Краткое содержание
- Время - самый важный и конечный актив в нашей жизни.
- Вам не нужно тратить все свое время на работу, чтобы увеличить свой доход; пусть ваши деньги сделают это за вас.
- Уоррен Баффет никогда не полагался на единственный источник дохода, и вы тоже не должны этого делать.
- В статье рассмотрим ДВЕ высокодоходные возможности, которые могут дать толчок вашему пассивному доходу, чтобы ваши деньги работали на вас максимально усердно.
- Ищете идеи для своего инвестиционного портфеля, подобные этой? В закрытом телеграмм канале BeatMarkets подписчики получают эксклюзивный доступ к моим модельным портфелям.
Важность пассивного дохода
Время - самый ценный товар в нашей жизни. В сутках всего 24 часа, и больше ни у одного человека не может быть. Хотя деньги можно заработать, сэкономить, потратить, вложить или потерять, время тратится постоянно. Это делает время более ценным, чем деньги, и Уоррен Баффет продолжает подчеркивать важность концепции «заставить ваши деньги работать на вас», чтобы вы могли зарабатывать больше денег, не тратя больше времени.
Мировой финансовый кризис и пандемия COVID-19 показали нам, как могут внезапно исчезнуть стабильные рабочие места; процветающие предприятия могут внезапно закрыть двери не по вине владельцев или сотрудников.
"Никогда не полагайтесь на единственный источник дохода. Делайте инвестиции, чтобы создать второй источник" - Уоррен Баффет
Множественные источники дохода обеспечат необходимую защиту вашего образа жизни от непредсказуемых факторов, окружающих нас. Давайте посмотрим на возможные источники дохода, доступные большинству людей:
Источники пассивного дохода приносят богатство, когда вы бодрствуете или спите, в отпуске или когда вы проводите время с семьей и друзьями. Тот факт, что он пассивен, означает, что он не требует вашего времени. Он выполняется автоматически, поступает постоянно и не имеет даты окончания. И Баффет любит эту автоматизацию, поэтому он инвестирует в компании с надежными, устойчивыми и растущими дивидендами.
Сегодня обсудим две высокодоходные акции с прочными бизнес-моделями, которые соответствуют принципам Уоррена Баффетта, чтобы вы смогли увеличить ваши дивиденды и выйти на пенсию в более раннем возрасте.
Выбор №1: WPC - дивидендная доходность 5,3% годовых
Тройная аренда - это фантастический доходный бизнес с долгосрочными контрактами, когда арендатор несет все расходы на недвижимость, включая налоги на недвижимость, страхование здания и техническое обслуживание.
W. P. Carey Inc. (WPC) - это REIT с очень диверсифицированным портфелем договоров аренды в трех секторах, включая промышленные, складские, офисные, торговые и другие объекты недвижимости. Средневзвешенный срок аренды составляет 10.6 лет. В настоящее время дивидендная доходность WPC составляет 5.3% годовых.
WPC поддерживал стабильную заполняемость после мирового финансового кризиса и пандемии COVID-19. WPC был гораздо более устойчивым к встречным ветрам пандемии и собрал 96% арендной платы за апрель-май 2020 года, намного опережая аналогичные компании, такие как NNN (54%), STOR (68%) и O (82%).
WPC также является отличным средством защиты от инфляции. В 99% договоров аренды WPC предусмотрены эскалаторы арендной платы, 61% из которых будут повышаться синхронно с заранее определенным показателем инфляции - индексом потребительских цен («ИПЦ»).
Денежные потоки хорошо защищают доходность WPC в 5,3%. С момента выхода на биржу в 1998 году компания ежегодно увеличивала дивиденды, и за последнее десятилетие среднегодовой темп роста дивидендов составил 7%.
Неудивительно, что инсайдеры любят эти акции и владеют почти 13% выпущенных акций. Недавно компания повысила прогноз по выручке на 2021 год с 1–1,5 млрд долларов до 1,25–1,75 млрд долларов и, как следствие, повысила прогноз AFFO на 2021 год до 4,87–4,97 долларов.
Долгосрочные инвесторы могут рассчитывать на то, что WPC продолжит наращивать свой портфель недвижимости и увеличивать дивидендные выплаты. Инфляция будет лишь попутным ветром, который приведет к более значительным прибылям в будущем.
Выбор # 2: GLP - дивидендная доходность 9,5% годовых
Автозаправочные станции - отличный бизнес. Они не только незаменимы в нашей жизни, но и в их магазинах продаются те же «предметы повседневного обихода» по более высокой цене, и мы покупаем их, потому что это «удобно».
Global Partners LP (GLP) предоставляет отличную возможность получать доход от операций по продаже бензина. В настоящее время доходность GLP составляет 9,5%. Партнерство владеет / управляет одним из крупнейших операторов автозаправочных станций и круглосуточных магазинов на северо-востоке США:
GLP является самым дешевым, если смотреть на EV / EBITDA и соотношение цены к балансовой стоимости своих аналогов: Sunoco LP (SUN) с доходностью 9,3%, Sprague Resources LP (SRLP) с доходностью 10,1% и CrossAmerica Partners LP (CAPL) с доходностью 11,1%.
Хорошая доходность партнерства в размере 9,5% сопровождается очень хорошим двукратным покрытием дивидендов (или 1,9х после привилегированных выплат).
Нефтегазовый сектор столкнулся с серьезными проблемами во время начала пандемии, и GLP упреждающе сократила квартальное распределение с 0,53 доллара до 0,39 доллара в мае 2020 года. Когда ситуация начала улучшаться, компания быстро восстановила распределение и продолжила увеличивать его в последующих кварталах. Цены на сырьевые товары восстановились, а доходность партнерства - 0,575 доллара на акцию - примерно на 10% выше, чем доходность до COVID.
За исключением сокращения распределения во время пандемии, мы можем видеть, что GLP увеличила дивиденды почти на 25% с 2018 года. Это 9% CAGR, и инвесторы могут ожидать, что распределения продолжат расти по мере восстановления экономики.
Заключение
Ваше время - это самый ценный и конечный ресурс. У всех нас есть 24 часа в сутки, и давайте посмотрим правде в глаза; мы не можем работать все это время. Более того, вы упорно работаете, чтобы заработать деньги, почему бы не использовать эти деньги, чтобы с их помощью не заработать еще больше денег?
Владея высокодоходными акциями, вы можете получить стабильный поток дивидендного дохода, который будет улучшать ваш образ жизни, без дополнительных временных затрат с вашей стороны. В статье мы рассмотрели два нетривиальных варианта с устойчивыми дивидендами, которые будут работать на вас круглосуточно. Обе компании имеют высокую степень владения инсайдерами, протестированы в условиях пандемии и имеют устойчивые денежные потоки, которые будут работать на вас, пока вы спите.
Дивиденды - лучшее средство для вознаграждения акционеров компании, они заставляют вас чувствовать себя совладельцем бизнеса. Вы получаете свою долю прибыли, не тратя время на работу или принятие важных решений. И это хорошо, потому что время - единственный актив, который вы больше не сможете получить, поэтому будьте очень избирательны при его распределении.
❗️Представленная на канале информация является личным мнением автора и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, а финансовые инструменты либо операции, упомянутые в канале, могут подходить и быть комфортны автору, но не соответствовать инвестиционному риск-профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) читателя.