Инвестиционный портфель - данное понятие может иметь абсолютно разное значение для нескольких людей. Так как читателей на канале стало больше, я часто встречаю вопросы такого содержания: почему Вы не купили акции такой компании? Почему доля акций этой компании такая большая? Ну и прочие вопросы, касаемо формирования портфеля. В этой статье я решил поделиться информацией о том, как я выбираю акции для покупки, к чему я стремлюсь при формировании портфеля, на какие моменты я обращаю внимание при покупке активов. Итак, начнём.
Мой инвестиционный портфель
Сейчас я покажу вам состав своего портфеля по отраслям и по долям компаний:
Если посмотреть на портфель, можно найти массу минусов, начиная от диверсификации по отраслям, потом перейти к компаниям. Кроме того, портфель состоит только из российских акций, что тоже у многих вызывает вопросы. Отсутствие фондов, облигаций также у кого то вызывает негатив. В общем, есть куда расти и развиваться и я это понимаю.
Самое главное, что портфель этот я начал формировать в апреле текущего года. Не нужно воспринимать его как окончательный вариант, для получения дивидендов. Моя цель - сформировать дивидендный портфель на сумму 1 000 000 рублей, для получения пассивного дохода в дальнейшем.
Я бывает читаю комментарии и удивляюсь тому, что люди с негативом пытаются учить меня и говорят, что мой портфель это неудачный пример для инвестора. При этом люди не понимают, что до суммы в один миллион еще почти 800 000 рублей.
Как можно оценивать портфель, когда абсолютно у всех разные стратегии и цели инвестирования? Кроме того, разные доходы, разные взгляды на компании. Биржа - это рынок! Каждый выбирает то, что ему по душе, опираясь на свои знания, ощущения, новостной фон и долю фантазии. Кто то пользуется тех. анализом, кто то изучает фундаментальный анализ, вариантов масса. Ну раз заговорил о способах выбора, давайте перейдем к теме выбора акций.
Выбор акций к покупке
При покупке акций, каждый в голове мысленно опирается на какие то факты. Кто то рассуждает примитивно: это же Сбер!Что с ним может случиться? Это же Газпром! Они никогда не обанкротятся! Это же Лукойл! Бензин дорожает, значит и акции будут расти!
Есть те, кто опирается на тех. анализ. Кто то выбирает акции после фундаментального анализа компаний.
Недавно захожу в одну соц. сеть а там человек пишет: во сколько совет директоров Татнефти? Я ему отвечаю: сегодня. На что он отвечает: я знаю, что сегодня, во сколько именно по времени будет решение по дивидендам? То есть человека интересовало именно время, не примерное, а именно час ему сказать нужно было - когда примут решение по вопросу в части дивидендных выплат. Ну я подумал, что парень новичок, зашел к нему на страницу и увидел, что последние его посты были про тех. анализ. Он пишет кому то: сейчас нарисовали плечо, в ближайшем времени ждем отскока, так как будет голова рисоваться. Человек не понимает как проходит формат собрания совета директоров, что на собрании рассматривается ряд вопросов и когда они перейдут к решению вопроса о дивидендах никто не знает, но при этом он сидит и рассуждает о тех. анализе.
Это я к тому, что у всех разная стратегия, у всех разный опыт и взгляды, никогда не нужно осуждать кого то, так как это рынок. Гарантий за результат тут никто не даст, может произойти всё, от допэмиссий до делистинга и других исходов.
Мой выбор акций
Я выбираю акции достаточно примитивно и не скрываю этого. Давайте возьмем на примере финансового сектора. Когда я искал вариант из финансового сектора я сразу же остановился на Сбере. Свой выбор я аргументировал следующими доводами:
- Капитализация компании. Тут в целом слова излишни, Сбер основной банк на территории нашей страны и с хорошей экономикой;
- Масштабы. Сбер он везде, по всем регионам страны, причем офисы компании имеются в каждом районе любого города. Кроме того, я прекрасно понимаю и вижу, что есть еще возможность для развития в части открытия новых офисов;
- Финансовые показатели. Да, я смотрю на финансовые показатели как минимум за последние 5 лет. Учитывая просадку во время кризисов и возможные перспективы.
- Динамику стоимости акций. Открываю график и наблюдаю как менялась стоимость акций с момента IPO. Можно также провести параллель и на срезе каких то определенных лет, сравнивая прибыль с стоимостью акций, посмотреть на показатели P/E, EBITDA, на сумму чистого и общего долга. Но это уже относится к финансовым показателям.
- Размер дивидендов. Я смотрю на сумму дивидендов и как она менялась за последние 10 лет. Для себя я решил, что минимальное время, на которое я инвестирую 5-10 лет. Если всё будет более менее стабильно, даже с учётом кризисов (которые я готов переждать), то конечно же планы на инвестиции сдвинуться еще на лет 10 вперед. Поэтому рост дивидендов на этапе времени в 5-10 лет видно сразу.
- Конкуренты. Смотрю на развитие конкурентов за последние годы с учетом тех же финансовых показателей.
- Моё ощущение. Один из пунктов - это моё восприятие компании. Не знаю почему, но я с недоверием отношусь к большинству компаний дальше второго эшелона. Стараюсь не покупать акции региональных компаний. Хотя я понимаю, что среди них имеются интересные варианты.
Опираясь на все вышеуказанные факты, путем проведения мысленного анализа я выбираю определенную компанию. На примере Сбера я видел: развитие, масштаб, защищенность (государственную), рост дивидендов, отсутствие глобальной конкуренции, положительную динамику стоимости за последние годы (даже с учетом кризисов), рост сумм дивидендных выплат, ну и моё отношение.
Планы на дальнейшее формирование портфеля
В настоящее время я закупаю акции российских компаний из разных отраслей, которые на мой взгляд торгуются на снижении стоимости, либо с хорошим потенциалом роста. Тем самым я хочу чуть сбалансировать доли отраслей и буду двигаться дальше, наращивать состав портфеля приобретая акции других компаний. Этот год будут покупки только российских дивидендных акций, а вот с 2022 года я возможно начну покупать иностранные акции (дивидендные). После того, как я сформирую долю иностранных акций, небольшую часть своего портфеля выделю под фонды и облигации, но эта часть будет минимальная.
Итог
Может я буду не прав, но для меня главным при инвестировании является - систематизация. Если раз в неделю, месяц, покупать акции, которые дают локальные просадки, то на горизонте 10 лет, доходность всё равно будет. Я видел и знаю других людей, которые твердят: если ты долгосрочный инвестор, то можешь даже не смотреть на стоимость бумаг. Они раз в неделю или раз в месяц берут и покупают те бумаги, которые просто им интересны, несмотря на динамику стоимости, не ожидая кратковременных просадок. Я так не могу. Кто то покупал акции Газпрома за 299 рублей, а кто то подождал две- четыре недели и купил по 270 рублей. Сумма вроде небольшая, но это уже около 10% стоимости. Также по Сберу, кто то покупал по 320, а кто то подождал месяц и купил по 290, также 10 % стоимости. Так что при систематических покупках, я стараюсь приобретать акции компании на просадках: на негативном новостном фоне, на дивидендной отсечке, во время див. гэпа и т.д.
Инвестируйте, придерживайтесь определенной стратегии и всё у вас получится!
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!
Кто еще не подписан на канал - подписывайтесь! Если статья понравилась - ставьте лайк! Всем удачных инвестиций!
#инвестиции #ценные бумаги #фондовый рынок #дивидендные акции #дивиденды #биржа #акции ммвб #московская биржа