Уровень финансовой грамотности в России остается очень низким, инвестициями занимается не более 3% людей. Все, что выходит за пределы банковских вкладов, окутано слухами и мифами. И если вам где-то предложили доходность выше 5% годовых - значит, это наверняка финансовая пирамида. При этом когда появляется очередная финансовая пирамида, вкладчики охотно несут туда деньги.
Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
Одна из самых перспективных стратегий в моем инвестиционном портфеле - это фонды зарубежной недвижимости REIT. Эти компании преимущественно в США, Канаде и Европе, которые владеют доходной недвижимостью и зарабатывают на сдаче ее в аренду. В их распоряжении - самые разные объекты: апартаменты, склады, торговые центры, частные больницы, офисные помещения и многое другое. У REIT есть налоговые преимущества и другие плюсы для инвесторов - в течение полувека они обгоняют фондовый рынок по доходности.
У нас о REIT мало кто знает, хотя в США это очень популярное направление. Но есть некоторые нюансы, которые нужно понимать и учитывать.
Когда я говорю об этой стратегии, почти все время слышу предубеждения и мифы. Сегодня хочу развеять некоторые из них.
Главные мифы о REIT
Это невыгодно из-за высокого налога в 30%
Базовая ставка налога для инвесторов из России действительно составляет 30%, но существует простой и вполне легальный способ снизить ее до стандартных 13%. Выход - инвестиции через зарубежного брокера. Вот здесь я подробнее писал об этом.
Для таких инвестиций нужно иметь статус квалифицированного инвестора
Статус квалифицированного инвестора не помешает, если он у вас уже есть, но если нет - получать его специально для REIT не обязательно. Зарубежные брокеры не требуют от инвесторов из России наличия этого статуса. Если вы предпочитаете работать через российских брокеров, у них также можно найти много интересных фондов, доступных для неквалифицированных участников.
Дивиденды с недвижимости - это копейки, которые не стоит даже принимать в расчет
Многие компании платят вкладчикам дивиденды каждый месяц. Второй важный момент - с REIT на долгосрочных промежутках включается магия сложного процента. Рост компании означает рост дивидендов и ваших доходов. Я уже приводил пример, как за четыре года можно удвоить капитал - с 1000$ до 2000$. Кроме того, среди REIT есть фонды, которые выплачивают достаточно высокие дивиденды. Есть две стратегии заработка на фондах зарубежной недвижимости, и если вы выберете дивидендную стратегию, тогда можно рассчитывать получать высокий доход с REIT.
Как просто купить REIT
Для покупки акций этих фондов вам достаточно открыть брокерский счет у любого российского или зарубежного брокера. Это доступно онлайн. После этого нужно завести деньги, выбрать фонд и создать заявку на покупку.
Основная сложность здесь - критерии выбора фонда, поскольку их очень много (через российского брокера доступно 55+, через зарубежного - порядка 200 REIT). У всех фондов разная недвижимость на балансе, история, капитализация и другие финансовые показатели.
Мы в “Территории Инвестирования” занимаемся инвестициями в REIT с лета 2020 года. У нас есть два портфеля - консервативный и спекулятивный, который мы сразу пополнили на 1 млн рублей каждый, и каждую неделю мы покупаем туда новые активы.
Читайте также: 5 причин инвестировать в REIT.
Как легко стартовать в этой нише
Для старта вам нужно:
- Подобрать инструмент, который может привести вас к финансовой свободе.
- Создать личный финансовый план.
- Открыть брокерский счет у российского или зарубежного брокера. Первый вариант предпочтителен для начинающих с небольшим капиталом.
- Следовать плану и докупать подходящие вам фонды.
REIT совмещают инвестиции в недвижимость и в фондовый рынок, но по доходности они исторически обгоняют средние показатели в той и другой индустрии.
Другими словами, купить акцию REIT статистически выгоднее, чем купить какую-то другую ценную бумагу или вложить деньги в квартиру и сдать ее в аренду (не говоря о том, что далеко не у всех есть деньги на такую покупку).
А если не смотреть в среднем по рынку, а уметь отбирать самые перспективные фонды, доходность может быть еще гораздо выше.
А у вас есть опыт инвестирования в недвижимость или в фондовый рынок? Пишите в комментариях!
Андрей Меркулов @tinvest
Источник:
https://hiterbober.ru/novosti/mify-o-fondah-zarubezhnoj-nedvizhimosti.html