Кто интересовался денежной цепочкой, какие стратегии использовались для вывода наличных и как специалисты намерены управлять рынком-в материале. Объем рынка ставок в России оценивается в 1,25 трлн долларов ежегодно. Ближе к началу 2021 года Центральный банк начал проверять, штрафовать и отказывать в выдаче лицензий банкам и ассоциациям, которые занимаются продвижением азартных онлайн-клубов. Вопреки результатам проверок Центрального банка в январе, игорные клубы и незаконные букмекерские конторы перестали допускать рассрочку по любым денежным стандартам, за исключением биткоина, и во всех смыслах и целях приостановили свою работу. Qiwi Bank, Yumopeu, банки из 30 лучших, Ecommpay Cyprus и другие могли бы принять участие в денежном плане. Основная проблема связана с экспертизой Колокола.
Кто участвовал в цепочке
С 2006 года игорные клубы в России могут работать только в необычных игровых зонах. С того самого года игорные клубы начали "переходить" в Интернет. Координаторы приобрели лицензии в отделениях, где ставки не запрещены, например, на Кюрасао. Наличные от ставок были получены через нескольких посредников
В декабре 2020 года Банк России оштрафовал Qiwi на 11 млн рублей и ограничил часть задач Qiwi Банка, через который работает Qiwi. Источники на рынке связали согласие Центрального банка с обработкой рассрочки для "темных" букмекеров.
В январе 2021 года Центральный банк ограничил денежные переводы в Юмопеу среди людей и организаций, не являющихся резидентами. Источник, близкий к Юмопеу, сообщил Frank Media, что Центральный банк ознакомился с ограничениями, связанными с работой с "темными" букмекерами. Агент Qiwi ответил на звонок, что организация последовательно соблюдает ограничения, предусмотренные законом. Агент Юмопеу отказался от комментариев.
В апреле 2021 года контролер отказал в разрешении от НКО "РИБ", ближе к началу июня — от Банка RFI, в июле — от"Российского финансового общества". Каждый несет ответственность за деятельность с незаконными онлайн-игорными клубами.
Три источника Колокола назвали европейскую электронную платежную систему одним из основных проводников перекрестных платежей для онлайн-клуба. Ставки с российских банковских карт поступали на уникальные записи, а затем на счета игорных клубов, в основном в кипрских банках.
Схемы вывода денег
"Центральный банк долгое время ничего не мог поделать со своими планами. В то время как контролер признал одно изменение, они подумали о 3-4 факультативных планах", - говорит один из клиентов организации. - Комиссия за программирование Ecommpay раньше составляла 0,7%, однако оборот достигал огромного количества рублей в месяц." Каждому обмену в рамках рассрочки назначается код MCC. Например, для онлайн — клуба-7995 такая деятельность запрещена в России. Однако банки-поставщики могут изменить код, например, на код для покупки электронных денег, оплаты игр и других.
Чтобы снять наличные с карты, вам нужен банк-получатель, связанный с системами Visa и Mastercard. Многие банки были включены, запомнив участников для основных 30, сообщают The Bell три собеседника. Способный директор видел, что эта деятельность может быть незаконной, однако попробовал ее. Для этого он мог бы получать до 0,1% от оборота каждой такой деятельности, утверждает источник. Колокол узнал дубликаты соглашений между ООО "НКО Юмани" (прежнее название " Яндекс.Деньги") и организация "Техинфюжн". В 2014-2019 годах система рассрочки признавала ставки от букмекера 1xBet, который работал через Techinfusion.
Как власти и банки хотят регулировать рынок
На основании соглашений " Яндекс.Деньги "был агрегатором-проходом, через который были подтверждены ставки из записей игроков в Сбербанке, Альфа-Банке, Промсвязьбанке и Киви Банке, сообщили адвокаты Parlan Bell (организация рассматривает интересы игроков, которые сделали ставки 1xBet онлайн-обменами в суде Техинфьюжна с создателями 1xBet). В декабре 2020 года Владимир Путин подписал закон о объединенном контролере ставок. Создателем идеи считал себя человек из консультативной группы лидеров, генеральный секретарь Федерации бокса России Умар Кремлев. Он является "родственником высокопоставленного делегата одной из адвокатских контор, которая заинтересована в изменении сектора букмекерского бизнеса",-сообщили Беллу двое его коллег, однако подтвердить эти данные было непрактично.
Как указано в новом законе, с 1 сентября букмекеры должны отчислять 1,5% дохода за квартал, а базовый показатель отчислений за квартал составляет 30 млн рублей. До принятия закона букмекерам требовалось переводить 5% своей зарплаты в спортивные лиги, однако не менее 15 миллионов рублей за каждый квартал.
В августе 2019 года организация спортивных лотерей превратилась в единого администратора лотерей на стороне развития бокса. В июне 2021 года почти 100% предложений в этой организации перешло в собственность Кремлевского боксерского центра, 1% — ВТБ. На ПМЭФ в 2021 году Кремль согласился на соглашение с ВТБ о сотрудничестве "в области развития лотерейного бизнеса", условия которого на встречах не раскрывались.
ВТБ, наряду с кремлевскими структурами, будет способствовать сосредоточению внимания на учете ставок в одиночку, что является основополагающим в соответствии с новым законом, сообщили The Bell два источника на рынке рассрочки. В России есть два Центра учета переводов онлайн-ставок, через которые законные букмекеры могут получать наличные деньги. Администратором первой является НПО "Универсальная карта", второй-Qiwi.
Как работает легальный рынок букмекеров
Середина-это путь между игроком и букмекером, он отвечает за допуск рассрочки и выплату вознаграждений, учитывая оценку в размере 13% от каждого успеха, которую должен заплатить игрок.
Большинство законных букмекеров работают в "белой" и "темной" зонах, чтобы распределять оценки по части своей зарплаты, согласно двум источникам Колокола.
"Белые" букмекеры использовали сложные планы по извлечению наличных денег для ускорения ходов. Например, "если физическое лицо из Узбекистана сделало ставку в букмекерской конторе с разрешением, банку потребовалась долгая и хлопотная возможность разобраться, может ли он совершить обмен, он этого не сделал", - говорит источник на рынке рассрочки.
Как работает рынок сейчас
К середине 2021 года у большинства онлайн-клубов появилась возможность продолжить работу с онлайн-взносами и выставить базовую линию для одной ставки в размере 1 евро. У автора Звонка была возможность пополнить запись на Azino777 с карты Sbera. Одновременно бенефициар регистрируется как Gateway Kyiv Ukr.
1xBet создал бот-сообщение, который каждый день подключается к функционирующему "зеркалу". Ставки можно делать с использованием биткоинов. Наличные можно сэкономить до рекордной суммы в реальных деньгах в 60 терминалах Kangaroo в Москве.