Прочитал такой комментарий к моей статье про то, что мы платим за ЖКХ иностранцам (если не читали, ссылка будет в конце статьи):
«При оплате квитанций по услугам ЖКХ я обратила внимание, что деньги стали перечисляться на р/счет банка № 407... Хотя в более ранних квитанциях стоит счет № 408... Мне стало любопытно, почему это так и я выяснила, что все счета, которые начинаются на 407, - это счета иностранных банков, находящиеся в офшорах».
Я разберу для вас собственный пример, а в конце статьи расскажу, как же на самом деле деньги за ЖКХ выводят за границу?
Смотрим платежки
Я посмотрел платежки за электричество и газ (живу в Москве):
- Мосэнергосбыт: расчетный счет № 40702810800000003088 в Газпромбанке.
- Межрегионгаз Москва: расчетный счет № 40702810700010004880 в коммерческом банке «Россия».
Где офшор?
Офшор (от английского – «offshore», в переводе на русский «на острове») - это иностранное юридическое лицо, которое в этой стране (обычно Кипр, Каймановы или Бермудские острова) только зарегистрировано, но при этом имеет очень маленькие налоги на доходы, полученные вне этих островов, например, в России.
Как работает офшорная схема?
Коррупционеры оформляют на местного номинального владельца (обычно местный адвокат) компанию и далее через дивиденды или еще как выводят валюту из России в банк на Кипре (например).
Про фокус с подставным местным адвокатом все давно знают, только никто реальными владельцами не интересуется. Все делают вид, что верят.
Что значит 408 и 407 в счете и в чем разница?
Центробанком выпущен документ, который определяет, как присваивается и расшифровывается номер любого расчетного счета в банке. Понятно, что у каждого из нас в банке тоже есть расчетный счет, а у счета есть номер (не путайте с номером банковской карты).
Счет 408
408 в начале счета означает, что счет принадлежит физическому лицу. Можете проверить по своему собственному счету.
Счет 407
407 в начале счета означает, что это счет юридического лица или ИП.
Валюта счета
Значение валюты счета (в каких деньгах ведется счет) зашифрованы в 6,7 и 8 знаках в номере счета: рубли - 810, евро - 978, доллар – 840.
Как обнаружить счет офшора?
В моем примере по Мосэнегосбыту и Межрегионгазу в начале стоит 407, а дальше через две цифры «810». Значит этот счет в российском банке в рублях. Проверяю Мосэнергосбыт и Межрегионгаз – это обычные российские юридические лица без всяких офшоров в учредителях.
А вот если бы в счете было 407, а далее через две цифры 978 (счет в Евро) или 840 (счет в долларах) или что-то отличное от 810, то это был бы счет в иностранной валюте – признак того, что деньги собрались за границу.
Как платежи за ЖКХ уходят за бугор?
Сначала Вы платите российской ЖКХ-компании своими трудовыми рублями.
Далее часть прибыли компания ЖКХ (какой-нибудь скромный региональный «Водоканал») выплачивает своим акционерам. А вот акционеры «Водоканала» уже офшоры.
Подробней об этом на примере «Тулаводоканал» читайте статье «Мы платим за ЖКХ иностранцам?».