Помните, когда в детстве мама спрашивала: Ты зубы почистил(а)? или Ты домашку сделал(а)?
И вы такие (закатывая глаза): Да, мама!
Хорошо, если так. Значит рефлекс — все делать вовремя вам в голову вдолбили. А если врали (а кто не врал?), то Вы просто подарок для мошенников!
Как так?! А вот так, жизнь — штука сложная. Попробуем разобраться!
И, да, пост основан на реальных событиях.
Пушистый зверек подкрался незаметно
Обычный день, в суете и заботе. Работа — дом — работа. И тут звонок, номер незнакомый. Интересно!
Диалог состоялся примерно следующий:
Вы: Да, слушаю.
Незнакомый абонент: Ты (цензура)! Где мой заказ №452/22 от 15 марта 2021 года? Или (цензура) верни деньги, или (цензура) высылай заказ!
Первая реакция — послать куда подальше. И вы посылаете явно неадекватного чудака. Бред какой-то, заказ, деньги. Развелось мошенников.
НО! Снова звонок, однако номер другой. Содержание диалога один в один как выше, разве что номер заказа отличается. А потом еще неадекват, много неадекватов. Мата, угроз и претензий все больше. С вас требуют инструменты, сроки доставки, возврата денег. Ценники значительные. Мрак полный!
И самое паршивое, что люди не врут. Они с легкостью предъявляют факты оплаты, чеки, платежки. Что за ересь происходит? Всемирный заговор против вашей персоны?
Ладно отбрехаться от 1-2 человек. А если их уже набралось под сотню? Корвалол и медитации не помогают. Тут явно пахнет какой-то подставой. Причем подставили Вас на очень большие суммы.
Чтобы разобраться в ситуации, Вы уже более подробно общаетесь с очередным скандалистом. И выясняются интересные подробности.
Интересные подробности
День, когда Земля остановилась и вот почему:
- Существует сайт по продаже строительных инструментов (косметики, обуви, БАДов, ну в общем, все зависит от фантазии мошенников);
- На сайте для контакта указан сотовый номер телефона, но Вам он не принадлежит;
- В разделе реквизиты для банковского перевода указано ИП, где инициалы полностью повторяют Ваши. Пусть будет Иванова Иванка Ивановна, не суть;
- Также обманутый покупатель присылает копию платежки или отбивки банка об онлайн-переводе.
Что за черт? Да, я Иванова Иванка Ивановна. Да, у меня есть незакрытое ИП. Смотрим реквизиты:
- ИНН;
- ОГРНИП;
- адрес регистрации.
Отличие только в адресе регистрации.
Данные по ИП на 90% верные, но фишка в том, что Вы его (ИП) уже давно не используете. Просто оставили в коматозном состоянии на всякий пожарный случай. Вот пожар и случился. Прикольная схема вырисовывается!
Схема
Мошенники создали сайт по продаже строительных инструментов. К ресурсу придраться невозможно. Дизайн, сертификат безопасности, политика конфиденциальности все путем! Цены ниже рыночных в 2 раза. Вот народ и повелся.
После перевода денег, “отдел продаж” перестает выходить на связь.
Примитивно? Да! Но и эффективно.
После игнорирования со стороны “магазина”, возмущенные покупатели находят Ваши контакты. И начинаются разборки слепого с глухим.
В платежных реквизитах на сайте указаны номера карточек двух банков. При звонке в банк №1 выясняется, что дебетовая карта рабочая и открыта по Вашим реальным паспортным данным. Более того, мошенники все еще проводят через нее операции по списанию и переводам.
Откуда и как нарушители закона узнали паспортные данные? Почему банк допустил открытие по подложным документам?
После диалога со службой поддержки банка №2 можно сделать вывод, что карточка оформлена на Вашу тезку (а в России полное совпадение ФИО не редкость). Сообщница не только оформила на себя пластик, но и обналичивает деньги.
Кто виноват? И что делать?
Реагировать как можно быстрее. Пишем заявления в следующие инстанции:
- Полиция, чтобы началось расследование по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ), незаконного предпринимательства (ст. 171 УК РФ). Не забываем и про КоАП РФ — ведение бизнеса без госрегистрации (по ст. 14.01 КоАП);
- Управление «К», (расследование преступлений в сфере высоких технологий);
- Роскомнадзор — блокировка мошеннического сайта;
- В ИФНС — к заявлению приложить нотариально заверенные копии скринов с сайта мошенников и особенно раздела реквизиты, где указаны данные вашего ИП (Ф.И.О., ИНН, ОГРНИП).
После обращения в полицию обязательно получите на руки талон о регистрации Вашего заявления по фактам мошенничества и незаконного предпринимательства.
На банк №1, где открыли карту по Вашим персональным данным — подаем в суд. Здесь явное использование чужих паспортных реквизитов, отсутствие Вашего согласия на открытие карточки.
И не забудьте закрыть ИП после всех разбирательств.
Вывод
В тайм-менеджменте существует один полезный принцип:
Если операция по времени занимает не более 5 минут, закрывайте ее немедленно. По прошествии времени тоже самое действие займет на 100% больше времени.
Парадокс!
На примере мошеннической схемы это правило только подтверждается. Если сравнить время/затраты на ликвидацию ИП и возможные потери (моральные, имиджевые, материальные), то ИП закрыть было бы намного быстрее и проще. Вспомнили маму?
Если хотите перестраховаться, то забейте номер ИНН в любой поисковик. В случае индексации мошеннического сайта или страницы с реквизитами Вашего ИП, вы это увидите.
Другие наши статьи:
Инвестиции в недвижимость: жилье в аренду, коммерческие площади или фонды недвижимости
Как вернуть удержанный денежный депозит за аренду автомобиля. Личный опыт
Акции игровой индустрии. Инвестиции прожженных геймеров
В отпуск? Только не в январе и не в мае! Когда лучше пойти отдыхать, если работаете в найме
Зачем тренироваться на финансовом тренажере CashGo каждый день? Читайте здесь.
И конечно, заглядывайте в нашу группу вКонтакте.