ЦБ назвал дополнительные признаки у компаний, за которые может последовать блокировка счета: наличие среди контрагентов или в связях “однодневок”. Причем однодневок в самом широком толковании этого слова. Редакции сервиса «Российский налоговый курьер Контрагенты» удалось выяснить, что теперь под подозрение может попасть любая добросовестная компания.
Если банк решит, что кто-то из ваших контрагентов однодневка, вы окажетесь в зоне риска. В лучшем случае предложат не работать с сомнительным контрагентом, а в худшем — откажут в проведении операций и отключат «Клиент-банк».
Зайдите в сервис и узнайте, сколько признаков однодневки есть у ваших контрагентов.
Из-за каких контрагентов заблокируют счет?
Последние сведения о том, кого из ваших контрагентов ФНС рекомендую проверить дополнительно, уже загружены в сервис «Российский налоговый курьер Контрагенты». Подтвердите пробный доступ к сервису, чтобы пользоваться им бесплатно 3 дня.
Первое, что должно насторожить — контрагент находится в красной зоне риска. Второе — есть признаки однодневки. И третье — у вас в связях имеются “недобросовестные” компании. Для проверки всех пунктов найдите контрагента по ИНН.
Сервис покажет группу риска и подробно расскажет, в чем риски и даст рекомендации, как себя обезопасить. А в разделе Связи вы увидите, есть ли опасные компании, которые вызовут блокировку счета.
ФНС передает сведения в банки
Еще одна проблема — это тесное взаимодействие налоговиков и банков. Банк может и не знать, что контрагент проблемный, потому что формально его операции по счету не подпадают под усиленный контроль. Но налоговики видят гораздо больше. Инспекторы в ходе проверок сейчас активно побуждают компании самостоятельно уточниться и доплатить налоги. Если не пойти им навстречу, сообщат в банк о сомнительных операциях с требованием заблокировать счет (см. образец).
Образец. Сообщение межрегиональной инспекции ФНС в банк (фрагмент)
А вдруг и моя компания под угрозой?
На всякий случай проверьте и свою компанию. Вдруг ФНС присвоила вам признаки однодневки, а вы об этом не знаете. Тогда ваши счета под угрозой — возьмите пробный доступ к сервису «Российский налоговый курьер Контрагенты» и проверьте себя и контрагентов.