Разберем отличия ИНВЕСТОРА И ТРЕЙДЕРА:
1️⃣ Сроки владения активом
Трейдинг - вид спекулятивного заработка на бирже.
Цель трейдера - купить актив подешевле, продать подороже. Доход трейдера - разница между покупкой и продажей за краткосрочный период.
Инвестирование - создание капитала и пассивного дохода на долгосрочном периоде.
Главная цель инвестора – сформировать грамотный инвест. портфель, регулярно инвестировать комфортную сумму на «долгосрок», получить через 5-10 лет солидный капитал.
❗️В долгосрочной перспективе рынок всегда растёт.
2️⃣ Подход к ограничению убытков
Инвесторы минимизируют риски с помощью диверсификации.
Для инвестора важным является составление инвест. портфеля, который создается на основе личной стратегии.
Трейдер ограничивает убытки при помощи постановки стоп-ордеров (stop-loss). Сумма потенциального убытка рассчитывается до покупки актива и сравнивается с потенциальной доходностью.
3️⃣ Расчет доходности
Инвестор подводит итоги, минимум за год, а в большинстве случаев от 3-х лет.
Трейдеры ведут расчет прибыли, исходя из прибыли от конкретной сделки. Потенциальная годовая доходность выше, чем у инвесторов, а риск потери всего капитала намного больше.
4️⃣ Какие ценные бумаги покупают
Трейдеры покупают волатильные и ликвидные активы. Они часто меняются в цене, и их легко продать - опционы, фьючерсы или акции.
Инвесторам интересны простые и консервативные инструменты инвестирования - акции, облигации, ETF- фонды.
5️⃣ Время на деятельность
Инвестиции предполагают изучение фундаментального анализа. Здесь достаточно пары часов в день или месяц, если речь идет о пассивном инвертировании через фонды ETF.
Если трейдер совершает по нескольку сделок в день, он много времени посвящает трейдингу – техническому анализу, слежению за рынком, новостями и тп
6️⃣ Продажа активов
Инвестор продает акции, когда не видит драйверов роста компании или конкретной отрасли, либо компания перестала генерировать прибыль и зарабатывать.
Он может вложить деньги после продажи предыдущей компании в новую – имеющую более сильный потенциал роста.
Трейдера не интересуют потенциал роста его актива в долгосрочной перспективе – он зарабатывает на краткосрочных скачках цен. Трейдер продает актив, чтобы зафиксировать прибыль.
7️⃣ Кому стоит заниматься
Трейдинг подойдёт тем, кто готов тщательно анализировать показатели компании, работать в условиях неопределённости, изучать различные способы прогнозирования рынка и тратить на это много времени.
Инвестором может стать любой, у кого есть свободные деньги и желание приумножить свой капитал. Нужны только базовая фин. грамотность, регулярность, умение откладывать и терпение.
Итоги
Согласно статистике на дистанции более 10 лет только около 4% трейдеров достигают успеха.
Больше половины трейдеров теряют свои средства в первый же год.
Постоянное вовлечение в процесс торговли приводит к нервным стрессам, ухудшается здоровье, может возникнуть разлад с близкими. Трейдеры - это в основном одиночки. При ежедневной торговле Вы обогащаете брокеров комиссиями за куплю-продажу, а также платите налоги с прибыльных сделок.
Разумный инвестор стремится минимизировать комиссии и налоговые потери, чтобы не урезать потенциальную доходность!