Риск-профиль – это степень терпимости инвестора к риску.
Он определяет насколько спокойно вы способны переносить просадки своего портфеля. По сути определяет поведение инвестора на рынке.
Основные типы:
1. Консервативный
Главное- сохранить, а не приумножить. Приоритет отдается надежности, а ожидаемая доходность может немного покрывать инфляцию. Подавляющая доля портфеля (до 80%) отдана защитным активам (депозиты, золото, облигации надежных эмитентов). Колебания стоимости капитала воспринимаются достаточно болезненно.
2. Умеренно-консервативный
Балансирует между надежностью и доходностью. Наиболее распространенный тип инвесторов, для которых одинаково большое значение имеет как сохранение сбережений, так и получение дохода, значительно выше инфляции. Соотношение защитных и агрессивных инструментов в портфеле в районе 50/50. Инвесторы с таким риск профилем допускают временные просадки, понимая, что тем самым платят за повышенную доходность
3. Агрессивный
Максимальная доходность выходит на первый план. Такие инвесторы готовы пойти на существенный риск ради получения сверхдохода до 100% и более. Инструменты с высокой волатильностью и непредсказуемым поведением могут занимать 80-90% портфеля (акции развивающихся компаний, первичные размещения, инструменты срочного рынка и т.д.)
К просадкам и даже фактическим потерям агрессоры морально готовы и знают им цену, однако всегда пытаются отыграться.
Для определения риск-профиля существуют специально разработанные тесты. Большинство брокеров перед началом сотрудничества предлагают их пройти.
Также тесты можно найти в и интернете.
Для самостоятельного определения нужно учитывать:
- возраст (чем выше, тем консервативнее портфель)
- срок инвестирования (чем выше, тем агрессивнее портфель)
- опыт биржевой торговли;
- цель сбережений;
- уровень знаний;
- психологические аспекты (если видя просадку в портфеле вы начинаете паниковать, продавать активы с убытком или выводить все средства с брокерского счёта, то к просадкам вы не готовы и риск-профиль у вас консервативный)
Делитесь, к какому типу относите себя?
Читайте про ИСЖ и НСЖ. Так ли это прибыльно?
Подпишитесь на наш канал и будьте в курсе актуальных новостей!
ПОДПИСКА НА КАНАЛ