Во все времена, до денег простого народа было много охотников! Но особенно их становится много, когда экономика сжимается и движется прямиком к кризису.
Всем привет друзья, вы на канале GA17, так как тема про различные компании по продаже успешного успеха стала очень популярной, я решил написать статью об истории возникновения финансовых пирамид.
Поехали!
ПОНЯТИЕ
Итак, давайте сразу дадим определение тому, что такое финансовые пирамиды – это объединение постоянного потока капитала простых людей при помощи игры на самых низких пороках человека жадности и лени с целью личного обогащения создателей пирамиды и круга приближенных лиц за счет вкладчиков без создания/продажи какого-либо реального продукта или услуги, либо с существенным завышением рыночной стоимости предлагаемой продукции.
Проще говоря, пирамиды существуют только за счет вновь прибывающих участников пирамиды. Без них, любая пирамида терпит крах, а те, кто пришел в последних рядах (самых многочисленных) остаются ни с чем.
ИСТОРИЯ
Давайте пройдемся по некоторым моментам истории. Все я тут рассказывать не буду, а лишь зацеплю важные моменты, чтобы у вас сформировалось верное понимание истории возникновения финансовых пирамид.
Начало финансовые пирамиды берут аж в XVIII веке в Англии и Франции.
В 1711 году Роберт Харли, назначенный на должность британского казначея, придумал как можно пополнить дефицит бюджета страны, который составлял 30 млн фунтов стерлингов (сумма огромная!), чтобы погасить обязательства держателей британских государственных облигаций.
Харли придумал обменять облигации, на акции новой компании, официальной целью, которой была деятельность по освоению новых территорий Южной Америки и поиск золота и драгоценностей. Началась реклама в прессе и обещание золотых гор тем, кто обменяет облигации, на акции этой компании.
В итоге более 80% держателей гос облигаций уверовали в успешный успех компании и обменяли их на акции новой компании. Компания называлась «Компания Южных морей». В итоге спрос на акции, увеличил их стоимость к 1720 году в 10 раз! А в 1721 году компания обанкротилась! УПС! Миссия выполнена! Бюджет спасен! А люди? А что люди? Люди как обычно вынуждены это все разгребать…
По данным историков среди пострадавших были такие известные личности, как Исаак Ньютон и Джонатан Свифт.
«Миссисипская компания» 1717-1720гг
Под покровительством французского регента Филиппа Орлеанского, некий Джон Ло также придумал мошенническую схему, но уже во Франции.
Во Франции в это время была большая проблема с бюджетом страны, а также обнищавшим населением. Чтобы как-то решить данный вопрос, страна начала несдерживаемую эмиссию денег.
Поначалу, как вы понимаете, бесконечный поток ливров смог помочь решить проблему как с бюджетом, так и с экономикой страны в целом, но все имеет свой предел. И в определенный момент инфляция в стране стала набирать угрожающие обороты.
Государственные умы стали ломать голову и думать, как же избавиться от излишка денежной массы в стране? И как вы понимаете решение нашлось! Им стала «Миссисипская компания», которая якобы участвовала в освоении американского континента.
После нужной доли рекламы народ побежал менять обесценивающиеся ливры на акции этой компании с ошеломительной скоростью. Компания едва успевала печатать новые акции. Но, как вы понимаете, все это было временно и потом в прессу просочился слух (или сами запустили?), что руководство компании распродает свои запасы акций. Это привело к панике и буквально за несколько дней компания стала банкротом, а вкладчики потеряли всё.
Финансовая пирамида Чарлза Понци
На мой взгляд это один из ключевых деятелей в данной сфере. Его именем назван один из видов финансовых пирамид.
Чарлз был итальянским иммигрантом, проживающим в Америке.
В 1919 году Чарлз понял, что можно неплохо заработать на разнице курсов европейских валют к американскому доллару при продаже международных почтовых ответных купонов (IRC – International Reply Coupon), которые использовались для оплаты почтовых марок.
Понци не был богат и имея всего 150 долларов в кармане основал компанию «The Securities and Exchange Company» (SXC). Он заручился поддержкой влиятельных инвесторов и начал свое дело. Компания предлагала долговые расписки, обязуясь за каждые полученные 1000$ через три месяца выплатить 1500$. Предложение было уникальным и никакие другие компании не могли предложить такую баснословную прибыль.
Рекламная компания была выстроена на высоте, поэтому люди толпой ломанулись приобретать эти расписки. Всего через полгода ежедневная выручка компании достигла 250 000 долларов в ДЕНЬ!
Эта схема маскировалась под вполне легальную деятельность по приобретению международных ответных купонов в странах Европы и их перепродаже на территории США по более выгодной цене.
Компания проработала чуть больше года и её деятельность была приостановлена после того, как один из вкладчиков подал в суд на Понци. Началась паника и люди массово начали выводить деньги. Понци посадили в тюрьму на 5 лет, а когда он вышел, то снова продолжил заниматься аферами.
Самое интересное, что купоны компании Понци продать было просто не возможно, а можно было просто обменять на определенное количество почтовых марок. Но про это никто и никогда не говорил.
Авторитетное издание Post Magazine провело расследование и пришло к выводам для того, чтобы обеспечить обязательства компании SXC потребовалось бы более 160 млн купонов, хотя реально было выпущено в 6 тысяч раз меньше.
Сделав анализ финансовой отчетности, были сделаны выводы, что финансирование выпуска новых ценных бумаг происходило исключительно за счет притока денег вкладчиков от продажи старых.
МММ
Крупнейшая в истории России финансовая пирамида. Сергей Мавроди основал компанию в 1989 году и пять лет торговал на бирже. В 1994 году МММ выпустила почти миллион акций номиналом 1000 Р каждая. Предприятие свободно принимало акции обратно, покупая их по более высокой цене, чем само же и продавало. С февраля по август стоимость акций выросла в 127 раз, а число вкладчиков увеличилось до 15 миллионов человек.
В августе 1994 года Сергея Мавроди обвинили в неуплате налогов и арестовали. Вкладчики пришли к Белому дому и потребовали освободить Мавроди. В ответ правительство запретило рекламу МММ на государственных телеканалах.
Осенью Сергей Мавроди выдвинулся кандидатом в Госдуму и его пришлось отпустить из СИЗО. Но уже через год его лишили депутатского мандата по инициативе Генпрокуратуры. Еще через год МММ признали банкротом.
АООТ «МММ» было признано банкротом 22 сентября 1997 года.
Афера Мейдоффа
Инвестиционный фонд американского бизнесмена Бернарда Мейдоффа был основан в 1960 году и считался одним из самых надежных в США: доходность вложений достигала 13% годовых. Фонд без проблем проходил проверки аудиторов и контролеров из Комиссии по ценным бумагам. Организация входила в 25 крупнейших участников торгов биржи NASDAQ. На деле это была обычная финансовая пирамида.
Фонд рухнул всего за несколько дней: в конце 2008 года Бернард Мейдофф признался своим сыновьям, что весь его бизнес — одна большая ложь, те сразу рассказали о финансовой пирамиде властям, средства на счетах заморозили.
Когда вкладчики начали требовать свои деньги обратно, оказалось, что это финансовая пирамида и отдавать нечего: последние 13 лет предприятие не занималось никакими инвестициями. Ущерб вкладчикам от финансовой пирамиды оценили в 65 млрд $. Самого бизнесмена приговорили к 150 годам лишения свободы.
Финансовая пирамида с Айфонами
Летом 2011 года один москвич начал активно рассказывать своим знакомым, что у него есть связи на таможне и он может продать Айфоны последней модели за 15 тысяч рублей. Минимальная цена последней на тот момент модели — Айфона 4 — составляла 27 тысяч. Покупателям нужно было только внести стопроцентную предоплату.
На средства первых вкладчиков мошенник купил смартфоны по обычной цене и отдал клиентам. Благодаря слухам, к мужчине начали приходить новые покупатели. Финансовая пирамида просуществовала четыре месяца — в декабре организатор схемы исчез с деньгами. Правда, уже через полгода его нашла полиция.
Финансовая пирамида лекарств от СПИДа
Южноафриканский бизнесмен Барри Танненбаум пользовался репутацией своего деда — основателя крупного фармацевтического концерна «Эдкок-Инграм». Аферист активно встречался с миллионерами по всему миру и предлагал импортировать препараты, которые продлевают жизнь больных СПИДом. Вкладчикам он обещал доходность в 200% годовых.
Когда пришло время выплат, Танненбаум решил успокоить партнеров и подделал документы, которые подтверждали покупку лекарств. В итоге несколько инвесторов наняли частных детективов, которые выяснили, что все происходящее — мошенничество. В 2009 году мошенник сбежал из ЮАР в Австралию, где устроился водителем такси.
Итак, мы с вами узнали о краткой истории финансовых пирамид! Я надеюсь, что вам было интересно. Важный момент. Который надо понимать, что финансовые пирамиды создавались даже на уровне государства…
В следующей статье я напишу про виды финансовых пирамид.
Всем спасибо, кто прочитал статью! Подписывайтесь на канал, ставьте лайки, пишите комментарии!
До новых встреч!
З.Ы. Кому интересно, есть видео на моем ютуб канале на эту тему: https://youtu.be/mk7z--x3Y8E