И опять здравствуй уважаемый читатель! Сегодня поговорим о такой интересной теме: Фьючерсы. Как обычно начнем с небольшого ввода в теорию (потому как этот канал позиционируется, пока что, как информационный)
Если коротко, то это просто биржевой товар, как разновидность вторичного финансового инструмента.
Если чуть более подробно, то: это некий договор продажи или покупки, какого-нибудь первичного инструмента с отложенным исполнением обязательств, где в качестве инструмента могут выступать ценные бумаги, валюты, металлы и сырьё.
Если своими словами, то: Договор (контракт) по которому продавец обязан предоставить вам базовый актив по договорной цене в определенный срок.
Все еще не понятно? (как оказалось многим моим друзьям и знакомым действительно не понятно, поэтому статью переделал)
Возьмем пример из жизни, чтобы показать вам, что аналоги фьючерсных договоров работают и в повседневной жизни и мы их просто не замечаем. Так вот:
К примеру, я пришел в магазин и хочу купить видеокарту (деньги у меня есть), но, к сожалению, той что мне нужна нет, а она придет только через 30 дней. Я ведь могу уйти и купить позже, но я соглашаюсь с продавцом, подписываю договор и вношу предоплату. Т.е., что по факту произошло? Правильно, мы составили фьючерсный контракт или по-другому: «Я купил фьючерс на эту видеокарту».
Такого рода сделки происходят очень часто и довольно популярны не только в повседневной жизни, но и на фондовом рынке (кстати на рынке они пользуются бешеной популярностью).
Если уметь грамотно оценивать тот или иной фьючерс, то можно заработать гораздо больше денег, чем на акциях и облигациях, вместе взятых.
А теперь давайте вспомним:
«Чем больше доход, тем больше рисков».
Пусть даже и доход может быть огромный, но, если честно, то риск серьезных потерь не такой уж и большой (если вы сами конечно любите рисковать).
Допустим вы купили трехмесячный фьючерс на акции Татнефть по цене 200 рублей за акцию. Через 3 месяца брокер списывает с вашего счета фьючерсы и зачисляет на него акции Татнефти - независимо от их текущей стоимости. Если вы купили расчетный фьючерс, то акции вы не получаете. Брокер просто рассчитывает разницу между ценой фьючерса и текущей ценой актива. Если сейчас акции Газпрома стоят дороже 200 рублей - разницу вы кладете себе в карман. Если акции подешевели, то теперь разница - это ваш убыток, который будет списан со счета.
Прежде ем продолжить, давайте уясним несколько пунктов, для дальнейшего обсуждения и понимания:
- Фьючерс – контракт на базовый актив, по которому продавец должен на оговоренных условиях поставить товар, а покупатель должен его купить.
- На биржах торгуются фьючерсы на акции, индексы, товары, облигации, процентные ставки.
- Фьючерсы бывают поставочными и расчетными. Первые обязывают купить базовый актив. Вторые рассчитывают разницу цены между стоимостью заключения и исполнения контракта.
- У каждого контракта есть срок исполнения и чем он ближе, тем выше его ликвидность.
- Фьючерсы подходят для хеджирования и спекуляций, но не предназначены для долгосрочных инвестиций.
Есть замечательный курс от Московской биржи, абсолютно бесплатный, в котором вам расскажут абсолютно все про фьючерсы и как на них зарабатывать. Не пожалейте своего времени, ведь эти знания в будущем очень быстро начнут приносить вам прибыль.
Ссылка: https://school.moex.com/courses/11358
Фиксирование цены товара, который будет поставлен через определенный срок, в момент заключения сделки — вот смысл фьючерсного контракта.
В деле с фьючерсами инвесторы играют на понижение или повышение цены. Если играют на понижение (ожидают, что цена актива снизится), фьючерс продают. Если на повышение (ожидают, что актив подорожает), то фьючерс покупают. Заявки на покупку или продажу фьючерсов инвесторы оставляют на бирже через брокеров.
Преимущества
- Низкий порог входа
- Высокая потенциальная доходность.
- Комиссии на сделку ниже, чем на акции.
- Не нужно платить брокеру за хранение ценных бумаг
Риски:
Если сделка окажется неудачной, вы заплатите разницу между ценой в контракте и реальной на момент продажи фьючерса. Представьте, сколько потеряли трейдеры в 2020 году, когда нефть марки WTI ушла в минус.
Заключение
Если вам история трейдингом не интересна, а хочется простого спокойного пассивного дохода, то вам точно не нужно заниматься фьючерсами, потому как нервных клеток там, вы оставите не мало.
А если вам не нравится спокойная жизнь и хочется чуток азарта (а иногда и много), то не поленитесь и посмотрите курс от Московской биржи (https://school.moex.com/courses/11358)
Фьючерсы не относятся к инвестированию, а больше к трейдингу!
