Следует ориентироваться на следующие критерии:
1. Опыт
Сколько лет специалист работает в финансовой сфере?
- По найму или ведёт частную практику.
- Опыт в корпоративных или личных финансах.
- В каких областях финансов есть опыт.
- Какая специализация на сегодняшний день.
Оптимально: от 5 лет.
Важно, чтобы у специалиста был соответствующий опыт в той области, в которой нужна помощь человека, который [человек] к нему [консультанту] обратился.
2. Образование
Несмотря на дискуссионность данного пункта, не стоит недооценивать ценность высшего образования.
Вчерашний выпускник, который свыше сотни часов направил на качественную проработку финансовых тем – знает хотя бы в теории больше другого человека, который прочёл несколько книг, совершил несколько сделок на фондовом рынке и на основании этого считает себя профессионалом.
Сам факт высшего образования ещё мало о чём говорит, если мы не знаем, как специалист учился.
Другое дело, когда специалист поддерживает себя в финансовой форме с точки периодического обучения в той или иной форме:
- специализированные программы для финансистов,
- профильные курсы,
- повышение квалификации.
3. Аттестация
Существуют государственные органы и частные компании, в России и за рубежом, которые проводят аттестацию, присваивают квалификацию, выдают сертификаты профессионалам в финансовой сфере.
В России популярны аттестаты ФСФР – аттестация специалистов финансового рынка, имеется 7 серий в зависимости от направления, деятельности специалиста.
Отдельно стоит упомянуть специалистов – инвестиционных советников, для которых Банк России создал отдельный реестр.
Среди зарубежных наиболее популярных и котирующихся сертификатов выделяют:
• CFA – для инвестиционных советников
• FRM – для риск-менеджеров
• ACCA – для бухгалтеров и аудиторов
И т.д.
4. Профессиональные сообщества
Профессиональные сообщества, будь то ассоциации, лиги – следят за соответствием деятельности её участников высоким стандартам.
Если кто-либо из её участников нарушает профессиональные стандарты – на первый раз участник может получить предупреждение (в зависимости от вида нарушения), далее при повторном нарушении он будет исключён из сообщества.
Участие консультанта в сообществе – это признак того, что у специалиста как минимум нет заметных нарушений, неэтичного поведения в его деятельности.
5. Отзывы
Личные финансы – тема интимная. Люди, как правило, не хотят рассказывать не только о своих финансах, но и о том, что они в принципе обращаются к финансовому консультанту.
Однако чем больше специалист провёл консультаций – тем больше та небольшая часть людей, которая согласна оставить свой отзыв.
Отзывы позволяют:
• как минимум – сложить впечатление о работе со специалистом,
• как максимум – связаться в людьми, оставившими отзыв, чтобы убедиться, что отзыв настоящий, а также при необходимости задать интересующие вопросы, если другой человек не против.
К отзывам мы также относим благодарности компаний, клубов, сообществ, в которых выступал эксперт.
6. Выступления для финансистов
Выступление специалиста перед знакомыми – ещё не показатель профессионализма. Поэтому когда речь идёт про оценку экспертности через изучение выступлений – следует обращать внимание на формат самих мероприятий.
Если специалист периодически выступает в качестве эксперта на банковских форумах, иных площадках для финансистов – то с высокой долей вероятности перед нами профессионал.
7. СМИ
По моим наблюдениям, как правило, эксперты в СМИ действительно являются профессионалами своего дела.
Однако следовать данному пункту нужно осторожно, т.к. в наше время не очень сложно стать экспертом СМИ. К тому же существуют отдельные услуги – заплати, и тебя пригласят в печатное или ТВ СМИ, например.
8. Достижения
Профессиональные достижения, полученные своим честным трудом, также являются фактором признания специалиста. Это могут быть различные форматы:
- победы в конкурсах, олимпиадах
- благодарственные письма
- менторство финансовых консультантов
- вхождение в тематический список, рейтинг
- руководство профессиональными финансовыми сообществами
Специалист высокого уровня необязательно должен иметь успехи по всем пунктам вместе.
Например, можно быть профессионалом:
- имея опыт работы 20 лет, но не иметь профильного образования,
- или иметь опыт и образование, но не иметь достижений и публикаций в СМИ.
При этом чем больше пунктов подходит для специалиста, тем с большей уверенностью можно полагать, что перед нами профессионал.
О чём ещё следует помнить
1. Этика.
Консультант должен быть этичен.
- С точки зрения Hard Skills нефинансисту это практически невозможно проверить.
- С точки зрения Soft Skills – обратите внимание на общение, отношение, детали – вы видите, что рядом с вами специалист, который действительно хочет вам помочь и который действует в ваших интересах?
2. Свой человек.
Тут как и с психологом, и с доктором – важно найти своего финансового консультанта. Которому вы будете доверять и с которым вам будет комфортно.