Как связаны риск и доходность в инвестировании и можно ли стать успешным инвестором, ничем не рискуя.
Приветствую, на связи Андрей Меркулов.
Я много лет занимаюсь инвестированием, и за это время мне встречалось много мифов о высокой доходности. Главный из них: чтобы заработать много, обязательно надо рисковать.
Но профессиональные инвесторы и инвест-фонды с крупными портфелями так не работают. Есть обязательные правила, которые применяют в таких случаях. Именно они помогают зарабатывать стабильно и постоянно, а не случайным образом.
Вот эти правила, которые используют все крупные инвесторы.
5 правил формирования портфеля
- Использование асимметричных сделок - где шанс выигрыша гораздо выше, чем шанс потерять деньги. Например, возможность выиграть 80%, а риск 20%. Но в таком случае недостаточно всего одной сделки, нужно постоянно увеличивать их количество.
- Money Management - нельзя использовать весь капитал для одной сделки, даже если она кажется вам на 100% выигрышной. Нужно делить его как минимум на десять частей (а лучше - больше).
- ПЛАНР - Покупать Ликвидные Активы Ниже Рынка. Ликвидные активы - это активы, которые в любой момент легко продать. Ниже рынка - это значит поиск удачной точки входа, когда активы недооценены и торгуются ниже справедливой цены.
Например, для IPO это выглядит так - подача заявки на покупку через брокеров за день до начала публичных торгов. По статистике, в первый день IPO приносит порядка 30% прибыли. То есть вы подаете заявку на покупку актива, который станет ликвидным уже завтра и принесет треть прибыли.
4. Защитная стратегия - рынок не всегда растет, в какой-то момент наступит коррекция, и котировки пойдут вниз. У вас должен быть план, как защищать свои инвестиции в таком случае.
5. Начало тренда - именно тренды приносят больше всего иксов. Важно уметь видеть их и находить оптимальную точку для входа, когда тренд только начинается.
Мысль дня: чтобы создать капитал как можно быстрее, нужно использовать высокодоходные стратегии. И чем раньше вы начнете это делать, тем лучше.
А как же риски?
Инвестиции без рисков невозможны - какую бы стратегию вы ни использовали, всегда сохраняется риск потери вложенных денег (полностью или частично).
Эта мысль отпугивает многих инвесторов, особенно если их путь в инвестировании начинается с таких неудачных сделок.
Но здесь важно понимать, что потеря 2-5% капитала не критична, если оставшиеся деньги генерируют как минимум 20-30% годовых (а некоторые сделки приносят более 100%). В итоге инвестор все равно остается в плюсе.
Одно дело - вложить 100% капитала в актив, толком не разобравшись в нем.
Совсем другое - инвестировать по 5% капитала в разные активы, после тщательного изучения и анализа.
Читайте также: Примеры асимметричных сделок.
А какой у вас опыт в инвестировании? Вы зарабатывали, теряли - или и то, и другое? Пишите в комментариях!
Дисклеймер: Все описанное в тексте отражает личный опыт и не является финансовой рекомендацией.
Андрей Меркулов @tinvest
Источник: https://hiterbober.ru/novosti/mify-o-vysokoj-dohodnosti.html