Всем привет дорогие читатели моего блога, а также гости, которые зашли сюда в первый раз. Я - Фарид, а это канал об инвестициях, где мы стараемся простыми словами рассказать интересующие вас темы, а также параллельно ведя в Тинкофф.Инвестиции брокерский счет.
Вчера я писал статью о небольшой ребалансировке своего портфеля - о ней вы можете прочитать здесь. А сегодня я подумал: "Почему бы не написать статью на эту тему". Ведь правда интересно, как часто делать ребалансировку, если вы долгосрочный инвестор? А быть может стоит вообще не трогать портфель, пусть растет себе сам? Или можно пропустить важные новости и раз в неделю пересматривать свои активы, чтобы не пропустить движения рынка? Что же давайте разбираться :)
Как часто делать ребалансировку портфеля?
Ребалансировка - это метод регулярного пересмотра структуры инвестиционного портфеля, в ходе которого меняются процентное соотношение активов в портфеле, а также доли в определенных компаниях.
Ну, во-первых, давайте посмотрим на фонды. Как часто делают ребалансировку фонды, это поможет нам понять правильный вектор развития нашего портфеля. Если посмотреть на фонды Тинькофф, то они делают ребалансировку активов раз в квартал. Finex фонды тоже делают ребалансировку раз в квартал.
Часто ребаланисировка раз в квартал является оптимальной. Почему? Если делать ребалансировку раз в неделю и даже месяц, можно заиграться. Ведь это очень короткий срок для инвестирования и повод не угадать движение рынка. Но такая частота ребалансировки хороша, если у вас хороший тариф с низкими комиссиями, большое количество активов и хороший капитал.
Но если вы начинающий инвестор: у вас высокие тарифы, мало активы и вы редко пополняете портфель, то при ребалансировке даже раз в квартал или полгода, комиссии будут "съедать" большую часть бюджета и это может быть невыгодно. При таком раскладе я бы рекомендовал делать ребалансировку раз в год.
Также ребалансировку можно проводить не по времени, а по процентному соотношению. Например, если у вас в инвестиционной стратегии написано 50 % акций, 30 % облигаций и 20 % фондов. А через месяц, был резкий рост акций и процентное соотношение стало, 60/25/15 - это повод пересмотреть портфель.
Можно делать ребалансировку и по обоим методам вместе. Они отлично дополняют друг друга.
Как правильно делать ребалансировку?
В инвестиционной стратегии стоит уделить отдельный пункт ребалансировке. Сколько активов и в каком процентном соотношении должно находиться. Также следует разбить соотношения по секторам экономики и следовать ему. Также не забывайте о диверсификацию по странам и валюте. Старайтесь поддерживать идеальный баланс во всем. Не пренебрегайте фондами, уделите им хороший процент своего портфеля, ведь они сами по себе хорошо сбалансированны.
Советы по проведению ребалансировке?
- При проведении ребалансировки отключайте эмоции;
- Смотрите на динамику рынка (бычий или медвежий) в плане выбора активов;
- Делайте ребалансировку, исходя из оставшегося срок инвестирования (чем меньше срок - тем больше защитный активов).
Пишите в комментариях, как часто вы делаете ребалансировку? Или вы считаете, что ее не нужно делать? И как вы относитесь к пересмотру своих активов?
Также прочитайте мою статью про лучшие приложения по инвестициям - может быть найдете то, что вам пригодится :)
А если вы захотите открыть брокерский счет в Тинькофф.Инвестиции, то можете это сделать по этой ссылке.
Ставьте лайки, пишите комментарии и делитесь в соц. сетях! Всех обнимаю, жму руку, до скорых встреч!