько успешно работает компания их выпустившая.
Чтобы получить желаемый доход на фондовом рынке, вам достаточно выполнить довольно простые действия, а именно приобрести акции той или иной компании и продать их спустя определенное время после того, как их стоимость возрастет. Если бы все было настолько просто, как это кажется на первый взгляд, то любой наш соотечественник смог бы, особо не заморачиваясь, быстро приумножить свои накопления. В описанной процедуре есть одна важная проблема. В момент покупки акций той или иной компании вы не можете знать, будет ли их цена расти или падать. Более того, с высоким уровнем точности предсказать изменение котировок акций не в состоянии даже опытные эксперты.
Ради справедливости следует упомянуть о том, что умелое использование методик технического и фундаментального анализов позволяет предсказать направление изменения цены актива, но этот прогноз будет верным лишь в том случае, если на рынке не произойдет каких-либо серьезных потрясений. Таким образом, чтобы снизить уровень неопределенности и увеличить собственные шансы на успех, инвесторам приходится диверсифицировать собственные капиталовложения, приобретая акции разных компаний. Этот метод защиты от рисков является довольно эффективным, так как позволяет компенсировать убытки, полученные от владения одними активами, прибылью от других активов.
После того, как вы рассмотрели основные особенности заработка на акциях, самое время разобраться в том, что такое IPO. Дело в том, что для того чтобы акции компании свободно продавались и покупались, ей потребуется выйти на биржевую площадку. Под термином IPO подразумевается выход компании на рынок, а именно первичное размещение ее акций на биржевой площадке. Важно упомянуть о том, что самостоятельно компания не может осуществить данную процедуру. Она в обязательном порядке должна воспользоваться услугами банка-андеррайтера. Более того, успех IPO той или иной компании во многом зависит от того, какой именно банк будет выступать в роли андеррайтера.
Особенности заработка на IPO
Прежде всего следует упомянуть о том, что мировой рынок ценных бумаг постоянно растет и в него закачивается огромное количество денег. Таким образом, компании выходят на фондовый рынок, чтобы заполучить необходимый объем финансов для успешного развития. Простыми словами при помощи IPO акционерам продается часть компании, в результате чего ей удается привлечь необходимый объем инвестиций.
Перед тем, как провести рассматриваемую процедуру, осуществляется оценка стоимости компании. Это необходимо для того, чтобы установить цену на акции. Допустим, компания была оценена в один миллион долларов и так как она решила продать 10% своих акций, то для определения цены каждой ценной бумаги 100 тысяч долларов будут разделены на число поступивших на биржу акций.
Далее происходит предварительная продажа акций компании всем заинтересованным инвесторам по установленной в результате описанных выше расчетов цене. При этом все заинтересованные лица должны подать заявки с указанием количества акций, которые они желают приобрести. После начала свободной торговли акциями компании их цена будет изменяться под воздействием спроса и предложения. Если после начала свободной продажи ценных бумаг их стоимость возрастет, то вы сможете реализовать приобретенные во время IPO акции и получить доход.
Следует учитывать одну особенность IPO на отечественном рынке. Дело в том, что если в США участники IPO могут продать свои акции сразу после начала свободной торговли ими, то у нас сделать это можно лишь спустя 92 дня. Подобное ограничение вызвано тем, чтобы защитить акции действительно перспективных компаний от падения, вызванного необъективными факторами, а действиями участников IPO. В любом случае описываемое ограничение следует в обязательном порядке учитывать и понимать, что владеть акциями, приобретенными во время IPO, вам придется как минимум три месяца.
Вам полезно будет узнать о том, что акции компаний после IPO, как правило, растут, вопрос, в основном, заключается в том, насколько существенным будет этот рост. Ради справедливости следует упомянуть о том, что в некоторых случаях цена акций после IPO может снизиться, но подобный вариант развития событий является скорее всего исключением.
Дело в том, что андеррайтеры дорожат своей репутацией и стараются не связываться с компаниями, которые, по их мнению, являются неперспективными. Таким образом, шансы получить убытки от участия в IPO все-таки есть, но они в разы меньше, чем при осуществлении спекулятивных операций с ценными бумагами.
Как принять участие в IPO
Итак, после того, как вы поняли основы проведения процедуры IPO, и если у вас появилось желание заработать на первичном размещении акций, то в первую очередь вам потребуется открыть специализированный счет. Дело в том, что прямой доступ к бирже вы получить не сможете и вам в обязательном порядке потребуется воспользоваться помощью посредника путем открытия счета у одного из отечественных брокеров. Вам потребуется выбрать один из двух доступных счетов:
- Обычный брокерский счет.
- Индивидуальный инвестиционный счет.
Второй тип счета позволяет получать дополнительную прибыль за счет предусмотренных государством налоговых льгот, но лишь в том случае, если вы закроете его не ранее, чем спустя три года с момента открытия. Что касается выбора брокера, то предпочтение следует отдавать лишь проверенным компаниям, предлагающим взаимовыгодные условия сотрудничества:
- Альфа брокер.
- Брокер БКС.
- КитФинанс брокер.
- Брокер Финам.
Открытый у брокера счет вам потребуется в обязательном порядке пополнить. Что касается минимального размера капитала, который потребуется для участия в первичном размещении акций, то он зависит от условий выбранного вами брокера. Как только вы откроете счет и пополните его, к вам от брокера начнет поступать информация о предстоящих IPO. Если вас заинтересует одно из таких предложений, то вы сможете оформить заявку на приобретение необходимого вам объема акций.
Вам полезно будет знать о том, что ваша заявка может быть исполнена не в полном объеме. Дело в том, что если спрос на ценные бумаги во время первичного размещения акций будет превышать предложение, то брокер может приобрести меньшее количество акций, чем вы запрашивали. После того, как брокер приобретет акции по вашему запросу, с вашего счета будет списан соответствующий объем денежных средства. Далее вам потребуется подождать 92 дня, чтобы продать приобретенные ценные бумаги и получить доход. Важно понимать, что размер вашего потенциального дохода зависит лишь от того, сможете вы выбрать действительно перспективное IPO или нет. Именно по этой причине к процессу выбора подходящего первичного размещения акций необходимо подойти максимально ответственно:
