С банков снимут ответственность за блокировку счетов

Продолжается подготовка законопроекта о действии системы Центробанка "Знай своего клиента" (ЗСК) ко 2 чтению. Благодаря новой программе, регулятор сможет структуризировать юридические лица на категории по степени риска проводимых банковских операций. У всех кредиторов будет доступ к этой базе. Банки заранее смогут получить информацию об организациях и ИП на основе оценки ЦБ РФ.

Банк России разрабатывает новую версию проекта, согласно которому финансовые учреждения могут получить доступ к платформе по своему желанию, а могут продолжать использовать собственные источники оценки заемщиков на предмет отмывания денег. По словам Анатолия Аксакова, главы комитета Госдумы по финансовым рынкам, если банки будут использовать данные системы, с них будет снята ответственность, если предоставленная информация будет иметь расхождения с реальностью. Ответственность за достоверность данных будет лежать только на Центробанке.

Помимо этого, кредиторы смогут пользоваться платформой в качестве единственного источника информации.

Как сообщалось ранее, банковские учреждения остались недовольными системой распределения ответственности за блокирование транзакций и счетов. После этого было сложно добиться их открытия. Ожидалось, что Центробанк будет отправлять банкам данные о благонадежности ООО и ИП. При этом, если будет допущена ошибка, юридическое лицо имеет право предъявить банку претензию или подать на него в суд. Получается, что информацию о повышенном уровне риска клиента предоставляет регулятор, а ответственность за это несет финансовое учреждение. Эту ошибку разработчики закона исправили, внеся новые поправки.