Уоррен Баффет – американский предприниматель, один из крупнейших и самый известный инвестор в мире. На сентябрь 2018 года его состояние оценивалось в $108,4 млрд.
Если хотите научиться инвестировать — то вам стоит поучиться у Уоррена Баффета. Итак, 4 главных совета от Уоррена Баффета. Я буду писать от 1-го лица.
Дождитесь правильного предложения
Очень важно научиться в чем Вы сможете разобраться, а что оценить Вам не хватит способностей.
Вам не нужно быть компетентным в 1000-ах сфер, достаточно разбираться лишь в паре из них.
Могу привести яркий пример. 5 июля 1991 года в Сиэтле, я встретил в первый раз Билла Гейтса. Билл сказал мне тогда: "Тебе пора купить компьютер."
- Я — Зачем мне компьютер?
- Б — Так вам будет проще подсчитать подоходный налог.
- Я — У меня нет никакого налога, моя компания не платит мне дивиденды.
- Б — Тогда Вы сможете создать свое портфолио с помощью компьютера.
- Я — Да у меня всего одна компания.
- Б — Компьютер изменит весь мир.
- Я — Из-за этого люди перестанут жевать жвачку? Или это повлияет, какую будут жвачку?
- Б — Скорее всего компьютер не повлияет на Ваши жвачки никаким образом.
- Я — Тогда, оставайся при своих компьютерах, а я при своих жвачках :)
Существует очень много сфер, в которых я не разбираюсь. Но у меня по-прежнему есть 1000 возможностей. Я понимаю Bank of America и понимаю как с ним работать.
Тэд Уильямс написал книгу "Наука ударов". Там есть диаграмма, отображающая его игру, есть зона страйка, поделенная на 74 ячеек (каждая размером с бейсбольный мяч).
И он пишет, что если я буду стараться отбивать в удобной для себя зоне, которую он выделяет, то в среднем буду набирать 400 очков. Если он будет отбивать из нижней зоны, то в среднем результат будет 230 очков.
Тэд говорит, что главное при принятии мяча, это дождаться нужной подачи. Для него это было недостатком, потому что счет мог быть разный. И даже если подача для него была неудобной, он обязан был отбить.
В инвестировании нет никаких страйков, люди могут бросать мне Microsoft, General Motors и т. д., я не обязан отбивать, никто не объявит мне страйк-аут.
Я вижу тысячи компаний день за днем и только, если я увижу то, в чем разбираюсь, и если мне понравится цена, то я отбиваю этот мяч.
Я говорил студентам, если по окончанию школы им бы выдавали пачку из 20-ти инвестиционных карточек. И это были бы все возможные инвестиционные решения на всю оставшуюся их жизнь, они бы стали богачами. Потому что очень внимательно относились бы к своим инвестиционным решениям.
Наличные деньги – плохая инвестиция
Когда люди говорят наличные средства – это самые надежные средства, то это безумие. Наличность ничего не производит, и вероятно их курс будет стабильно падать.
Знаю, что всем всегда хочется быть уверенными, что денег достаточно. Это как с кислородом, мы хотим быть уверенными, что его хватает и не может быть в избытке.
Я бы предпочел иметь хороший бизнес, нежели бумажные деньги. Так как доллар спустя 10-30 лет, будет стоить меньше, чем сейчас. Это касается фактически любой валюты, остается вопрос – на сколько дешевле?
Инвестируйте в производственные активы
Чтобы проверить, понравится ли Вам эта инвестиция, подумайте, будете ли Вы счастливы, если котировки выбранной компании никогда не вырастут.
Приведу пример с золотом. Если взять все золото в мире, то получится куб с длиной стороны в 20 м. И обошелся бы Вам этот куб в $7 трлн.
Это примерно 1/3 стоимости всех ценных бумаг США. Что бы Вы выбрали: стать собственником 1/3 всех ценных бумаг США или собственником куба золота, который ничего не создает, но красиво блестит.
Признавайте свои ошибки
В 1965 году я внезапно ввязался в текстильный бизнес, я отказался от него лишь 20 лет спустя и опоздал где-то на 20 лет.
Мы склонны оправдывать свои старые решения – это общечеловеческая черта. Но, ты реально понимаешь, что купил плохой бизнес, когда у тебя отличный менеджер, но плохие результаты.
Так вот, мы начинали с текстиля и производили более половины всех тканей в стране для подкладок мужских костюмов. У нас было много всяких наград, все шло хорошо.
Затем, мы решили повысить цену на $0,25 за 1 м ткани. Тогда производители костюмов начали возмущаться и сказали, что у них есть еще много поставщиков со старыми ценами.
И, конечно, никто из покупателей не говорил: "Дайте мне синий костюм из саржевой ткани именно с такой-то подкладкой". У нас не было никакой связи с покупателями.
Таких никудышных бизнесов у меня было множество. В начале 1990-х я купил компанию Dexter shoes. Я отдал за нее $400 млн, так как на тот момент она была очень прибыльной. Но, когда я ее приобрел, они наверное нажали на какой-то "выключатель".
Деньги я начал терять моментально, потому что у Dexter shoes появилось много иностранных конкурентов, может дело было во мне, не знаю.
И самое ужасное, я заплатил за нее акциями. И эти акции, которые тогда стоили 400 млн, а сейчас стоят более 5 млрд.
Все ошибаются, и важно признавать свои ошибки как можно скорее.
Ставьте палец 👍 если статья была полезна для Вас. Подписывайтесь на канал, чтобы не пропустить следующих статей.