Государство все более ужесточает контроль за финансовыми (банковскими) операциями российских граждан.
В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" № 115 от 07.08.2001 постоянно вносятся поправки.
Расскажу об изменениях, которые могут затронуть обычных граждан.
На канале в данный момент более 5 600 подписчиков. Подпишитесь пожалуйста на канал. Спасибо !
Когда же придется заплатить штраф за перевод с карты на карту ?
По поводу штрафов за денежные переводы с карты на карту давно идут дискуссии.
На самом деле, если кто-то решит перечислить, например, 5 000, 10 000 рублей своей матери на подарок, никто взимать штраф не будет. На такой банковский перевод никто не обратят внимание.
Федеральную налоговую службу интересуют крупные денежные переводы. Хотя бы размером в 100 000 рублей. Либо поступления должны быть частые, тогда налоговая может заподозрить, что Вы работаете неофициально.
При переводах на крупную денежную сумму от физических лиц (то есть граждан) могут потребовать уплаты подоходного налога.
Например, гражданка Иванова С. заняла 300 000 рублей у Сидоровой Н., которая передала ей деньги в конверте. А через месяц Иванова С. деньги вернула переводом с банковской карты на карту. В данном случае налоговая служба может заинтересоваться и потребовать объяснений и подтверждающих документов. И если она не сумеет доказать, что 300 000 рублей – это возвращенный долг, то денежную сумму могут признать доходом и обложить подоходным налогом. Да еще и назначить штраф в размере от 20 до 40 % от денежной суммы в случае неуплаты.
Поэтому, важно сохранять документы, обосновывающие банковскую операцию (например, договор, расписку и т.д.). Лишний раз не переводить деньги без крайней необходимости. Если даете в долг, не поленитесь и составьте расписку, которая будет являться подтверждающим документом.
Отправляя деньги на карту при помощи онлайн-сервисов (сбербанк онлайн и т.д.), отправляйте одновременно письменные сообщения: «на подарок», "возврат долга".