Здравствуйте дорогие зрители и подписчики!
Если Вам удобнее видео контент, то переходите на Ютуб-канал и смотрите видео там:
Вот и прошли очередные 5 недель моего инвестирования, и сегодня я расскажу, какие фонды ранее купил на ИИС и про некоторые события, которые произошли за прошедшие 5 недель. Затем совершу новые покупки, и мы посмотрим, как поменялась структура портфеля и его текущую доходность. А в самом конце ролика, посмотрим диаграммы текущей структуры индексного портфеля.
Свой индексный портфель на Индивидуальном инвестиционном счете у брокера Тинькофф я формирую с июня 2020 года и каждую неделю пополняю его на 5000 рублей.
Стоимость активов на момент записи видео около 316000 рублей. За прошедший месяц доходность портфеля снизилась и сейчас составляет около 7%. Основное снижение было за последнюю неделю из-за падения китайских компаний, портфель при этом потерял около 8000 рублей. Помните о диверсификации и не делайте очень большую долю рисковых активов. Долю Китая я сейчас держу около 20%, что как я думаю много, но сейчас я готов к этому риску и до его восстановления буду поддерживать ее на таком же уровне. А потом постепенно снижу до 15%.
Теперь давайте пройдемся по портфелю и посмотрим список купленных ранее фондов, а позже покажу диаграмму, на которой будет видно, как менялась доходность моего инвестирования за все время.
Итак, в моем портфеле куплены несколько фондов на Американский и Российский рынок, также есть фонды от компании FinEx на Китайский и Европейский рынок, так же для диверсификации куплено несколько фондов облигаций. Немного ранее я покупал два фонда на глобальный рынок акций. Но с появлением нового фонда FXDM от Finex, они для меня потеряли актуальность, подробнее в этой статье. Теперь вместо них я покупаю фонд FXDM, покупаю его часто, почти каждую неделю. Других новых фондов еще не покупал, но сегодня будет такая покупка.
Итак, что касается фондов из моего портфеля, то в первом видео, об индексном портфеле (на Ютубе), я подробно рассказал про многие купленные фонды, если интересно, то посмотрите его. Так же на канале есть обзоры многих фондов, которые я покупаю, Вы их можете найти в плейлисте про ETF, если они Вам интересны, то посмотрите и их тоже.
Теперь несколько новостей, сначала новость про мою декларацию на вычет по ИИС.
20 и 21 Июля налоговая начислила денежные средства, в размере 19156 рублей, что на 343 рубля меньше, чем было в декларации.
343 рубля были налоговой вычтены в рамках погашения налога на прибыль с дивидендов. Таким образом, 28.07.2021 я пополнил ИИС на дополнительные 19499 рублей.
Следующим событием стало появление на московской бирже новых биржевых фондов.
12 Июля они Тинькофф запустили фонд с тикером TGRN, инвестирующий в акции компаний зеленой энергетики:
а также фонд TBRU инвестирующий в рублевые облигации:
14 Июля появился фонд от Finex с тикером FXES, инвестирующий в акции мировых компаний игровой индустрии. Разбор фонда FXES планирую скоро выпустить на канале.
Ну и напоследок, новость про сплит фондов Finex.
29 Июня Finex опубликовал новость про сплит фондов в третьем квартале. Точно известно, что сплит будет по фондам FXUS и FXCN, это я уточнил у техподдержки. Но возможно, какие-то еще фонды поделят, например FXIT, но это не точно, так как у него есть младший брат FXIM.
Теперь переходим к моему инвестированию, сейчас я выведу таблицу и покажу, что купил ранее.
Из таблицы видно, что часто покупаю FXDM, его доля около 5,5%, постепенно продолжаю ее увеличивать. Также покупаю просевший китайский фонд, поддерживая его долю около 20%. Периодически покупаю фонд акций США FXUS, делать это буду чаще после его сплита. Облигаций купил 1 пай. Продолжаю покупать фонд DIVD, но сейчас буду реже его покупать, а вместо него начинаю покупать новый фонд GROD.
Итак, покупки закончились, теперь перейдем к моим диаграммам. Данные будут показаны уже с учетом сегодняшних покупок.
Всю информацию по покупкам я собираю в Эксель и самостоятельно строю необходимые мне диаграммы по классам активов, по странам, валюте и доходности.
Так же моя таблица доступна Вам по ссылке. Если появятся вопросы, то задавайте их в комментариях, я на все отвечаю.
Вначале давайте посмотрим на график, отражающий изменение доходности портфеля за все время.
Сейчас на нем заметна начавшаяся коррекция и бумажная доходность после 60 недель инвестирования составляет более 22000 рублей.
Так как в портфеле много фондов с валютными активами, то можно наблюдать некоторые коррекции, в момент укрепления рубля, и наоборот рост в моменты ослабления. Но текущая коррекция это уже не доллар, а Китай.
Полученный НДФЛ теперь я буду учитывать в качестве дохода, и он будет отражаться на общем графике зеленым цветом, таким образом, будет понятно, какой вклад делает вычет НДФЛ в итоговую доходность.
Теперь перейдем к структуре активов в цифрах, на которой Вы сможете все подробно посмотреть.
В верхней части таблицы, слева, видны все купленные фонды, их количество и стоимость, а справа показаны общие стоимости по странам и классам.
В нижней части таблицы показана итоговая комиссия, которую я заплатил, а далее идет общая стоимость портфеля и количество инвестированных средств. Ниже посчитана точная доходность, которая составила 22176,91 рублей, что составило 6,94%. В самом низу, посчитан НДФЛ за текущий год, в размере 22034 рублей , левее указан НДФЛ который я уже вернул в рамках налогового вычета по ИИС, а нижний правый угол содержит общий доход, состоящий из суммы бумажной прибыли и возвращенного НДФЛ.
Таким образом, общий доход получился 41675,91 рублей.
Теперь давайте немного посмотрим на общую диаграмму по классам, странам и активам.
Как можно заметить доля облигаций у меня около 7,5% и около 86% в акциях. Сейчас примерно равные доли у акций России, Китая и Европы, и чуть больше у США. Но в дальнейшем они поменяются, и доля США и глобального фонда будут расти.
Предполагаемая структура будущего портфеля будет выглядеть следующим образом.
Основная часть портфеля будет находиться в акциях США и других развитых стран. На их долю будет отводиться 60% портфеля. На долю России и Китая отводится по 15%. В сумме они занимают 30%, и именно такую долю я отвожу на развивающиеся рынки. Оставшиеся 10% будут распределены между облигациями и другими инструментами.
На этом у меня все, спасибо большое за внимание, ставьте лайки, дизлайки и подписывайтесь на канал vinfin, здесь выходят полезные выпуски.
Желаю всем удачных инвестиций и достижения своих целей, пока-пока.